Coinbase Prime có 18 tháng trước khi Schwab nhắm đến tệp khách hàng tư vấn của mình

Charles Schwab dự kiến sẽ triển khai dịch vụ giao dịch spot crypto, chuyển khoản và lưu ký tài sản số cho các cố vấn tài chính vào giữa năm 2027. Động thái này sẽ giúp hàng nghìn tỷ USD tài sản của các cố vấn đầu tư được quản lý trên một nền tảng tích hợp thay vì sử dụng các dịch vụ lưu ký crypto chuyên dụng.

Schwab Advisor Services hiện đang lưu ký hơn 5,000 tỷ USD cho hơn 16,000 cố vấn đầu tư đăng ký.

Schwab Advisor Crypto gây áp lực lên các dịch vụ lưu ký crypto chuyên biệt

Việc mở rộng này đã được chia sẻ bởi bà Jalina Kerr, giám đốc điều hành tại Schwab Advisor Services, trong một buổi gặp mặt với báo chí.

Hiện tại, các cố vấn phải chuyển khoản đầu tư crypto của khách hàng sang các nhà cung cấp chuyên biệt như Coinbase Prime, BitGo và Anchorage.

Cách làm này dẫn đến báo cáo dữ liệu bị phân mảnh và quy trình tuân thủ song song với các nhà cung cấp lưu ký truyền thống.

Sản phẩm dự kiến của Schwab sẽ cho phép các cố vấn giao dịch, chuyển khoản và lưu trữ tài sản số ngay trên nền tảng nơi họ đã quản lý tài sản truyền thống. Bên cạnh đó, dịch vụ giao dịch spot crypto cho nhà đầu tư nhỏ lẻ ra mắt sớm vào năm 2026 sẽ sử dụng Paxos làm đối tác lưu ký và thực hiện lệnh.

Coinbase Prime đang quản lý khoảng 330 tỷ USD tài sản của các tổ chức. Họ đã có quan hệ đối tác chặt chẽ với các nhà quản lý lớn như BlackRock.

Sự xuất hiện lựa chọn giao dịch native từ Schwab có thể khiến các khoản phân bổ từ RIA (Registered Investment Advisor) chuyển về nền tảng này thay vì các đơn vị khác.

“Có vẻ như Schwab đang chuẩn bị ra mắt dịch vụ giao dịch spot crypto *trực tiếp* dành cho *cố vấn* vào năm sau… Chúng ta đang nói về nhà lưu ký tài sản lớn nhất dành cho các cố vấn đầu tư đăng ký – hơn 5,000 tỷ USD tài sản đang được quản lý,” ông Nate Geraci, Chủ tịch The ETF Store, đã nhấn mạnh.

Theo dõi chúng tôi trên X để cập nhật tin tức mới nhất ngay khi có

Fidelity và cuộc đua lưu ký tài sản số

Fidelity Digital Assets hiện đã cung cấp dịch vụ lưu ký và thực hiện giao dịch cho các tổ chức, cố vấn, văn phòng gia đình và quỹ đầu cơ. Sự tham gia của Schwab càng làm tăng áp lực lên Coinbase và các công ty crypto bản địa khác.

Bà Kerr cho biết các cố vấn ngày càng gặp nhiều khách hàng sở hữu tài sản số bên ngoài hệ thống tài khoản. Những khách hàng này muốn quản lý toàn bộ tài sản trên nền tảng quản lý giàu có được quản lý bởi các cơ quan chức năng.

Dịch vụ giao dịch Bitcoin cho nhà đầu tư nhỏ lẻ đã bắt đầu triển khai với Bitcoin (BTC) và ether (ETH). Sản phẩm dành cho cố vấn cũng dự kiến sẽ hỗ trợ danh mục tài sản tương tự.

Mốc thời gian giữa năm 2027 cho thấy cần thêm thời gian để xây dựng hoàn thiện hệ thống lưu ký, đảm bảo tuân thủ các quy định liên bang và phát triển hạ tầng giao dịch.

Vấn đề lớn hiện nay là liệu các đơn vị lưu ký nhỏ hơn có thể cạnh tranh về giá cả, tốc độ onboarding và mức độ tích hợp dịch vụ so với gói dịch vụ tích hợp cả ngân hàng và giao dịch chứng khoán của các ông lớn hay không.