Dự đoán tỷ giá Euro 2024: Có nên mua bán đồng Euro(EURUSD,EURGBP V.V.)?

Trong bối cảnh kinh tế toàn cầu ngày càng biến động, việc dự đoán tỷ giá Euro trở nên quan trọng hơn bao giờ hết. Năm 2024, với những thách thức và cơ hội mới, nhà đầu tư và doanh nghiệp đang đặt câu hỏi: Liệu đây có phải là thời điểm thích hợp để mua bán đồng Euro? 

Thông tin liên quan ▲▲▲  Biểu đồ TraderIns ▲▲▲ 

Bài viết này sẽ phân tích các yếu tố ảnh hưởng đến tỷ giá EURUSD, EURGBP và các cặp tiền tệ khác liên quan đến Euro, từ đó đưa ra những dự đoán chính xác nhất, giúp bạn đưa ra quyết định đầu tư thông minh.

Trong bài viết này, mình sẽ hướng dẫn bạn: 

■ Tỷ giá Euro hôm nay và dự đoán tỷ giá Euro 2024

■ Thời điểm này có nên mua bán đồng Euro

■ Và cách mua bán Euro tại Việt Nam như thế nào?

Qua bài viết, bạn sẽ hiểu được tổng quan về thị trường đồng Euro và nắm bắt được cách đầu tư kiếm lời với đồng tiền này.

Theo sát giá EURUSD và các cặp đồng Euro ►Sàn Mitrade

Diễn biến tỷ giá Euro và USD qua các năm

EUR/USD là 1 trong những cặp ngoại hối được giao dịch nhiều nhất trên thị trường forex, có tính thanh khoản cao nhất và độ biến động ổn định, phù hợp với các nhà đầu tư chuyên nghiệp lẫn nhà đầu tư mới.

Theo số liệu thống kê của take-profit.org, mức tăng trưởng hàng tháng cao nhất là 10,1% vào tháng 12 năm 2008, trong khi mức giảm mạnh nhất là 9,94% vào tháng 3 năm 1991.

Hiện nay, đồng Euro là đồng tiền chung Châu Âu và là đồng tiền có khối lượng giao dịch thuộc top đầu thế giới trên thị trường forex, chỉ đứng sau USD. 

Tỷ giá đồng Euro

Trong năm qua, Euro index chịu tác động điều chỉnh mạnh, khi các nền kinh tế lớn của Châu Âu bị ảnh hưởng sâu bởi dịch bệnh, lạm phát và khủng hoảng năng lượng. 

. 

Biểu đồ chỉ số EUR 5 năm gần đây (Nguồn: Tradingview.com)

Từ cuối tháng 5/2022 đến 10/2022, giá trị đồng Euro bắt đầu bước vào giai đoạn suy giảm. Mặc dù đại dịch Covid gần như đã được kiểm soát hoàn toàn và trở thành bệnh đặc hữu, thì lạm phát và khủng hoảng năng lượng lại trở thành trở ngại trên con đường hồi phục kinh tế của Châu Âu. 

Euro là đồng tiền có tương quan nghịch với đồng USD. USD mạnh lên do chính sách tiền tệ của Mỹ, 04 lần tăng lãi suất trong năm 2022 của Fed, từ mức 0 - 0,25% lên 3 - 3,25% vào tháng 9/2022 trong khi ECB chỉ tăng lãi suất 02 lần và ở mức 1,25 - 1,5% vào ngày 14/09/2022. 

Cùng với đó là Nga cắt nguồn cung khí đốt vô thời hạn với Châu Âu vào đầu tháng 9/2022, khiến khủng hoảng năng lượng thêm trầm trọng và nhiều doanh nghiệp phải cắt giảm quy mô hoạt động do thiếu khí gas tạo thêm nhiều thách thức cho kinh tế Châu Âu. 

