Circle từ chối hoàn trả USDC cho nạn nhân bị lừa đảo, đơn kiện hình sự tại Wisconsin cho biết

Các công tố viên bang Wisconsin đã nộp đơn tố cáo hình sự đối với Circle, cáo buộc đơn vị phát hành USDC cố tình không tuân thủ lệnh tòa về việc thu hồi khoảng 381,000 token bị đánh cắp cho một nạn nhân bị lừa đảo tại địa phương.

Cáo buộc này làm nổi bật thêm tranh cãi về việc các đơn vị phát hành stablecoin nên chịu trách nhiệm thế nào trong việc hoàn trả tài sản bị đánh cắp.

Một vụ lừa đảo tình cảm đã khơi mào đơn tố cáo hình sự chống lại Circle

Một người dân sống tại hạt Walworth đã nhận được tin nhắn lạ vào tháng 05/2025 từ một kẻ lừa đảo tự xưng là Lenora. Với vai trò là người yêu giả mạo, kẻ này đã dụ dỗ nạn nhân chuyển một phần tiền tiết kiệm sang mua USD Coin (USDC) – một stablecoin neo giá theo USD – qua một nền tảng đầu tư giả mạo.

Theo hồ sơ tòa án, tòa đã yêu cầu Circle đóng băng số token này vào tháng 08/2025 và Circle đã thực hiện. Tuy nhiên, vào tháng 12/2025, thẩm phán tiếp tục yêu cầu Circle hủy số token đó và phát hành lại đúng số lượng này vào ví của văn phòng cảnh sát trưởng.

Circle được cho là đã từ chối, và công tố viên đã truy tố công ty trị giá 17 tỷ USD này với tội danh cản trở công lý, theo đơn kiện. Circle cho rằng đây là cáo buộc vô căn cứ trong đơn kiến nghị bác bỏ, với lý do hạn chế kỹ thuật và không thuộc thẩm quyền của tòa án.

“Các công cụ mà chúng tôi sở hữu hiện nay không theo kịp với công nghệ mà tội phạm đang sử dụng”, báo cáo cho biết, trích dẫn lời công tố viên Thomas Binger của hạt Walworth.

Thám tử Scott Simons ở hạt Milwaukee nói rằng Circle đã từ chối các yêu cầu đóng băng hoặc phản hồi quá chậm ở hơn mười vụ việc khác nhau.

FBI ghi nhận tổng thiệt hại do lừa đảo tiền điện tử tại Mỹ lên tới mức kỷ lục 11.4 tỷ USD vào năm 2025. Có hơn 18,500 nạn nhân mỗi người mất trên 100,000 USD, trong bối cảnh công nghệ phát hiện lừa đảo vẫn tụt hậu so với các chiêu trò lừa đảo dùng AI.

Tại sao Tether trả lại tài sản bị trộm còn Circle nói không thể?

Tether – đơn vị phát hành stablecoin USDT lớn nhất thị trường – thường hỗ trợ cơ quan thực thi pháp luật đóng băng tài sản bị đánh cắp ngay cả khi chưa có lệnh toà. Tether cho biết đã đóng băng khoảng 4.7 tỷ USD liên quan đến các hoạt động phạm tội.

Hệ thống của Tether cũng có thể tiêu hủy (burn) token trong các ví phạm tội và phát hành số token tương đương cho nạn nhân. Theo Tether, cơ chế này đã giúp họ trả lại 1.1 tỷ USD cho các nạn nhân.

Bên cạnh đó, bộ phận T3 của Tether phối hợp cùng TRON đã đóng băng hơn 450 triệu USD tài sản phạm tội. Các công tố viên Mỹ cũng đã thu giữ USDT bất hợp pháp trị giá 61 triệu USD trong một vụ án.

Sự khác biệt này xuất phát từ chính sách và thiết kế, không phải do yêu cầu về công nghệ blockchain. Circle – lên sàn chứng khoán New York vào tháng 06/2025 – chỉ đóng băng token theo đúng thủ tục pháp lý.

Theo chính sách của Circle, điều này nhằm tránh những can thiệp tuỳ tiện hay mang tính chính trị. Sự thận trọng này cũng giúp USDC dần chiếm ưu thế tại châu Âu trong bối cảnh các quy định MiCA của EU ngày càng nghiêm ngặt.

Ngược lại, Tether lại sẵn sàng hợp tác mang tính linh động để phục hồi hình ảnh tuân thủ pháp lý.

Dù vậy, ông Joshua Cooper-Duckett từ Cryptoforensic Investigators cho rằng Circle hoàn toàn có thể cải tiến mã token để hỗ trợ đốt (burn) token bị nghi ngờ gian lận. Đại diện chính sách của Circle – ông Dante Disparte – cũng thừa nhận về mặt kỹ thuật Circle đủ khả năng làm vậy, nhưng viết trong tháng 04/2025 rằng vẫn còn thiếu hành lang pháp lý để xử lý nhanh các tình huống này.

Các công tố viên New York còn cho rằng có vấn đề về động lực tài chính. Một bức thư gửi Thượng viện Mỹ vào tháng 01/2025 chỉ ra Circle vẫn hưởng lãi suất từ dự trữ đảm bảo cho các token bị đóng băng. Nghiên cứu viên blockchain Yury Serov ước lượng hiện có ít nhất 119 triệu USDC đang bị đóng băng.

Circle phản hồi rằng gần đây họ đã đạt thỏa thuận với các công tố viên liên bang về một cơ chế bồi thường cho nạn nhân. Theo đó, token dính líu đến tội phạm sẽ bị đóng băng vĩnh viễn và phát hành lại token mới cho nạn nhân.

Tuy vậy, vẫn chưa chắc cơ chế này có thể áp dụng tại hạt Walworth và khả năng Circle sẽ tiếp tục đối diện nhiều cáo buộc nhẹ hơn. Vụ việc này có thể sẽ là tiền lệ để tòa án xác định mức độ trách nhiệm của bên phát hành stablecoin với các nạn nhân bị lừa đảo.

Circle hiện chưa có phản hồi nào trước yêu cầu bình luận của BeInCrypto.