Top 7 cách đầu tư vàng sinh lời hiệu quả nhất A-Z tại Việt Nam 2024

Nếu bạn đang tìm cách đầu tư vàng sinh lời, bài viết này có thể là một cẩm nang đầy đủ sẽ phân tích chi tiết các thông tin liên quan cho bạn.

Giá vàng hiện đang giao dịch ở mức đỉnh lịch sử  2316 USD/ounce. Đối với những trader tập trung vào thị trường vàng, đây sẽ là cơ hội đáng cân nhắc để mua vào tốt để chuẩn bị cho chu kỳ tăng mới trong năm 2024, tuy nhiên, một số lại e ngại rằng, vàng sẽ sớm điều chỉnh và giờ chưa phải là thời điểm mua thích hợp.

Vậy đâu mới là xu hướng giá vàng ở thời điểm hiện tại và cách đầu tư vàng nào hiệu quả nhất trong năm 2024. 

▲▲▲Trang xem biểu đồ giá vàng trên Mitrade ▲▲▲

Với kinh nghiệm đầu tư vàng trong nhiều năm, mình đã giành được nhiều thắng lợi và cũng đã gặp không ít khó khăn trên con đường đầu tư. 

Hôm nay mình sẽ chia sẻ toàn tập các kinh nghiệm đầu tư vàng với các bạn và hy vọng rằng những kiến thức sẽ giúp các bạn biết đầu tư vàng như thế nào? Có nên đầu tư vàng hay không, làm thế nào để đầu tư vàng hiệu quả, và tránh những sai lầm mình đã từng gặp phải.

Tóm lại một số tin tức tích cực về giá vàng trong năm 2024

Bất cứ giá vàng biến động như thế nào, trader đều có cơ hội sinh lời cao nếu tham gia thị trường phái sinh như hợp đồng tương lai hay CFD, nơi trader có thể giao dịch 02 chiều. 

● Thị trường vàng trong thời gian đã qua và dự đoán trong năm 2024

Biểu đồ giá vàng 06 tháng gần đây - Nguồn: Sàn Mitrade

● Hoạt động của FED

Từ cuối tháng 12/2023, giá vàng đã quay lại vùng đỉnh lịch sử đạt được vào tháng 5/2023 và bắt đầu cho xu hướng tăng trong năm 2024. Kể từ đầu năm đến nay, giá vàng đã tăng 11,71%. 

Trong đợt công bố dữ liệu kinh tế tháng 3/2024, cho thấy tỷ lệ CPI 12 tháng là 2.5% vào tháng 2, 2.8% cho chỉ số cốt lõi quan trọng loại trừ thực phẩm và năng lượng. Hầu hết tất cả các chỉ số lạm phát khác đều cho thấy tỷ lệ vượt quá 3%. 

Tuy nhiên, trong phát biểu của chủ tịch Fed, Jerome Powell, ngày 3/4/2024, lại cho rằng mức lạm phát và việc làm cao hơn kỳ vọng không ảnh hưởng đến bức tranh tổng thể của kinh tế Mỹ và kỳ vọng sẽ sớm đạt được mục tiêu đưa lạm phát về mức 2% trong 6 tháng đầu năm 2024. 

Những nhà đầu tư vàng lại không lo lắng về việc lạm phát giảm và Fed có thể hạ lãi suất trong cuộc họp vào tháng 6/2024 mà thay vào đó kỳ vọng về mức giá vàng đạt ngưỡng 3.000 USD/ounce trong năm nay.

● Diễn biến địa địa chính trị toàn cầu

Một yếu tố khác cần theo dõi chặt chẽ đó là chiến sự các điểm nóng tại khu vực Trung Đông như Israel – Palestine và Nga – Ukraine. Đây là nguyên nhân làm lạm phát thêm trầm trọng vào năm 2022 và 2023. 

Trong những tháng đầu năm 2024, những căng thẳng địa chính trị không có xu hướng giảm bớt khi mà thông tin về việc Pháp có thể tham gia vào cuộc chiến giữa Nga và Ukraine. 

Đồng thời, ngày 01/04/2024, đại sứ quán Iran tại Syria bị tấn công khiến 07 quan chức cấp cao quân đội của Iran thiệt mạng, và nhiều cáo buộc liên quan đến Israel và Mỹ gây ra vụ tấn công khiến tình hình chính trị trở lên phức tạp. 

● Các ngân hàng trung ương ưa chuộng vàng

Ở môi trường kinh tế mà đồng USD được Mỹ sử dụng như một công cụ để chèn ép và tạo lợi thế cạnh tranh hơn so với những quốc gia khác, nhiều nước như Nga, Trung Quốc và Ấn Độ đều chọn mua thêm vàng như một biện pháp để dữ trữ ngoại hối. 

Theo báo cáo của WGC, nhu cầu mua vàng của các ngân hàng trung ương trên thế giới sẽ tăng thêm 10% trong năm 2024 và chắc chắn sẽ thúc đẩy giá vàng lập đỉnh mới.

