Châu Âu có thể loại bỏ hàng trăm công ty crypto không giấy phép vào tuần tới

Một quốc gia nhỏ thuộc Liên minh châu Âu (EU) chuẩn bị thực thi một trong những chiến dịch kiểm soát tiền điện tử nghiêm ngặt nhất khu vực, cảnh báo rằng hàng trăm công ty tài sản số không có giấy phép có thể bị phạt tiền, chặn website và thậm chí ngồi tù bắt đầu từ tuần sau.

Ngân hàng trung ương nước này khẳng định rõ, bất cứ nền tảng nào tiếp tục cho phép người dùng đăng ký hoặc xử lý giao dịch crypto mà chưa được MiCA cấp phép sau ngày 31/12/2025 sẽ bị coi là hoạt động bất hợp pháp.

Lithuania siết chặt quản lý crypto từ ngày 01/01

Ngân hàng Lithuania (Bank of Lithuania) – đơn vị chịu trách nhiệm giám sát lĩnh vực crypto trong nước – đã liên tục thúc giục các nhà cung cấp dịch vụ phải đăng ký xin giấy phép ngay. Dù đã có hơn 370 doanh nghiệp được đăng ký chính thức, chỉ khoảng 120 công ty là đang hoạt động thực tế và báo cáo doanh thu định kỳ.

Điều đáng chú ý là dưới 10% số công ty này, tức chỉ khoảng 30 đơn vị, đã nộp hồ sơ xin cấp phép MiCA. Như vậy, còn hàng chục doanh nghiệp vẫn đang hoạt động và hàng trăm công ty đã đăng ký đang đối diện nguy cơ bị xử phạt.

Thời gian chuyển đổi, tức thời gian để các sàn giao dịch, dịch vụ ví lưu trữ và nhà cung cấp khác tiến hành xin phép, sẽ kết thúc vào cuối năm 2025.

Sau thời hạn này, Ngân hàng Lithuania (Lietuvos Bankas) tuyên bố sẽ áp dụng biện pháp mạnh với các công ty không tuân thủ như phạt tiền, chặn website, và tiến hành truy cứu trách nhiệm hình sự theo luật quốc gia. Hành vi vi phạm có thể bị phạt tù lên đến 4 năm.

Bà Dalia Juškevičienė, trưởng bộ phận Giám sát Dịch vụ Đầu tư và Doanh nghiệp của Ngân hàng Trung ương, nhấn mạnh các đơn vị không có ý định tiếp tục kinh doanh cần phải đóng cửa đúng quy trình để đảm bảo quyền lợi khách hàng.

“Các đơn vị dịch vụ tài sản số không muốn tiếp tục hoạt động không nên trì hoãn mà phải chủ động thông báo để tất cả khách hàng của mình được cập nhật đúng lúc về kế hoạch đóng cửa,” truyền thông địa phương dẫn lời bà Dalia.

Khách hàng cần được hướng dẫn rõ ràng về việc chuyển tài sản pháp định và tài sản số đến nơi lưu trữ an toàn khác hoặc sang ví cá nhân trước khi dịch vụ bị ngừng hoạt động.

Việc siết chặt này biến quốc gia vùng Baltic trở thành nơi kiểm soát nghiêm ngặt các hoạt động đáp ứng chuẩn MiCA thay vì là một điểm đến dễ dãi cho các công ty crypto.

Chính quyền cũng khẳng định rằng việc xử lý sẽ không dừng lại ở những nền tảng đang hoạt động mà còn áp dụng đối với cả những doanh nghiệp đã đăng ký vẫn giữ trang web, tài khoản hoặc giữ tài sản hộ khách hàng.

Cách làm này nhằm bảo vệ nhà đầu tư, đảm bảo minh bạch và sự lành mạnh cho thị trường tài sản số.

Châu Âu siết chặt kiểm soát khi việc thực thi MiCA chuyển từ lý thuyết sang thực tế

Việc tăng cường thực thi này nằm trong làn sóng siết quản lý crypto rộng khắp châu Âu. Các quy tắc MiCA, đưa ra yêu cầu bắt buộc về cấp phép cũng như bảo vệ nhà đầu tư, giờ đây đã chính thức đi vào thực tiễn.

Khu vực này phát đi tín hiệu rõ ràng rằng các hoạt động tiền điện tử không phép sẽ không còn được chấp nhận, tạo ra môi trường cạnh tranh gắt gao đối với các công ty crypto trong những thị trường phải tuân thủ quy định.

Bên cạnh Lithuania, một quốc gia châu Âu khác cũng ấp ủ mục tiêu tương tự. Latvia, nước láng giềng phía bắc Lithuania, cũng đang xây dựng tham vọng trở thành cổng vào các hoạt động crypto theo chuẩn MiCA ở vùng Baltic.

Mārtiņš Kazāks, thống đốc ngân hàng trung ương Latvia (Latvijas Banka), cho biết quốc gia mình sở hữu lực lượng nhân sự có trình độ, cộng đồng doanh nhân năng động và hạ tầng tài chính vững chắc. Nhờ đó, họ đặt mục tiêu tận dụng ngành crypto để tăng trưởng kinh tế.

“Latvia hoàn toàn có thể trở thành trung tâm fintech châu Âu không chỉ vì tham vọng mà còn bởi chúng tôi đã có nền tảng vững chắc,” ông Kazāks phát biểu.

Trước những thay đổi này, các sàn giao dịch crypto toàn cầu đang gấp rút hoàn thiện tuân thủ MiCA trước thời hạn bị xử lý.

KuCoin, một trong những sàn crypto lớn nhất thế giới về khối lượng giao dịch, vừa công bố đã đáp ứng tiêu chuẩn MiCAR sau khi nhận được phê duyệt từ Cơ quan Quản lý Thị trường Tài chính Áo.

KuCoin nhấn mạnh vai trò quan trọng của việc hoạt động crypto có kiểm soát, đồng thời cam kết tuân thủ khuôn khổ pháp lý mới này.

Coinbase cũng đã hoàn tất các yêu cầu này cách đây bốn tháng, nâng tiêu chuẩn tuân thủ EU bằng việc công bố các whitepaper đáp ứng MiCA.

Bên ngoài châu Âu, động thái của Lithuania cũng phản ánh xu hướng tương tự tại một số khu vực như Các Tiểu Vương quốc Ả Rập Thống nhất (UAE), nơi các cải cách mạnh tay từ Ngân hàng Trung ương đã hình sự hóa hoạt động dịch vụ crypto không phép, kể cả đối với ví tự lưu trữ và công cụ cung cấp dữ liệu thị trường.

Những biện pháp đồng bộ này nhấn mạnh nhu cầu ngày càng lớn về kiểm soát chặt, tuân thủ luật pháp và bảo vệ nhà đầu tư ở quy mô toàn cầu.

Thời hạn 31/12/2025 đang đến gần, các doanh nghiệp crypto tại quốc gia Baltic này chỉ còn ít ngày để hoàn tất giấy phép hoặc bắt đầu tiến trình đóng cửa đúng quy trình.

Khi cơ quan chức năng sẵn sàng vào cuộc, tuần tới có thể chứng kiến sự thay đổi lớn cho thị trường crypto châu Âu: các đơn vị không tuân thủ sẽ bị loại bỏ khỏi cuộc chơi, mở ra kỷ nguyên quản lý MiCA chặt chẽ hơn bao giờ hết.