Diễn biến tỷ giá euro trong năm 2023 đã cho thấy một xu hướng giảm giá so với USD. Theo các số liệu, đồng euro đã giảm khoảng 2,2% kể từ đầu năm 2024, với giá trị hiện tại chỉ dao động quanh mức 1,08 euro đổi 1 USD. Sự suy yếu này của đồng euro chủ yếu là do sự khác biệt trong chính sách tiền tệ của Ngân hàng Trung ương châu  u (ECB) và Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed), dẫn đến sự chênh lệch lớn giữa lợi suất trái phiếu chính phủ của hai bên.

Lạm phát ở Eurozone đã liên tục giảm trong năm 2024, với chỉ số giá tiêu dùng (CPI) đã giảm từ 2,9% trong tháng Một xuống còn 2,4% vào tháng Tư, mức thấp nhất kể từ tháng 10/2023. Ngược lại, Mỹ đang phải vật lộn với lạm phát ở mức cao trong năm nay. Do đó, Fed vẫn giữ lập trường có thiên hướng ủng hộ thắt chặt chính sách tiền tệ trong các cuộc họp chính sách.

Một lưu ý khi giao dịch mua bán ngoại tệ nói chung và Euro nói riêng ở Việt Nam là bạn không được phép mua bán số lượng lớn ngoại tệ tiền mặt. Do đó, bạn không thể trực tiếp mua bán Euro, USD hay bất cứ đồng tiền nào để đầu tư. 

Cách duy nhất và an toàn nhất là bạn giao dịch ký quỹ forex (giao dịch hợp đồng chênh lệch CFD mà không cần trực tiếp sở hữu ngoại tệ) qua các sàn giao dịch nước ngoài được quy định bởi các tổ chức tài chính quốc tế.  

Đồng Euro diễn biến lên xuống liên tục trong năm qua, tạo các phạm vi biến động lớn, là điều kiện để các nhà giao dịch ký quỹ kiếm lời nhờ hoạt động mua bán thường xuyên. 

Dù bạn có quan điểm tích cực hay tiêu cực về dự báo tỷ giá đồng euro, bạn vẫn có thể cố gắng thu lợi từ các biến động giá trong tương lai của đồng tiền này nhờ cơ chế giao dịch ký quỹ 2 chiều: mua theo giá lên và bán theo giá xuống. 

Mình sẽ thống kê hiệu suất và cách đầu tư vào các cặp phổ biến như EUR/USD, EUR/AUD. 

▶ Hiệu suất năm 2023 của EURUSD và ví dụ cách đầu tư

Trong năm 2023, cặp tiền tệ EUR/USD đã chứng kiến một năm tương đối yên bình với mức tăng khoảng 2.3% so với đô la Mỹ. Mức tỷ giá cao nhất được ghi nhận là 1.1244 USD vào ngày 14 tháng 7, trong khi mức thấp nhất là 1.0468 USD vào ngày 3 tháng 10. Sự biến động này phản ánh sự thay đổi trong tâm lý của nhà đầu tư và các chính sách tiền tệ từ các ngân hàng trung ương liên quan.

▶ Hiệu suất năm 2023 của EURAUD và ví dụ cách đầu tư

Hiệu suất của cặp tiền tệ EUR/AUD trong năm 2023 cũng bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố kinh tế và chính trị, chủ yếu từ châu  u và Australia. Đầu năm, EUR/AUD có xu hướng tăng do lo ngại về sự chậm lại của nền kinh tế toàn cầu, khiến các nhà đầu tư tìm kiếm đồng euro như một nơi trú ẩn an toàn. 

Đồng thời, nền kinh tế Australia chịu áp lực do giá hàng hóa giảm và các biện pháp thắt chặt tiền tệ của Ngân hàng Dự trữ Australia (RBA) để kiểm soát lạm phát. Giữa năm, cặp tiền này tiếp tục có xu hướng tăng khi Ngân hàng Trung ương châu  u (ECB) áp dụng các biện pháp tăng lãi suất mạnh mẽ để kiểm soát lạm phát trong khu vực eurozone, trong khi RBA duy trì chính sách tiền tệ ổn định hơn. 

