Tòa án cho phép người dùng tiền mã hóa kiện Binance về việc bị mất tiền

Một tòa phúc thẩm liên bang tại Mỹ vừa quyết định rằng các nạn nhân bị mất cắp tiền điện tử có thể kiện sàn Binance tại tòa án Mỹ, bác bỏ nỗ lực của sàn nhằm đẩy các khiếu nại này sang trọng tài dựa trên các điều khoản mà họ chưa bao giờ đồng ý.

Tòa án Liên bang khu vực thứ 11 đã chấp thuận đơn “writ of mandamus” vào ngày thứ Tư, đây là một biện pháp hiếm gặp yêu cầu tòa án cấp dưới sửa lại một sai lầm nghiêm trọng. Hội đồng thẩm phán cũng chỉ đạo tòa án quận tại Florida hủy bỏ quyết định cho chuyển vụ việc sang trọng tài.

Tòa cho phép nạn nhân kiện Binance dù chưa chấp nhận điều khoản sử dụng

Có 8 nạn nhân bị mất tiền đã nộp đơn kiện tập thể nhắm vào Binance Holdings, BAM Trading Services (đơn vị quản lý Binance.US) và ông Changpeng Zhao (CZ) – nhà sáng lập sàn. Đáng chú ý, không ai trong số họ từng có tài khoản trên Binance hay đồng ý với Điều khoản Sử dụng của sàn.

Họ cáo buộc tội phạm mạng đã rút hết tiền trong ví của họ rồi rửa số tiền này qua sàn Binance. Đơn kiện dựa trên Đạo luật RICO (chống các tổ chức tội phạm), cáo buộc chuyển nhượng trái phép tài sản và vi phạm luật bảo vệ người tiêu dùng tại bang California và Massachusetts.

Nguyên đơn cho rằng Binance đã vận hành một dịch vụ chuyển tiền không được cấp phép và phớt lờ Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (Bank Secrecy Act) của Mỹ, vốn yêu cầu các tổ chức tài chính phải theo dõi và báo cáo giao dịch đáng ngờ.

Tuy nhiên, một thẩm phán tại Toà án Quận miền Nam bang Florida vẫn quyết định chuyển vụ kiện sang trọng tài, dựa theo nguyên tắc “equitable estoppel”. Theo nguyên tắc này, người không ký hợp đồng vẫn có thể bị buộc phải tham gia trọng tài nếu họ hưởng lợi từ hợp đồng đó.

Ba thẩm phán cấp phúc thẩm cho rằng điều này là hiểu sai bản chất đơn kiện. Theo văn bản quyết định, các yêu cầu bồi thường dựa trên “nghĩa vụ pháp lý độc lập”, không liên quan gì đến các điều khoản của Binance.

David vs. Goliath. Today, David won.We're a small firm. @binance is the largest crypto exchange in the world.Our clients are innocent victims of crypto theft. Criminals drained their accounts, ran the money through @binance, and cashed out. Lives upended.Then they got…

— David Silver (@dcsilver) August 20, 2026

Trình tự giải quyết này thực sự quan trọng. Luật liên bang Mỹ không cho kháng cáo đối với các quyết định buộc phải trọng tài, nên “mandamus” là lối thoát duy nhất cho các nạn nhân sau 2 năm tranh cãi về nơi xét xử. Hội đồng thẩm phán cũng thừa nhận rằng các nạn nhân sẽ mất quyền đòi bồi thường và bị đẩy vào chi phí quá lớn nếu phải trọng tài ở nước ngoài.

Quyết định này có ý nghĩa gì với Binance và các sàn giao dịch khác?

Ông David Silver, sáng lập hãng luật Silver Miller – đại diện cho các nạn nhân, cho biết Binance đã yêu cầu các khách hàng của ông phải ra Hong Kong trọng tài, mỗi người một vụ việc riêng lẻ.

“Không có lý do gì một hợp đồng mà bạn chưa bao giờ ký lại có quyền ngăn bạn kiện ra tòa,” ông Silver chia sẻ.

Cáo buộc liên quan đến việc tuân thủ pháp luật không phải là mới với Binance. Trước đó vào tháng 11/2023, Binance đã nhận tội vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và điều hành dịch vụ chuyển tiền không giấy phép tại Mỹ.

Sàn đã nộp phạt tổng cộng 4.3 tỷ USD theo thỏa thuận giải quyết, và phía công tố cho biết Binance không nộp bất kỳ báo cáo giao dịch đáng ngờ nào lên FinCEN. CZ cũng thừa nhận chưa từng xây dựng chương trình phòng chống rửa tiền và đã phải ngồi tù 4 tháng vào năm 2024.

Tốc độ rửa tiền là lý do các nạn nhân thường kiện sàn, thay vì truy đuổi hacker. Theo báo cáo của Global Ledger về 255 vụ hack trị giá 4.04 tỷ USD, số tiền bị đánh cắp có thể bị chuyển đi chỉ trong 2 giây sau khi tấn công diễn ra.

Thành tích tại tòa án của Binance lại khá thất thường. Sàn từng được bác đơn kiện liên quan đến tài trợ khủng bố vào tháng 03, tuy vậy các nhà đầu tư lại đâm đơn kiện 200 triệu USD tại Anh vào tháng 06/2024 liên quan đến thua lỗ giao dịch đòn bẩy.

Vụ việc bây giờ sẽ được chuyển về tòa án quận miền Nam Florida, nơi mà if nguyên đơn thắng kiện, cáo buộc dưới Đạo luật RICO cho phép đòi gấp ba lần số tiền thiệt hại. Có thể các tòa án tại khu vực khác cũng sẽ sớm phải xử lý những tranh chấp tương tự về quy định trọng tài đối với những người dùng không có tài khoản trên sàn.