Tại sao vụ kiện Binance mới nhất nguy hiểm hơn bất kỳ cơ quan quản lý nào

Một vụ kiện chống lại Binance đang kiểm tra mức độ mà nền tảng crypto có thể bị quy trách nhiệm cho các tổn thương trong thế giới thực. Được nộp bởi các gia đình của các nạn nhân trong các cuộc tấn công vào tháng 10/2023 chống lại Israel, vụ kiện xuất hiện trong bối cảnh tiếp tục phản ứng dữ dội về quyết định ân xá gần đây cho người sáng lập Changpeng Zhao (CZ).

Không chỉ là một rắc rối pháp lý mới, vụ kiện đang được theo dõi như một bước đột phá tiềm năng chuyển từ phạt hành chính sang trách nhiệm pháp lý cao đối với việc tài trợ khủng bố.

Cáo buộc tài trợ khủng bố ảnh hưởng đến Binance

Vụ kiện, được thực hiện bởi hơn 70 gia đình tại một tòa án liên bang Mỹ tuần trước, cáo buộc Binance biết rõ việc hỗ trợ các giao dịch cho Hamas, Hezbollah, Lực lượng Vệ binh Cách mạng Hồi giáo Iran, và các nhóm khủng bố khác do Mỹ chỉ định.

Các nguyên đơn, chủ yếu là người thân của những người đã thiệt mạng hoặc bị thương trong các cuộc tấn công vào ngày 07/10, cho rằng Binance không chỉ bị lạm dụng. Họ nói rằng nền tảng này đã cấu trúc để hỗ trợ tài trợ khủng bố trên quy mô lớn.

“Trong nhiều năm, bị cáo đã biết rõ, cố ý và có hệ thống hỗ trợ Hamas… và các nhóm khủng bố khác chuyển và che giấu tương đương hàng trăm triệu USD qua nền tảng Binance để hỗ trợ các hoạt động khủng bố của họ. Sự hỗ trợ này đã trực tiếp và đáng kể góp phần vào các cuộc tấn công vào ngày 07/10 và các cuộc tấn công khủng bố sau đó,” theo đơn kiện.

Các cuộc điều tra của chính phủ trước đó đã tập trung vào những thất bại trong chống rửa tiền của Binance. Tuy nhiên, vụ kiện này tạo ra một góc nhìn mới, lập luận rằng sự quản lý của CZ đối với nền tảng này đã góp phần hệ thống gây ra bạo lực trong thế giới thực.

Vụ kiện cũng diễn ra vào thời điểm quan trọng đối với công ty.

Tháng trước, Tổng thống Mỹ Donald Trump đã ân xá cho người sáng lập Binance CZ sau khi Binance tham gia vào một thương vụ trị giá hàng tỉ USD liên quan đến một dự án crypto kết nối với gia đình Trump.

Động thái này xóa sạch hồ sơ tội phạm của CZ và có thể cho phép ông đảm nhận vai trò trực tiếp hơn tại công ty.

Vụ kiện cũng diễn ra hai năm sau thỏa thuận của Binance năm 2023 với các cơ quan chức năng Mỹ, bao gồm mức phạt 4.3 tỷ USD. Công ty thừa nhận vi phạm Luật Bảo mật Ngân hàng và các luật cấm vận của Mỹ. CZ nhận tội, từ chức CEO, và đã trải qua một án tù bốn tháng.

Mặc dù việc ân xá cho CZ gợi ý rằng Binance đã thoát khỏi tình trạng nguy hiểm, vụ kiện cho thấy cả anh và công ty không được miễn trừ trách nhiệm dân sự.

Dù nhẹ tay với tội phạm, khiếu nại dân sự gia tăng

Vụ kiện của các gia đình dựa trên những sự thật đã được cơ quan thực thi hình sự Mỹ xác định, cung cấp cho các nguyên đơn một nền tảng pháp lý mạnh mẽ.

Vì Binance đã thừa nhận vi phạm rộng rãi Luật Bảo mật Ngân hàng và các luật cấm vận của Mỹ, gánh nặng của chứng minh đã giảm đi đáng kể. Các gia đình lập luận rằng Binance đã nhúng các sai sót này vào hoạt động cốt lõi của mình, chứ không phải trong các lỗi tuân thủ riêng lẻ.

Thay vì dựa vào các cáo buộc rộng lớn, cáo buộc được báo cáo đã nêu tên các ví cụ thể, các trung gian rửa tiền, và các luồng giao dịch liên quan đến các nhóm khủng bố được chỉ định.

Về cấu trúc, vụ kiện gần như tương tự cách mà các công tố viên liên bang lập các cáo trạng tội phạm phức tạp. Điểm khác biệt là cùng một khung chứng cứ này hiện đang được các nguyên đơn tư nhân sử dụng theo các luật chống khủng bố của Mỹ.

Các luật này cho phép nạn nhân của khủng bố theo đuổi các thiệt hại dân sự chống lại các thực thể bị cáo buộc cung cấp hỗ trợ vật chất, ngay cả khi gián tiếp. Hướng đi pháp lý này biến các vi phạm quy định trong quá khứ của Binance thành nền tảng của một vụ án trách nhiệm dân sự tiềm năng lớn.

Trong nhiều năm, thực thi crypto theo chu kỳ: các cơ quan giám sát điều tra, các công ty nộp phạt, giám đốc điều hành rời đi, và các thị trường tiếp tục hoạt động. Các vụ kiện dân sự liên quan trực tiếp đến tài trợ khủng bố phá vỡ nhịp đó.

Không giống như các thỏa thuận hành chính, vốn giới hạn sự phơi bày tài chính và kết thúc các chương pháp lý, các vụ án dân sự liên quan đến khủng bố có thể bao gồm việc tăng cường thiệt hại và nhiều năm rủi ro liên tục.

Một lớp biện pháp thực thi mới?

Với ngành công nghiệp crypto, tác động mở rộng xa hơn nhiều so với một sàn giao dịch hay một phòng xử án. Nếu vụ kiện sống sót trước việc bị bác bỏ sớm và tiến tới khám phá, nó có thể dẫn đến việc tăng cường giám sát cách các nền tảng tập trung giám sát, gắn cờ, và đóng băng hoạt động có rủi ro cao.

Quan trọng hơn, một chiến thắng cho các gia đình có thể khẳng định rằng các nguyên đơn tư nhân – không chỉ các cơ quan giám sát – hiện là một trong những mối đe dọa tài chính nghiêm trọng nhất đối với các doanh nghiệp crypto.

Trong kịch bản đó, các sai sót tuân thủ sẽ không chỉ dẫn đến các khoản phạt. Chúng sẽ trở thành trách nhiệm kéo dài mà theo dõi các nền tảng trong nhiều năm tới.