Trong năm 2023, cặp tiền tệ EUR/AUD đã có những biến động với mức tăng khoảng 2.00% so với đô la Úc. Mức tỷ giá cao nhất được ghi nhận là 1.7076 AUD vào ngày 18 tháng 8, trong khi mức tỷ giá trung bình trong năm là 1.6296 AUD. Đến cuối năm, hiệu suất của EUR/AUD bắt đầu chững lại khi các dữ liệu kinh tế cho thấy sự cải thiện trong nền kinh tế Australia, đặc biệt là sự phục hồi của thị trường lao động và xuất khẩu. Đồng thời, sự không chắc chắn về chính sách tiền tệ tương lai của ECB cũng ảnh hưởng đến niềm tin của nhà đầu tư vào đồng euro.

▶ Cách đầu tư vào cặp EURUSD và EURAUD

Trước hết, bạn có thể nắm bắt công thức đầu tư vào đồng euro: 

Trong đó, số lô và tỷ lệ đòn bẩy phụ thuộc vào quy định của mỗi sàn. Dưới đây, mình sẽ ví dụ cách đầu tư vào EURUSD và EURAUD trên sàn Mitrade – một sàn quen thuộc của nhiều trader Việt. 

Ngoài ra, nếu đồng tiền định giá không phải là USD, bạn có thể dựa vào tỷ giá đô la Mỹ để đổi ra đơn vị tính vốn là USD. 

Hiện nay, pháp luật Việt Nam chỉ cho phép người dân mua ngoại tệ trực tiếp từ ngân hàng thương mại để học tập, chữa bệnh hoặc du lịch nước ngoài, với hạn mức tiền mặt ngoại tệ tối đa 100 USD/1 người/1 ngày hoặc các loại ngoại tệ khác có giá trị tương đương. 

Để đầu tư kiếm tiền từ euro, có 1 cách phổ biến và đáng tin cậy là giao dịch ký quỹ. Vậy, giao dịch ký quỹ EUR là gì?

Giao dịch ký quỹ EUR là việc mua bán các hợp đồng chênh lệch CFD các cặp tiền tệ có liên quan đến EUR mà không cần sở hữu trực tiếp ngoại tệ. Như vậy, với giao dịch ký quỹ, nhà đầu tư không bị giới hạn số vốn đầu tư theo pháp luật Việt Nam. 

Khi giao dịch 1 cặp Euro, chẳng hạn như EURUSD, trader chuyên nghiệp sẽ chọn giao dịch trong các điều kiện giao dịch ngoại hối tốt nhất có thể, tức mức chênh lệch (spread) thấp, đòn bẩy trung bình và kích thước lệnh tối thiểu thấp để tạo nên các giao dịch của bạn linh hoạt. Đây cũng là lựa chọn phù hợp với các nhà đầu tư mới bắt đầu với vốn nhỏ. 

Dưới đây là bảng tham khảo về khối lượng giao dịch các cặp Euro phổ biến trên sàn Mitrade. 

Giống như hầu hết các cặp tiền tệ khác, giao dịch các cặp Euro diễn ra liên tục suốt ngày đêm, 24 giờ vào các ngày trong tuần. Tuy nhiên, bạn không thể dành thời gian liên tục 24 tiếng để trade forex, sẽ có những khung thời gian nhất định phù hợp với bạn. 

Mẹo nên biết là các cặp tiền tệ thường giao dịch rất sôi động lúc thị trường mở cửa, bạn có thể chọn giao dịch vào các thời gian này vì thanh khoản thị trường cao. Cụ thể: 

·Khi thị trường London mở cửa, EUR hoặc GBP sẽ hoạt động rất tích cực. 

·Khi thị trường New York mở cửa, USD và CAD sẽ được giao dịch rất nhiều.

