OCC xác nhận các ngân hàng Mỹ có thể cung cấp dịch vụ lưu ký tiền điện tử cho khách hàng

Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ Hoa Kỳ (OCC) đã xác nhận rằng các ngân hàng có thể cung cấp dịch vụ lưu ký và thực hiện giao dịch tiền điện tử cho khách hàng.

Các ngân hàng quốc gia và hiệp hội tiết kiệm liên bang có thể mua và bán tài sản tiền điện tử theo chỉ đạo của khách hàng. Họ cũng có thể thuê ngoài các dịch vụ này cho bên thứ ba.

Ngân hàng Mỹ cuối cùng có thể cung cấp dịch vụ tiền điện tử mà không gặp trở ngại pháp lý

Theo thông báo mới nhất, các ngân hàng Hoa Kỳ có thể cung cấp các dịch vụ liên quan, bao gồm thanh toán tài sản, thực hiện giao dịch, lưu trữ hồ sơ, định giá và báo cáo thuế. Các hoạt động này phải tuân theo luật pháp hiện hành và thỏa thuận với khách hàng.

OCC cũng tái khẳng định hướng dẫn từ các thư trước, công nhận lưu ký tiền điện tử như một hình thức hiện đại của dịch vụ lưu ký ngân hàng truyền thống.

Các ngân hàng có thể làm việc với các đơn vị lưu ký phụ để lưu trữ và quản lý tài sản tiền điện tử. Tuy nhiên, họ phải áp dụng quản lý rủi ro mạnh mẽ khi thực hiện điều này.

Các nhà cung cấp bên thứ ba phải tuân theo các kiểm soát thích hợp để bảo vệ tài sản của khách hàng. Ngân hàng vẫn chịu trách nhiệm giám sát tất cả các dịch vụ thuê ngoài.

Nếu một ngân hàng hoạt động với tư cách là người ủy thác, nó phải tuân theo các quy tắc ủy thác liên bang theo phần 9 hoặc 150, tùy thuộc vào điều lệ. Tất cả các hoạt động liên quan đến tiền điện tử phải được thực hiện một cách an toàn, lành mạnh và hợp pháp. Điều này áp dụng cho cả dịch vụ trực tiếp và dịch vụ của bên thứ ba.

Tổng thể, thông báo của OCC cung cấp cho các ngân hàng cơ sở pháp lý rõ ràng để cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số trong một khung pháp lý.Trước đây, không rõ liệu các ngân hàng có thể chủ động mua hoặc bán tài sản tiền điện tử được lưu ký theo chỉ dẫn của khách hàng hay không. Trong khi lưu ký được phép, việc thực hiện giao dịch là một khu vực chưa rõ ràng.

Sự rõ ràng này có thể tăng cường niềm tin vào các dịch vụ tiền điện tử do các tổ chức tài chính được quản lý cung cấp. Nó cũng cho phép các ngân hàng đáp ứng nhu cầu tiền điện tử mà không cần xây dựng mọi thứ từ đầu.

Bằng cách xác nhận quyền hạn này, OCC hỗ trợ việc chấp nhận tiền điện tử một cách có trách nhiệm trong ngân hàng truyền thống. Nó củng cố nhu cầu bảo vệ và giám sát khách hàng. Các ngân hàng hiện có con đường để mở rộng dịch vụ tiền điện tử của họ, với điều kiện họ quản lý đối tác và rủi ro một cách hiệu quả.