Phương thức rửa tiền crypto của Hàn Quốc phía sau 6.4 tỷ USD, và lý do tại sao cảnh sát gặp khó khăn trong việc ngăn chặn

Một phương thức rửa tiền xuyên biên giới đã âm thầm trở thành “xương sống” của làn sóng tội phạm tiền mã hóa tại Hàn Quốc, chiếm đến 6.4 tỷ USD trong tổng số 7.1 tỷ USD giao dịch crypto bất hợp pháp được ghi nhận kể từ năm 2021. Dù các cơ quan chức năng biết rõ cách hoạt động, cảnh sát vẫn gặp khó khăn lớn trong việc ngăn chặn.

Kỹ thuật này có tên là Hwanchigi. Phương thức này tận dụng các giao dịch tiền mã hóa để chuyển tiền phi pháp ra nước ngoài mà không qua hệ thống ngân hàng đã được quản lý ở Hàn Quốc, khiến hoạt động chuyển tiền diễn ra nhanh, không biên giới và rất khó để xử lý pháp lý. Một báo cáo của Crystal Intelligence cho thấy phương thức này liên quan đến phần lớn dòng tiền mã hóa bất hợp pháp tại Hàn Quốc trong giai đoạn từ 2021 đến tháng 08/2025, đồng thời số liệu mới từ cảnh sát cũng cho thấy hình thức Hwanchigi đang tăng mạnh.

Các con số phía sau làn sóng tăng mạnh tại Hàn Quốc

Theo số liệu của Cơ quan Cảnh sát Quốc gia cho thấy các vụ rửa tiền liên quan đến tài sản ảo chỉ riêng trong nửa đầu năm 2026 đã lên tới 1,214 vụ, so với chỉ 8 vụ trong cả năm 2025. Cú nhảy vọt gấp 152 lần này đã khiến các vụ rửa tiền chiếm 79.4% tổng số vi phạm về crypto bị phát hiện trong nửa đầu năm 2026, vượt qua hình thức lừa đảo đầu tư vốn từng chiếm 92% các vụ crypto phạm pháp vào năm ngoái.

Hàn Quốc thời gian gần đây đã tăng cường trấn áp các giao dịch crypto bất hợp pháp, tuy nhiên dữ liệu thực tế cho thấy các mạng lưới tội phạm lại phát triển nhanh hơn cả lực lượng thực thi pháp luật.

Money laundering through cryptocurrency surges 152-fold in six monthsMoney laundering crimes, where criminal proceeds earned through voice phishing, drugs, or gambling are converted into virtual assets and then distributed into overseas wallets for funneling them out, are…

— PD_KoDak (@PD_KoDak) August 7, 2026

“Phương tiện” ưa thích của tội phạm là Tether (USDT). Stablecoin hiện đang thống trị dòng tiền mã hóa bất hợp pháp trên toàn cầu, nhóm tội phạm ở Hàn Quốc sử dụng công cụ này để chuyển các khoản thu từ buôn bán ma túy, doanh thu cờ bạc, và lừa đảo phishing sang đồng USD, rồi tiếp tục đưa tiền ra các sàn giao dịch quốc tế vượt ngoài tầm kiểm soát của pháp luật trong nước.

Phát hiện nhưng chưa thể xử lý

Sự chênh lệch trong khâu xử lý rất rõ ràng. Cảnh sát chỉ bắt giữ được 18 trường hợp rửa tiền qua crypto trong nửa đầu năm 2026, thấp hơn cả con số 42 vụ vào năm 2023, dù số vụ việc bị phát hiện đã tăng gần 100 lần.

Điều này cũng diễn ra tương tự ở các vụ án lớn gần đây: vào tháng 06/2026, cảnh sát Seoul truy tố 23 người liên quan tới một mạng lưới rửa tiền hợp tác với nhóm lừa đảo phishing đặt trụ sở ở Campuchia và thu giữ được 431,000 USD, nhưng “đầu não” của đường dây này vẫn đang lẩn trốn theo Lệnh truy nã đỏ của Interpol.

Đến tháng 07/2026, các điều tra viên đã lần ra và đóng băng 12 triệu USD đồng XRP cùng Tether sau khi một trang giả mạo staking của Flare Network chiếm đoạt 8.6 triệu USD của 71 nhà đầu tư nhỏ lẻ, nhưng các vụ bắt giữ vẫn chưa theo kịp tốc độ đóng băng tài sản.

Cơ quan Hải quan Hàn Quốc cũng đã tịch thu 7.2 nghìn tỷ won (4.92 tỷ USD) giao dịch ngoại tệ bất hợp pháp trong nửa đầu 2026, bao gồm cả những doanh nghiệp xuất khẩu chấp nhận thanh toán crypto để lách quy định chuyển tiền về nước. Hơn 90% trong tổng số 9.5 nghìn tỷ won liên quan tới tội phạm crypto bị đưa ra truy tố là qua các kênh chưa được cấp phép chứ không phải ngân hàng chính thống.

Hàn Quốc có thể lần theo dấu vết dòng tiền, nhưng việc đưa tội phạm ra tòa lại là một bài toán đầy thách thức.