Cramer từng vượt S&P khi còn quản lý quỹ phòng hộ nhưng khuyên nhà đầu tư nhỏ lẻ nên đầu tư vào chỉ số

Jim Cramer cho biết quỹ phòng hộ cũ của ông đạt mức lợi nhuận 24% mỗi năm trong 14 năm liên tiếp, gấp ba lần chỉ số S&P 500 với mức 8%. Tuy nhiên, ông lại khuyên một khán giả nên đầu tư hai phần ba số tiền 600,000 USD của một người về hưu vào quỹ chỉ số S&P 500.

Cramer, người dẫn chương trình Mad Money của CNBC, vẫn nhấn mạnh rằng nếu đầu tư cổ phiếu dựa trên nghiên cứu kỹ càng thì hoàn toàn có thể vượt qua thị trường.

Tại sao vẫn ủng hộ chỉ số S&P 500 dù đã từng vượt trội?

Cramer cho biết nhờ thành tích sau khi trừ phí này, ông bác bỏ giả thuyết thị trường hiệu quả – ý cho rằng giá cả đã phản ánh hết mọi thông tin. Ông nhận xét thị trường vẫn thường rất phi lý, tạo cơ hội cho những ai biết chọn cổ phiếu phù hợp.

Tuy nhiên, ông khẳng định quỹ chỉ số là lựa chọn tốt nhất cho đa số mọi người, và quan điểm này ông đã giữ vững từ năm 2000.

Cramer cho biết yếu tố quyết định chính là sự phù hợp, tức là thời gian và tính cách đầu tư của mỗi người.

Một khán giả tên Dave đã hỏi giùm bạn gái của mình, là một người về hưu ngoài 60 tuổi, hiện có 600,000 USD trong tài khoản hoãn thuế.

Công ty tư vấn đầu tư của cô này thu phí 1% mỗi năm, tức khoảng 6,000 USD cho khoản tiền này.

Dave cho biết danh mục đầu tư hiện tại tăng trưởng kém hơn chỉ số S&P 500, và gần như không đầu tư vào nhóm Magnificent Seven – những cổ phiếu công nghệ vốn hóa lớn nhất hiện nay.

“Rõ ràng nếu họ không thể vượt qua, thì cứ theo và tham gia cùng thôi.”

Jim Cramer, người dẫn chương trình Mad Money trên CNBC

Việc chọn cổ phiếu phù hợp như thế nào trong kế hoạch?

Với một phần ba số tiền còn lại, ông gợi ý nên chọn từ sáu đến mười cổ phiếu, trong đó ưu tiên hai hoặc ba mã lớn, chủ yếu là các cổ phiếu thuộc nhóm Magnificent Seven.

Ông nói rằng việc chọn cổ phiếu đòi hỏi phải nghiên cứu, còn đầu tư quỹ chỉ số thì nhẹ nhàng hơn nhiều.

Ông cũng chia sẻ rằng hiện giờ ông sẽ chốt lời bớt các vị thế khi cổ phiếu đó tăng 20%.

Vài ngày trước đó, Cramer lựa chọn vàng thay vì Bitcoin (BTC) để phòng hộ cho danh mục, nhưng vẫn không hoàn toàn bác bỏ tài sản này.

Cramer cho biết hiện phần lớn dòng tiền mới đổ vào thị trường đều vào quỹ chỉ số. Câu trả lời của ông cho Dave cũng đi theo hướng này.

Lời khuyên này cho thấy ngay cả người tự nhận mình đầu tư vượt trội vẫn coi quỹ đầu tư thụ động là lựa chọn phù hợp nhất cho phần lớn nhà đầu tư nhỏ lẻ.