Khi thị trường Sydney mở cửa, đồng AUD sẽ hoạt động tốt nhất. 

·Khi thị trường Tokyo mở cửa, hãy chú ý đến các cặp có JPY.  

Thời gian giao dịch của các thị trường forex lớn trên thế giới: 

Ngoài ra, hãy chọn thời gian giao nhau giữa thị trường của 2 loại tiền tệ trong 1 cặp, vì chênh lệch thường chặt chẽ nhất trong thời gian này. Ví dụ khi bạn giao dịch EUR/USD, hãy giao dịch vào thời gian từ 19h tối đến 23 giờ khuya. 

Các cặp tiền tệ euro đáng đầu tư và được nhiều trader quan tâm gồm: 

(*Đây là kết quả tham khảo mang tính thời điểm 16/06/2024. Bạn nên kiểm tra lại thông tin tỷ giá hiện hành trước khi đầu tư vào các cặp Euro)

▶ EUR/USD

EUR/USD là một trong các cặp tiền tệ quan trọng nhất thế giới, đại diện cho hai nền kinh tế lớn là châu Âu và Mỹ. EUR/USD chiếm hơn một nửa khối lượng giao dịch forex trên toàn thế giới, và là cặp tiền tệ quen thuộc với nhiều trader. 

Các lý do khiến EURUSD thu hút nhà đầu tư: 

 ⌂ EURUSD là cặp có thanh khoản cao, khối lượng giao dịch lớn. 

 ⌂ Là cặp có chuyển động giá mạnh trong ngày và đều đặn (dễ tiếp cận để phân tích dữ liệu). 

Dự báo tỷ giá EUR/USD từ các ngân hàng lớn:

▶ EUR/AUD

Cặp EUR/AUD là một trong những cặp tiền tệ chéo được giao dịch nhiều nhất trên thị trường FX, kể cả với các nhà giao dịch kỳ cựu và lẫn những người mới bắt đầu. EURAUD chiếm 18 tỷ USD trong doanh thu ngoại hối trung bình hàng ngày. (Theo khảo sát 2019 của Ngân hàng BIS). 

Lý do đặt biệt khiến EURAUD thu hút nhà đầu tư là cặp tiền tệ này thường có biến động không thường xuyên với các hướng biến động khác nhau, rất phù hợp với các trader theo phương pháp lướt sóng scalping. 

Dự báo tỷ giá EUR/AUD từ các ngân hàng lớn trên thế giới:

▶ EUR/GBP

EURGBP là 1 trong các cặp tỷ giá chéo được các nhà đầu tư ưa thích. Cặp này thường được giao dịch nhiều nhất trong giờ mở cửa phiên châu Âu. Cặp tiền tệ này có đặc điểm sẽ biến động cao sau khi các tin tức dữ liệu vĩ mô về lãi suất, GDP, lạm phát hoặc dữ liệu về thị trường lao động Châu Âu và Anh được đưa ra. 

Giao dịch cặp ngoại hối EURGBP hấp dẫn đối với các nhà đầu tư vì cặp tiền tệ này có tính thanh khoản rất cao, dễ biến động mạnh sau các tin tức kinh tế. 

Dự báo tỷ giá EUR/GBP từ các ngân hàng lớn:

(Lưu ý: Dự báo này được tổng hợp từ các nguồn uy tín nhưng chỉ mang tính chất tham khảo. Tỷ giá thực tế có thể biến động do nhiều yếu tố không thể lường trước.)

▶ EUR/JPY

EURJPY là 1 trong những cặp tiền tệ được các trader forex ưa chuộng nhất hiện nay. Các điểm hấp dẫn của cặp EURJPY:

   ■ Có tính thanh khoản cao vì cả EUR và JPY đều nằm trong những đồng tiền có thanh khoản cao nhất thị trường Forex.

   ■ Cặp EURJPY biến động thấp và dễ giao dịch cho người mới. 

