CEO Binance cho biết MiCA đang phản tác dụng khi người dùng EU tránh khỏi tầm kiểm soát của cơ quan quản lý

Richard Teng, đồng CEO của Binance, cho rằng các quy định MiCA của Liên minh châu Âu (EU) về thị trường tài sản số đang gây tác dụng ngược, khi phần lớn người dùng rút tiền lại chuyển vào ví tự quản thay vì sang các đối thủ đã được cấp phép.

Phát biểu tại hội nghị Reuters NEXT Asia ở Singapore, ông Teng cho biết 70% số tiền mà người dùng EU bị ảnh hưởng rút ra đã được chuyển sang ví tự quản cá nhân. Chỉ 30% trong số đó chuyển sang các nền tảng đã được cấp phép theo quy định mới.

Binance rút đơn xin giấy phép MiCA trước hạn chót tháng 07/2024

Binance đã ngừng chấp nhận người dùng mới tại EU từ ngày 01/07/2024, sau khi rút đơn xin giấy phép MiCA tại Hy Lạp vào cuối tháng 06/2024. Ông Teng cho biết việc phê duyệt giấy phép liên tục bị trì hoãn mà không có lý do rõ ràng, nên Binance đã quyết định rút lui để tránh việc chuyển đổi vội vàng cho người dùng.

Việc rút lui này buộc người dùng hiện tại phải lựa chọn nơi chuyển tài sản, đồng thời cũng trùng với lượng rút tiền hàng tuần lớn nhất trong hơn ba năm qua của sàn này. Dữ liệu tự công bố của Binance về việc chuyển tiền này đã trở thành cơ sở cho ý kiến của ông Teng.

Vấn đề này xuất hiện đúng lúc các cơ quan châu Âu đang đánh giá hiệu quả của quy định MiCA trong thực tiễn, bao gồm việc rà soát hoạt động lưu ký tài sản số theo MiCA được mở ra trong tuần này. Các chuyên gia nhận định việc thực thi, chứ không phải nội dung văn bản, sẽ là phép thử thực sự cho khung pháp lý này.

Teng cảnh báo ví tự quản tiềm ẩn rủi ro cao hơn

Là một cựu nhà quản lý, ông Teng cho rằng việc thúc đẩy người dùng chuyển sang ví tự quản làm giảm hiệu quả bảo vệ mà MiCA hướng tới. Các sàn giao dịch tuân thủ đều thực hiện kiểm tra phòng chống rửa tiền (AML) và xác thực khách hàng (KYC) mà ví tự quản cá nhân không áp dụng.

“Khi tiền chuyển vào ví tự quản, rủi ro thực sự tăng lên. Ở đó không có những kiểm soát AML và KYC hợp lý,” Richard Teng, đồng CEO Binance, nhấn mạnh.

Theo dõi chúng tôi trên X để cập nhật tin tức mới nhất ngay khi có

Ông cho rằng các nhà quản lý sẽ có lợi hơn khi cấp phép cho các công ty tuân thủ, thay vì đẩy hoạt động tiền số ra khỏi tầm kiểm soát. Hiện tại, Binance đã được mời nộp đơn xin phép tại các quốc gia EU khác và khẳng định vẫn cam kết với thị trường khu vực này.

Tuy vậy, những người ủng hộ việc tự quản lý tiền số lại nhìn nhận con số này khác đi. Việc nắm giữ private key giúp loại bỏ rủi ro liên quan đến đối tác – vốn từng bị phơi bày khi các sàn giao dịch sập, và nhiều người dùng coi kiểm soát trực tiếp tài sản là một ưu điểm chứ không phải là vấn đề bất cập.

Lập luận tương tự cũng được nêu ra ở Mỹ, khi các nhà cung cấp ví không lưu ký đã đề nghị cơ quan quản lý Mỹ không áp dụng các quy định cũ kỹ lên phần mềm ví tự lưu ký.

Các cơ quan quản lý cũng không bỏ qua những giao dịch này. Quy định “crypto travel rule” mở rộng tại châu Âu đã thúc đẩy các sàn giao dịch thu thập dữ liệu giao dịch liên quan đến ví tự quản.

Việc phần lớn người dùng chuyển sang ví tự quản là sự phản ứng tạm thời với việc Binance rút khỏi EU hay sẽ trở thành xu hướng lâu dài vẫn còn là dấu hỏi, và sẽ có ảnh hưởng đến cách các nhà chức trách đánh giá hiệu quả ban đầu của MiCA. Các quyết định cấp phép tiếp theo dự kiến sẽ mang lại những bằng chứng thực tế đầu tiên.