Niềm tin trở thành mục tiêu mới khi các vụ lừa đảo mạo danh tăng 1,400% trong năm 2025

Theo ước tính từ Chainalysis, các vụ lừa đảo và hành vi gian lận liên quan đến crypto có thể gây thiệt hại hơn 17 tỷ USD trong năm 2025

Công ty dữ liệu blockchain này cũng nhấn mạnh một xu hướng đáng lo ngại, đó là ngày càng nhiều kẻ lừa đảo chuyển sang các chiêu trò giả mạo để lừa những người dùng thiếu cảnh giác. Theo báo cáo, các vụ lừa đảo giả mạo đã tăng gần 1,400% so với cùng kỳ năm trước.

Tội phạm crypto đạt mức cao mới trong năm 2025, tổng thiệt hại có thể vượt 17 tỷ USD

Năm 2025 được ghi nhận là năm tồi tệ nhất từ trước đến nay đối với các tội phạm trong ngành crypto, với số lượng các vụ hack và lừa đảo tăng vọt, gây ảnh hưởng nặng nề đến ngành. Trong báo cáo mới nhất, Chainalysis cho biết các vụ lừa đảo crypto đã nhận ít nhất 14 tỷ USD trên blockchain trong năm.

Công ty này cũng chỉ ra rằng con số này đã tăng mạnh so với mức 9.9 tỷ USD báo cáo ban đầu cho năm 2024. Tuy nhiên, báo cáo tiết lộ rằng con số này thực tế đã tăng lên 12 tỷ USD tại thời điểm viết bài.

Con số điều chỉnh này gần sát với dự đoán trước đó của Chainalysis là 12.4 tỷ USD cho năm đó. Do đó, Chainalysis dự báo tổng thiệt hại của năm 2025 rất có thể còn tăng lên trong thời gian tới.

“Theo xu hướng lịch sử, các ước tính hàng năm của chúng tôi thường tăng trung bình 24% giữa các lần báo cáo. Vì vậy, chúng tôi dự đoán tổng thiệt hại năm 2025 có thể vượt quá 17 tỷ USD khi xác định được thêm các địa chỉ ví bất hợp pháp trong những tháng tới,” báo cáo cho biết.

Chainalysis cũng ghi nhận giá trị trung bình mỗi khoản tiền bị lừa đảo đã tăng mạnh, từ 782 USD trong năm 2024 lên 2,764 USD trong năm 2025. Mức tăng này tương đương tăng khoảng 253% trong một năm.

Chainalysis cảnh báo sự gia tăng đáng lo ngại của các vụ lừa đảo crypto dựa vào giả mạo

Đáng chú ý, báo cáo nhấn mạnh các vụ lừa đảo giả mạo là một “xu hướng đặc biệt đáng lo ngại”, cho thấy chúng tăng vọt cả về số lượng lẫn mức độ thiệt hại. Các chiêu trò này thường đi theo kiểu kẻ gian giả dạng thành người, doanh nghiệp hoặc nền tảng uy tín để dụ nạn nhân gửi crypto hoặc cung cấp thông tin ví cá nhân nhạy cảm.

“Các thủ đoạn giả mạo đã ghi nhận mức tăng trưởng chóng mặt 1,400% so với cùng kỳ năm ngoái… với giá trị (tức tổng số tiền) chuyển tới các nhóm địa chỉ này cũng tăng hơn 600%,” Chainalysis cho biết.

Một ví dụ được đề cập trong báo cáo là chiến dịch lừa đảo “E-ZPass”, trong đó kẻ gian gửi tin nhắn SMS giả mạo dịch vụ thu phí giao thông đến người dân Mỹ.

Một trường hợp khác là lừa đảo giả mạo sàn giao dịch, khi những kẻ lừa đảo giả danh bộ phận hỗ trợ khách hàng Coinbase đã chiếm đoạt gần 16 triệu USD từ các nạn nhân.

Chainalysis chỉ ra rằng các chương trình đầu tư lợi nhuận cao (HYIP) và chiêu trò “pig butchering” vẫn là những thể loại lừa đảo chiếm tỷ trọng lớn nhất. Tuy nhiên, hiện nay kẻ lừa đảo còn tận dụng công cụ AI, các dịch vụ lừa đảo bằng SMS tinh vi hơn, cùng mạng lưới rửa tiền phức tạp để tiếp cận và dụ dỗ nạn nhân hiệu quả hơn trước rất nhiều.

“Các cách phân loại lừa đảo truyền thống đang ngày càng mờ nhạt khi tội phạm kết hợp nhiều chiến thuật khác nhau trong các hoạt động của mình. Ví dụ, nhiều vụ lừa đảo pig butchering và đầu tư còn bao gồm yếu tố giả mạo, kỹ thuật xã hội, thậm chí cả lừa đảo về mặt kỹ thuật hoặc nhắm vào ví cá nhân,” nhóm nghiên cứu cho biết thêm.

AI đang giúp các vụ lừa đảo crypto trở nên hiệu quả và lan rộng như thế nào?

Trong khi đó, Chainalysis cũng phân tích về vai trò ngày càng lớn của trí tuệ nhân tạo (AI) trong các hoạt động lừa đảo. Theo phân tích của công ty, các nhóm lừa đảo có liên kết với nhà cung cấp dịch vụ AI trên blockchain cho thấy hiệu quả hoạt động vượt trội so với các nhóm không sử dụng AI.

Trung bình, các hoạt động lừa đảo có liên quan đến AI thu về khoảng 3.2 triệu USD cho mỗi chiến dịch, trong khi các nhóm không dùng AI chỉ thu được khoảng 719,000 USD.

Các hoạt động này cũng cho thấy hiệu suất hàng ngày vượt trội hơn, với mức thu nhập trung vị lên tới 4,838 USD/ngày, trong khi các nhóm khác chỉ đạt khoảng 518 USD. Đồng thời, số lượng giao dịch được xử lý mỗi ngày cũng nhiều hơn đáng kể.

“Các chỉ số này cho thấy hiệu quả vận hành cao hơn và khả năng tiếp cận nhiều nạn nhân cùng lúc. Việc tăng số lượng giao dịch chứng tỏ AI giúp kẻ lừa đảo cùng lúc tiếp cận và xử lý nhiều nạn nhân hơn, phù hợp với xu hướng công nghiệp hóa các hoạt động lừa đảo mà chúng tôi đang ghi nhận. Ngoài ra, số vụ lừa đảo tăng cho thấy AI cũng khiến các chiêu trò này trở nên thuyết phục hơn,” Chainalysis nhận xét.

Chainalysis cảnh báo rằng các xu hướng này chỉ ra tương lai mà hầu hết các hoạt động lừa đảo đều sẽ sử dụng AI dưới nhiều hình thức khác nhau.