   ■ Mức chênh lệch EUR-JPY thường dao động từ 0,8 đến 2 pip, là mức chênh lệnh thấp. 

Theo dự báo, cặp EURJPY sẽ dao động trung bình ở mức trên 120 điểm trong cuối năm 2020. Đến cuối năm 2021, tỷ giá này sẽ có thể chạm mốc tối đa 138 điểm. 

Dự báo tỷ giá EUR/JPY từ các ngân hàng lớn:

▶ EUR/CAD

EUR/CAD là một cặp tiền tệ FX quan trọng và được nhiều trader quan tâm. Lý do khiến cặp EURCAD trở nên hấp lẫn là do cặp này thường có phạm vi thực trung bình cao hơn một chút so với các đồng tiền chính, mang lại nhiều cơ hội hơn cho các nhà giao dịch trong ngày.

Hiện nay, tỷ giá EURAUD đang ở dưới mức 1,54, nhiều dự báo của các ngân hàng cho biết cặp này có thể về mốc 1.48-1.50 vào cuối năm 2023 và duy trì cho đến giữa năm 2024.

Dự báo tỷ giá EUR/CAD từ các ngân hàng lớn:

Trong năm 2024, giá đồng Euro so với đô la Mỹ (EUR/USD) dự kiến sẽ có nhiều biến động. Theo dự báo của MUFG, sau một thời gian phục hồi ngắn hạn, việc cắt giảm lãi suất sẽ khiến đồng đô la suy yếu vào cuối năm, và tỷ giá EUR/USD sẽ tăng lên mức 1.14 vào cuối năm 2024. 

Tỷ giá Euro so với Bảng Anh (EUR/GBP) cũng được dự báo sẽ tăng lên mức 0.88 vào cuối năm 2024. Một báo cáo khác từ Credit Agricole cho biết có nguy cơ tỷ giá EUR/USD sẽ đạt tới mức ngang bằng do sự chênh lệch lãi suất giữa Mỹ và khu vực Euro. FOREX.com nhận định rằng sau một năm 2023 yên ắng, EUR/USD có thể sẽ chứng kiến nhiều biến động hơn trong năm 2024. Sự tăng trưởng mạnh mẽ hơn của Mỹ và lạm phát tương tự ở cả hai bên Đại Tây Dương có thể dẫn đến việc Ngân hàng Trung ương Châu  u (ECB) cắt giảm lãi suất mạnh mẽ hơn, từ đó thúc đẩy tỷ giá EUR/USD.

Để đầu tư vào Euro nói riêng và đầu tư forex nói chung, các trader cần tham khảo các chiến lược đầu tư bên dưới: 

▶ Liên tục phản ứng với tin tức thị trường 

Các báo cáo kinh tế thường tác động thị trường nhiều nhất lên đồng Euro và các đồng tiền khác trong cặp tiền tệ. Vì vậy, bạn cần đặc biệt quan tâm đến các tin tức về lãi suất, tỷ lệ việc làm, tình hình chính trị và tăng trưởng GDP. 

Các cuộc họp của ngân hàng trung ương, quỹ tiền tệ hay các phát biểu của người đứng đầu các cơ quan tài chính cũng rất quan trọng. Bất kỳ dữ liệu mới nào lệch khỏi phạm vi dự báo có thể gây ra biến động giá đột ngột và mạnh trong tỷ giá hối đoái.

Do đó, bạn nên kiểm tra tin tức hàng ngày định kỳ vào buổi sáng và buổi tối để cập nhật tin tức kinh tế, lý tưởng nhất là hãy cài đặt các ứng dụng có cập nhật tin tức thường xuyên theo danh mục đầu tư của bạn, để có thể không bỏ lỡ tin tức quan trọng. 

▶ Chú ý mối tương quan với các cặp khác

Khi giao dịch cặp ngoại tệ, bạn nên luôn chú ý đến các cặp ngoại hối khác và mối tương quan giữa chúng. Tốt nhất, bạn nên xem xét mối tương quan trong ba tháng qua.

