Singularry nói DeFAI cần chứng minh khả năng trên thị trường thực tế

AI agent được coi là xu hướng mạnh nhất của thị trường crypto vào năm 2026, nhưng các dự án DeFAI hiện nay cần chứng minh rằng họ có thể quản lý tốt vốn của người dùng khi tiền thật bắt đầu vận động trên thị trường thực tế.

Các dự án DeFAI thường quảng bá về khả năng giao dịch tự động, quản lý danh mục đầu tư và hỗ trợ ra mắt token bằng AI tới những người dùng có thể chưa hiểu rõ về rủi ro. Singularry là một trong những dự án như vậy, tập trung vào tự động hóa không lưu ký, kiểm soát rủi ro và quyền hạn sử dụng ví thông minh.

Trong một cuộc phỏng vấn độc quyền với BeInCrypto, Singularry đã chia sẻ về cách hoạt động của AI trading agent của họ, các tính năng dApp đang hoạt động và những điều dự án cần chứng minh trước khi các trader xem đây là một sản phẩm DeFi nghiêm túc.

Singularry AI agent được xây dựng xoay quanh tự động hóa danh mục đầu tư

dApp của Singularry hiện đang có một AI trading agent hoàn toàn tự động và không lưu ký, được thiết kế để quản lý một danh mục đa dạng với các chiến lược suốt 24/7.

Nền tảng này cũng cung cấp thư viện với 17 chiến lược, từ các phương án an toàn như DCA (trung bình giá), đầu tư chỉ số, lưu trữ stablecoin cho đến các chiến lược nâng cao hơn như phòng ngừa rủi ro (delta-neutral) và cân bằng thị trường (market-neutral).

Theo công ty, AI agent này được xây dựng đóng vai trò quản lý danh mục đầu tư liên tục, thay vì chỉ đơn giản là thực hiện một lệnh giao dịch cụ thể.

“Bạn đặt ra các giới hạn, quy định số tiền có thể sử dụng, mức độ rủi ro chấp nhận được và các chiến lược được phép dùng, phần còn lại AI agent sẽ tự động xử lý: liên tục theo dõi thị trường, điều chỉnh khối lượng đầu tư phù hợp với khẩu vị rủi ro của bạn, vào/thoát lệnh ở cả DeFi và CEX, đồng thời cân bằng lại danh mục theo biến động thị trường,” Singularry chia sẻ.

Đại diện công ty còn nhấn mạnh rằng AI agent “quản lý tổng thể danh mục chứ không phải từng giao dịch riêng lẻ”, liên tục đánh giá các chiến lược phù hợp, phân bổ vốn vào cơ hội tốt nhất và rút kinh nghiệm sau mỗi lần giao dịch.

Quyền hạn được giới hạn, có thể thu hồi và kiểm soát rủi ro

Một vấn đề lớn đối với AI trading agent là rủi ro về quyền kiểm soát. Nếu người dùng trao quyền quá rộng, thì chỉ một chiến lược sai, tích hợp bị lỗ hổng hoặc quy trình bị khai thác cũng có thể gây tổn thất lớn.

Singularry cho biết hệ thống của mình được thiết kế dựa trên các quyền hạn hẹp, rõ ràng và có thể thu hồi chứ không phải quyền truy cập tự do.

“Người dùng không bao giờ bàn giao toàn bộ quyền kiểm soát. Quyền hạn được chia thành bốn cấp độ,” công ty chia sẻ.

Bốn cấp độ này bao gồm kiểm soát khả năng tương tác on-chain, ngưỡng phê duyệt, giới hạn rủi ro, và quyền ký giao dịch có thể thu hồi.

Thực tế, ví thông minh chỉ cho phép AI agent hoạt động với các giao thức mà người dùng đã phê duyệt. Các giao dịch giá trị lớn cần người dùng xác nhận rõ ràng. Những thao tác quan trọng như rút tiền sẽ được thực hiện thủ công hoàn toàn.

Nền tảng này cũng cho phép người dùng tự đặt giới hạn vị thế tối đa, số lượng vị thế song song, và hạn mức chi tiêu trong ngày. Quyền thực hiện giao dịch có thể bị thu hồi trực tiếp trên blockchain bất cứ lúc nào.

“Bạn chỉ cấp quyền hạn nhất định có thể thu hồi, chứ không giao chìa khóa giữ tiền cho hệ thống,” Singularry trả lời.

An toàn không chỉ dừng lại ở các đợt kiểm toán

Singularry cho biết mô hình bảo mật của mình không chỉ dựa vào kiểm toán mà còn có nhiều lớp bảo vệ khác như mô phỏng giao dịch trước khi thực hiện, bảo vệ dữ liệu cũ, cơ chế khóa khẩn cấp (circuit breaker), các biện pháp đảm bảo tích hợp và quy trình kiểm soát lưu ký hạn chế.

Mọi giao dịch đều được mô phỏng trước khi phát đi. Nếu không đáp ứng đủ tiêu chí an toàn thì hệ thống sẽ tự động dừng lại. Những dữ liệu thị trường hoặc giá cả không đủ mới/cập nhật sẽ bị hệ thống cảnh báo và từ chối thực hiện giao dịch trên các dữ liệu đó.

Các chức năng khóa khẩn cấp sẽ tự động dừng hoạt động khi mức lỗ một ngày hoặc mức lỗ lớn vượt giới hạn được định sẵn. Singularry cho biết, nếu phát hiện có vấn đề với một dịch vụ tích hợp hoặc quy trình ký giao dịch, hệ thống sẽ khoá lại quyền thực hiện thay vì cố gắng tiếp tục giao dịch.

