BlackRock phát hiện sự chênh lệch lớn giữa phụ nữ và các cố vấn tài chính
Các cố vấn tài chính vẫn giữ quan điểm lỗi thời về cách phụ nữ giàu có và điều họ mong muốn khi nhận tư vấn tài chính. Nhiều cố vấn vẫn nghĩ rằng sự giàu có của phụ nữ chủ yếu đến từ thừa kế hoặc kết hôn.
Một khảo sát mới của BlackRock cho thấy 8 trên 10 phụ nữ cho rằng tài sản họ có được là nhờ sự nghiệp chuyên môn. Tuy nhiên, chỉ khoảng một nửa số cố vấn tin vào điều này.
Phần lớn cố vấn lại nghiêng về nguyên nhân do kết hôn hoặc thừa kế. Gần 6 trên 10 cố vấn chọn mỗi lý do này, gấp đôi tỷ lệ phụ nữ nghĩ vậy.
“Phụ nữ ngày càng đóng vai trò lớn hơn trên lĩnh vực tài sản tại Mỹ, và câu chuyện của họ không chỉ dừng lại ở thừa kế hay chuyển giao tài sản,” BlackRock cho biết.
Biểu đồ cột so sánh điều khiến phụ nữ giàu và các cố vấn cho rằng tư vấn tài chính đáng để trả phí. Nguồn: Báo cáo BlackRock
Phụ nữ ưu tiên lợi nhuận đầu tư, trong khi cố vấn lại nghĩ khách hàng cần sự trấn an
Các cố vấn cũng không thực sự hiểu nhu cầu sử dụng tiền của những phụ nữ giàu có này.
Một nửa số phụ nữ được khảo sát xếp lợi nhuận đầu tư tốt hơn vào ba lý do hàng đầu khiến họ sẵn sàng chi tiền cho dịch vụ tư vấn tài chính. Tuy nhiên, chỉ 16% cố vấn nghĩ như vậy.
Kết quả về thuế cũng cho thấy sự khác biệt lớn. Có 41% phụ nữ xếp kết quả thuế tốt hơn vào nhóm ba ưu tiên hàng đầu, nhưng chỉ 12% cố vấn đoán đúng điều này.
Trong số phụ nữ nắm giữ ít nhất 5 triệu USD, có 56% ưu tiên đầu tư sinh lời và 47% quan tâm đến tối ưu thuế.
Biểu đồ cột so sánh các yếu tố tạo nên sự giàu có của phụ nữ. Nguồn: Báo cáo BlackRock
Điều này rất quan trọng, bởi theo BlackRock, có tới 35% phụ nữ sở hữu ít nhất 2 triệu USD hoàn toàn không có cố vấn tài chính. Vấn đề lớn nhất mà họ gặp phải là thiếu sự phối hợp hiệu quả giữa kế toán, luật sư và các chuyên gia tài chính.
Đây là một thị trường ngày càng khó có thể bỏ qua. McKinsey dự báo đến năm 2030, phụ nữ sẽ kiểm soát 34 nghìn tỷ USD tài sản tại Mỹ, tương đương khoảng 38% tổng lượng tài sản tại nước này.
“Những phát hiện này thách thức các quan điểm lâu nay: phụ nữ đang chủ động tạo dựng tài sản, chú trọng đến tăng trưởng và hiệu quả tài chính,” BlackRock nhận xét thêm.
Bản khảo sát thực hiện trên 1,067 phụ nữ và 409 cố vấn tài chính trong thời gian từ 29/07 đến 23/08. BlackRock cho biết, người tham gia khảo sát là nữ giới có thể chọn tất cả các nguồn tạo ra tài sản, trong khi những cố vấn chỉ được chọn ba đáp án.
Bài viết đề xuất