Ví dụ, nếu bạn đang giao dịch EUR/GBP, hãy chú ý đến các cặp có mối tương quan chặt chẽ có khả năng có EUR hoặc GBP như: EUR/JPY và GBP/JPY.

Với sự tương quan này, bạn có thể nhận được các tín hiệu giao dịch cho cặp EUR/GBP. 

▶ Nhật ký biểu đồ giao dịch

Nhật ký là một công cụ học tập tuyệt vời cho bất cứ nhà giao dịch nào. Cách tốt nhất là bạn hãy inn ra một biểu đồ và liệt kê tất cả các lý do dẫn đến giao dịch, đánh dấu biểu đồ với điểm vào và điểm thoát của bạn.

Sau đó, hãy đưa ra các nhận xét trên biểu đồ, bao gồm cả lý do cảm xúc để hành động: rằng bạn có hoảng sợ không? bạn có quá tham lam không? Với cách này, bạn có thể khách quan hóa các giao dịch của mình, từ đó phát triển khả năng kiểm soát tinh thần và thực hiện kỷ luật tốt hơn. 

▶ Nghỉ giải lao

Một chiến thuật quan trọng là bạn nên nhớ dành một chút thời gian thoát khỏi phần mềm giao dịch, thay vì ngồi liên trước máy tính. 

Việc phân tích nhiều luồng dữ liệu trên các cửa sổ máy tính khác nhau chắc chắn sẽ khiến bạn cảm thấy căng thẳng. Khi điều này xảy ra, bạn nên nghỉ ngơi và rời xa máy tính một lúc. Khi trở lại với phần mềm, bạn sẽ bình tĩnh hơn và có thể tập trung tốt hơn.

Thị trường forex với các đồng tiền có thanh khoản lớn như EUR hay USD luôn tạo sức hút đặc biệt với các nhà đầu tư. Nếu là người mới và đang loay hoay chưa biết làm cách nào để tham gia thị trường forex, bạn có thể tìm hiểu rõ hơn về cách giao dịch và rủi ro tiềm ẩn. 

-------- Đầu tư Forex

•     Forex là gì? Tìm hiểu về Forex và Forex trading cho người mới bắt đầu

•     Forex lừa đảo không? Có nên chơi Forex? Top 7 chiêu trò Forex lừa đảo phổ biến

•     Forex là gì? Tìm hiểu về Forex và Forex trading cho người mới bắt đầu

•     Forex lừa đảo không? Có nên chơi Forex? Top 7 chiêu trò Forex lừa đảo phổ biến

•     Giờ giao dịch Forex tốt nhất và các phiên giao dịch forex theo giờ Việt Nam

•     Top 10+ các sàn Forex uy tín nhất thế giới để giao dịch ngoại hối hiệu quả

•     Mở tài khoản Forex ở đâu uy tín và Hướng dẫn mở tài khoản Forex cho người mới bắt đầu

•     Tổng hợp chiến lược trade Forex hiệu quả và cách phân tích thị trường Forex nhất năm 2023

--------- Các cặp tiền tệ Forex           

•     Top 7 các cặp tiền chính trong Forex tốt nhất như cặp tiền tệ EURUSD, USDJPY

•     Dự đoán tỷ giá bảng Anh(GBP)：Đồng bảng Anh có giữ được vị trí của mình?

•     Nhân dân tệ(RMB:CNY/CNH) đáng đầu tư? Tỷ giá Nhân dân tệ(RMB) biến động như thế nào?

•    Phân Tích Tỷ Giá Đồng Dollar Singapore (SGD) : Liệu có cơ hội trong tình hình tài chính lúc này?

•     Tỷ giá đô Úc(AUD) 2023: Kiếm tiền từ đô la Úc như thế nào? Có nên mua AUD/USD và EUR/AUD lúc này?