Một danh sách trừng phạt và một công tắc ngắt: Cách Tether thực thi chính sách của Mỹ với Iran

Mỹ vừa áp lệnh trừng phạt lên bốn ví crypto liên quan đến Ngân hàng Trung ương Iran trong tuần này. Chỉ sau vài giờ, Tether đã đóng băng 131 triệu USDT đang nằm trong các ví này.

Chỉ cần một bản cập nhật từ Bộ Tài chính Mỹ và một cú nhấn nút từ Tether. Giờ đây, USDT không chỉ còn là một stablecoin mà còn là công cụ để thực thi các lệnh trừng phạt của Mỹ, khiến cộng đồng crypto tranh luận về việc các tổ chức phát hành nên quản lý token của mình như thế nào.

Cách Tether trở thành công cụ phục vụ lệnh trừng phạt của Mỹ

Bộ trưởng Tài chính Mỹ, ông Scott Bessent công bố quyết định đóng băng. Văn phòng kiểm soát tài sản nước ngoài (OFAC) chỉ đơn giản là thêm bốn địa chỉ Tron vào danh sách trừng phạt hiện có của Ngân hàng Trung ương Iran. Xem thêm tại đây.

Không cần áp dụng lệnh trừng phạt mới vì ngân hàng này đã bị cấm giao dịch từ 2019 do hỗ trợ IRGC-Qods Force và Hezbollah.

“Chúng tôi sẽ tiếp tục truy vết dòng tiền và ngăn chính quyền Iran tiếp cận các nguồn thu trái phép,” ông Bessent chia sẻ. Ông cho biết thêm chiến dịch này nhằm ngăn chặn việc Iran lạm dụng tài sản số.

Theo số liệu từ Chainalysis, các ví đã nhận hơn 165 triệu USD stablecoin, khoảng 34 triệu USD đã được chuyển đi trước. Tether lập tức đóng băng 131 triệu USD còn lại, tương đương gần 80% tổng số tiền.

Vậy việc đóng băng này là gì? Các token vẫn hiển thị trên blockchain, nhưng các địa chỉ đó không thể giao dịch hoặc chuyển đi đâu. Đây không phải là thu giữ tài sản mà là hạn chế sử dụng. Iran vẫn sở hữu các ví này nhưng không thể dùng chúng.

Cách thực hiện rất đơn giản và nhanh chóng. OFAC chỉ cần công bố địa chỉ ví, Tether lập tức khóa giao dịch ở cấp độ token mà không cần lệnh tòa án. Một công ty tư nhân ngoài nước Mỹ đã trở thành cánh tay thực thi chính sách đối ngoại của Mỹ chỉ trong vài giờ, thông qua tài sản crypto lớn thứ ba thị trường với tổng giá trị 184 tỷ USD.

Tether cũng đã hỗ trợ khóa hơn 344 triệu USD bằng phương thức tương tự vào tháng 04 vừa qua. Tổng số ví bị đóng băng của Ngân hàng Trung ương Iran hiện gần 475 triệu USD. Tổng lượng crypto Iran bị Mỹ tịch thu đến nay đã gần 1 tỷ USD.

OFAC cũng vừa trừng phạt Nobitex và các sàn giao dịch Iran khác vào tháng 06 vừa qua vì giúp chuyển stablecoin cho ngân hàng này.

OFAC cũng lưu ý: Danh sách các địa chỉ ví mà họ công bố không phải là đầy đủ. Nếu ngân hàng này còn kiểm soát ví nào khác thì ví đó cũng đã được xem là tài sản bị phong tỏa.

Điều này đã làm thay đổi tình hình cho Iran. Mỹ đang dần tháo dỡ mạng lưới crypto trị giá 7.7 tỷ USD của Iran. Mọi khoản USDT còn lại đều có nguy cơ chỉ cần một quyết định nữa là bị đóng băng ngay lập tức.

Tại sao Circle không làm như Tether?

Tether phản ứng rất nhanh, còn Circle thì không. Nhà phát hành USDC thậm chí đang phải đối mặt với đơn kiện hình sự tại Wisconsin vì không tuân lệnh tòa trong một vụ lừa đảo tình cảm, nơi mà tòa yêu cầu hỗ trợ khôi phục lại khoảng 381,000 USDC cho nạn nhân.

Tether thông báo đã đóng băng khoảng 4.7 tỷ USD liên quan đến tội phạm, đồng thời trả lại 1.1 tỷ USD cho các nạn nhân, theo ICIJ. Circle thì chỉ hành động khi có yêu cầu pháp lý rất nghiêm ngặt. Ông Dante Disparte, phụ trách chính sách của Circle, cũng từng thừa nhận đây là một lỗ hổng về chính sách trong một bài đăng hồi tháng 04.

“Circle là một công ty được quản lý chặt chẽ, tuân thủ các lệnh trừng phạt, yêu cầu từ lực lượng chức năng cũng như phán quyết của tòa… Về các yêu cầu thu giữ tài sản, hiện chưa có khung pháp lý nào cho phép nhà phát hành stablecoin hành động nhanh mà vẫn đảm bảo quyền lợi và quy trình hợp pháp,” đại diện Circle chia sẻ với BeInCrypto.

Ở thời điểm hiện tại, USDT vẫn chiếm lĩnh thị trường stablecoin trị giá 310 tỷ USD, với thị phần lên đến khoảng 59%, theo dữ liệu từ DefiLlama tại đây.

Câu hỏi quan trọng đặt ra là: Liệu những tổ chức/cá nhân bị trừng phạt có tiếp tục sử dụng một đồng coin có thể bị “cắt sóng” bất cứ lúc nào?