Binance đối mặt với sự giám sát trở lại từ Mỹ giữa các báo cáo về dòng tiền liên quan đến Iran

Các nhà lập pháp Mỹ muốn các cơ quan quản lý điều tra Binance liên quan đến cáo buộc chuyển 1.7 tỷ USD đến các tổ chức có liên quan tới Iran. Những lo ngại này xuất hiện đúng vào thời điểm căng thẳng địa chính trị tại Trung Đông đang gia tăng. Tuy nhiên, Binance đã lên tiếng phủ nhận những cáo buộc này.

Trong một bức thư, 11 nhà lập pháp do Thượng nghị sĩ Chris Van Hollen và Elizabeth Warren dẫn đầu đã đề nghị Bộ trưởng Tài chính Scott Bessent và Bộ trưởng Tư pháp Pam Bondi tiến hành một cuộc điều tra chính thức.

Các nhà lập pháp Mỹ cảnh báo việc giám sát Binance có thể gặp rủi ro

Các thượng nghị sĩ bày tỏ quan ngại lớn về mức độ hiệu quả của Binance trong việc ngăn chặn tài chính bất hợp pháp và việc tuân thủ các quy định về lệnh trừng phạt, chống rửa tiền.

“Những cáo buộc này cho thấy việc kiểm soát tài chính bất hợp pháp kém hiệu quả tại Binance vẫn là mối đe dọa lớn với an ninh quốc gia. Các biện pháp kiểm soát tài chính bất hợp pháp sẽ trở nên vô nghĩa nếu những khoản tiền khổng lồ có thể được chuyển qua Binance đến các tổ chức khủng bố hoặc những người cố ý lách lệnh trừng phạt. Binance quản lý sàn giao dịch tài sản số lớn nhất thế giới; điều tối quan trọng là phải đảm bảo các đối tượng xấu không thể lợi dụng nền tảng này,” các nhà lập pháp nêu rõ.

Theo các báo cáo mà các nhà lập pháp trích dẫn, các điều tra viên đã phát hiện ít nhất hai tài khoản Binance được dùng để chuyển tài sản cho các tổ chức liên quan đến Houthi do Iran hậu thuẫn và Lực lượng Vệ binh Cách mạng Hồi giáo Iran.

Ngoài ra, các báo cáo cũng cho biết một số công dân Iran đã tiếp cận thành công hơn 1,500 tài khoản trên Binance.

Các thượng nghị sĩ cho rằng sự việc này phản ánh “sự suy giảm tổng thể” về chức năng tuân thủ của Binance. Họ cảnh báo rằng việc luân chuyển các quỹ này có thể đe dọa trực tiếp đến thỏa thuận dàn xếp lịch sử năm 2023 với chính quyền Mỹ của sàn này.

Theo thỏa thuận nhận tội đó, Binance đã phải nộp phạt 4.3 tỷ USD và người sáng lập Changpeng Zhao cũng đã từ chức CEO. Đồng thời, công ty phải chịu sự giám sát chặt chẽ từ một đơn vị kiểm soát độc lập do Bộ Tư pháp Mỹ chỉ định.

Các nhà lập pháp lập luận rằng những giao dịch chuyển tiền bị cáo buộc này phù hợp với diễn biến nhiều rủi ro hơn trong hành vi hoạt động tổng thể của Binance.

Họ còn nhấn mạnh việc Binance phát hành thẻ thanh toán ở một số khu vực thuộc Liên Xô cũ, góp phần tạo điều kiện cho các tổ chức Nga dễ dàng lách lệnh trừng phạt quốc tế hơn.

“Trước những vấn đề này, chúng tôi thực sự lo ngại nếu Binance một lần nữa đặt lợi nhuận lên trên trách nhiệm tuân thủ,” các nhà lập pháp nhấn mạnh.

Cho rằng vụ việc đe dọa nghiêm trọng đến an ninh quốc gia, các thượng nghị sĩ đã yêu cầu Bộ Tài chính Mỹ và Bộ Tư pháp Mỹ báo cáo kết quả điều tra trước ngày 13/03/2026.

Nếu các cơ quan chức năng xác định Binance vi phạm các điều khoản giám sát năm 2023, sàn có thể phải đối mặt với hậu quả pháp lý và tài chính rất nghiêm trọng.

Binance nhấn mạnh nỗ lực tuân thủ pháp luật

Đáp trả mạnh mẽ trước cáo buộc, Binance bảo vệ các biện pháp kiểm soát nội bộ và ghi nhận lượng hoạt động bất hợp pháp trên nền tảng sụt giảm rõ rệt.

Theo Binance, mức độ liên quan đến các đối tượng bị trừng phạt của sàn đã giảm tới 96.8% trong vòng 18 tháng – từ 0.284% vào tháng 01/2024 xuống chỉ còn 0.009% vào tháng 07/2025.

Binance liên hệ sự tiến bộ này với chương trình tuân thủ “hàng đầu thế giới” của mình. Họ cho rằng các báo cáo gần đây đã đưa ra một cái nhìn sai lệch và chưa hiểu đúng quy trình kiểm soát tiêu chuẩn của các nền tảng giao dịch tài sản số.

Binance khẳng định rằng trong các sự vụ được truyền thông nhắc đến, họ đã chủ động xử lý, giảm thiểu rủi ro, đóng các tài khoản vi phạm và phối hợp cùng cơ quan thực thi pháp luật.

“Sự thật là thế này: chương trình tuân thủ của Binance thực sự hiệu quả và đã phát huy tác dụng trong trường hợp này. Mọi ý kiến phủ nhận điều đó đều không chính xác,” sàn giao dịch này kết luận.