“Private key không bao giờ được để lộ; các thao tác ký thực hiện trong môi trường bảo mật riêng biệt, và địa chỉ nhận chuyển đều được giới hạn,” đại diện công ty cho biết.

Singularry cũng cho biết các hợp đồng thông minh của họ đã được kiểm toán bởi Fairyproof, mọi vấn đề được phát hiện đều đã được khắc phục.

Các mức rủi ro phù hợp cho từng nhóm người dùng

Các mức độ rủi ro của Singularry được chia thành ba chế độ cài sẵn: an toàn, cân bằng và mạo hiểm. Mỗi chế độ xác định cách phân bổ tài sản theo từng mức rủi ro, giới hạn vị thế và ngưỡng phê duyệt giao dịch.

Theo Singularry, AI agent sẽ chủ động điều chỉnh theo biến động thị trường bằng cách phát hiện trạng thái thị trường, quản lý kích thước vị thế dựa trên độ biến động, tự động tạm ngưng khi lỗ vượt giới hạn và đánh giá lại các chiến lược dựa trên kết quả thực tế liên tục.

Tuy vậy, Singularry cũng khẳng định hệ thống hướng đến quản lý danh mục kỷ luật, chứ không phải giao dịch siêu nhanh.

“Xin lưu ý: AI agent hoạt động theo chu kỳ đánh giá đều đặn, thiên về quản lý rủi ro kỷ luật thay vì phản ứng trong mili giây,” công ty nói rõ.

Nền tảng này hiện phù hợp nhất với những người dùng DeFi trình độ trung bình—tức là những người đã hiểu về ví, kiểm soát tài sản cá nhân và các cài đặt rủi ro, muốn tự động hóa quá trình đầu tư danh mục.

“Hiện tại, Singularry thu hút nhất với nhóm người dùng DeFi trung cấp: họ đủ tự tin để tự cài đặt giới hạn rủi ro, biết trân trọng sự tự động hóa và tìm kiếm các chiến lược an toàn, hiệu quả mà không phải đau đầu với sự phức tạp,” Singularry chia sẻ.

Kỳ vọng trong tương lai, người mới tham gia sẽ ngày càng “lên trình” và tiếp cận chiến lược nâng cao hơn, trong khi các trader chuyên nghiệp có thể tích hợp Singularry cùng các hệ thống giao dịch hiện có của mình.

AI Launchpad cần kiểm soát chất lượng

Bên cạnh sản phẩm quản lý chiến lược, Singularry còn phát triển AI Launchpad – nền tảng hỗ trợ tạo và ra mắt token mới bằng công nghệ AI và mô hình bonding-curve. Điều này lại mở ra một thách thức khác: ngăn chặn Launchpad trở thành “nhà máy sản xuất token chất lượng thấp”.

Singularry đã trả lời trực tiếp về vấn đề này.

“Một launchpad bonding-curve kết hợp AI tạo sinh sẽ về bản chất trở thành một ‘nhà máy sản xuất memecoin’, trừ khi chủ ý thêm các tiêu chí kiểm soát chất lượng,” công ty cho biết.

Theo Singularry, những tiêu chí kiểm soát tốt hơn có thể là kiểm tra bảo mật token ngay từ khi ra mắt, đặt yêu cầu về thanh khoản và số lượng người nắm giữ trước khi token được phát triển tiếp, cũng như gắn liền uy tín người sáng tạo với danh tính on-chain.

Bên cạnh đó, cần có sự tách biệt rõ ràng giữa launchpad chỉ phục vụ mục đích đầu cơ và các sản phẩm chiến lược được kiểm toán, quản lý chặt chẽ.

Công ty cũng nhấn mạnh rằng các đội ngũ phát triển không nên quảng bá các tiêu chí kiểm soát chất lượng trước khi thực sự xây dựng được các tiêu chí đó.

Thị trường sẽ đánh giá DeFAI qua hiệu suất thực tế

Đối với Singularry, sáu tháng tới đây sẽ được nhìn nhận thông qua các chỉ số sản phẩm thực tế: số vốn thực sự được triển khai bởi các agent, số lượng người dùng đang hoạt động có nạp tiền, tốc độ tăng trưởng hệ sinh thái, lợi nhuận điều chỉnh theo rủi ro, tỷ lệ duy trì và hoàn vốn lại của người dùng, mức độ an toàn của quỹ và tỉ lệ tồn tại dài hạn của các dự án tại launchpad.

Công ty tin rằng các agent DeFi tự động cần phải chứng minh được họ vận hành an toàn, thông minh và hiệu quả về kinh tế trong điều kiện thị trường thực tế, không chỉ trên lý thuyết mà còn phải có quy mô và theo thời gian dài.

“Chỉ kể câu chuyện thôi thì quá dễ trong crypto. Để xây dựng và duy trì mới là thách thức thực sự,” Singularry nói. “Cuối cùng thì, hiệu suất thực tế, sự tin tưởng của người dùng và năng lực thực thi liên tục sẽ quyết định ai còn tồn tại sau chu kỳ thị trường này. Chúng tôi tin rằng tương lai của DeFi sẽ ngày càng được quản lý bởi các AI agent tự động, tương tác trực tiếp trên on-chain, tối ưu chiến lược, phân bổ vốn, vận hành đa hệ sinh thái theo thời gian thực.”