Giá vàng trong 10 năm trở lại đây - Nguồn: Tradingview

Có thể thấy rằng trong 10 năm trở lại đây thì giá vàng đang được giao dịch ở mức cao, tương đương với thời kỳ đại suy thoái diễn ra vào năm 2011. Với tình trạng lạm phát và bất ổn địa chính trị, và tăng trưởng kinh tế suy giảm, thì vàng tiếp tục được dự đoán tăng trong năm 2024 và 2025. 

Hiệu suất đầu tư vàng trong 15 năm trước đây

Nhìn vào biểu đồ giá vàng của sàn giao dịch Mitrade, trong suốt năm 2023, những tháng đầu năm 2024, giá vàng liên tục biến động trong một biên độ rộng với xu hướng tăng chủ đạo, đặc biệt là tháng 3/2024.

Khởi đầu năm với mức giá ~2064,61 USD/ounce, giá vàng sau đó đã điều chỉnh giảm nhẹ ở biên độ 2.000 đến 2.600 USD đến cuối tháng 2/2024, sau đó bứt phá mạnh vào tháng 03 và đang đạt đỉnh lịch sử ở ngưỡng 2.300 USD đầu tháng 4/2024. Mặc dù vậy, vàng đã có một khoảng thời gian giao dịch không tích cực trong suốt thời gian từ tháng 4 đến tháng 10/2023 với những thời điểm nó đã rơi xuống vùng trên 1.800 USD. Chỉ đến cuối tháng 10/2023, thúc đẩy bởi những biến động địa chính trị toàn cầu, giá vàng mới có thể bật tăng trở lại mạnh mẽ.

Có thể thấy, do tác động của bất ổn địa chính trị khiến tăng trưởng kinh tế chậm lại, lao động việc làm bị đình trệ, chỉ số lạm phát tăng đã khiến cho các nhà đầu tư tìm đến vàng như một kênh đầu tư an toàn.

Mặc dù vậy, trong ngắn hạn, giá vàng vẫn có thể biến động lên xuống thất thường, tùy vào nhu cầu đầu cơ. Điều này tạo ra nhiều cơ hội giao dịch vàng bằng hợp đồng tương lai hoặc hợp đồng chênh lệch cho những nhà đầu tư biết tận dụng sự biến động ngắn hạn của vàng.

Như vậy, cuối cùng thì điều gì khiến cho vàng luôn trở thành khoản đầu tư hấp dẫn, bất chấp thời kỳ khủng hoảng? Dưới đây là một số lý do: 

Giá vàng tăng đã phá đỉnh lịch sử  tháng 4/2024 (Nguồn: Mitrade)

◆ Vàng là một loại tiền tệ

Mặc dù chế độ bản vị vàng đã chấm dứt từ những năm 1979 nhưng trong suốt chiều dài lịch sử của mình, vàng luôn được sử dụng như một loại tiền tệ theo cách này hoặc cách khác. Vàng có giá và giá đó sẽ dao động tương đối so với các loại tiền tệ như USD, EUR, JPY..  

◆ Vàng có thể được mua và lưu trữ 

Mặc dù không được sử dụng trực tiếp như một phương thức thanh toán. Tuy nhiên, Vàng có tính thanh khoản cao và có thể được quy đổi thành tiền mặt ở hầu hết các quốc gia một cách dễ dàng.

◆ Vàng có vai trò chống lại lạm phát và là một tài sản trú ẩn an toàn

Vàng được định giá theo các đơn vị tiền tệ, chính vì vậy khi lạm phát khiến giá trị đồng tiền tệ giảm thì vàng có xu hướng tăng để bảo vệ giá trị của mình. 

Ngoài ra khi nền kinh tế lâm vào khủng hoảng hoặc xảy ra những bất ổn địa chính trị lớn, mọi người có xu hướng bỏ chạy khỏi tất cả các loại tài sản rủi ro, kể cả tiền tệ, và lựa chọn vàng làm nơi lưu giữ giá trị an toàn. 

◆ Giá trị cảm xúc

Ở tất cả các quốc gia trên thế giới, vàng luôn được coi như một loại tài sản đầu tư tích trữ, một thứ kim loại thể hiện sự giàu có của bản thân người sở hữu. Ở Việt Nam cũng vậy, mọi người thường có xu hướng thích tích trữ hoặc đầu tư vàng hơn tất cả những tài sản khác như bất động sản, chứng khoán. 

Điều này góp phần làm tăng giá trị của vàng so với các sản phẩm khác bởi khi con người yêu thích một thứ gì đó, họ sẽ thường ưu tiên nó hơn khi có cơ hội đầu tư.

Chỉ số cảm tính của vàng và các loại hàng hóa khác (Nguồn: Mitrade)

֎ Mẹo nhỏ đầu tư : Tâm lý thị trường là một yếu tố rất quan trọng đối với xu hướng giá, bạn có thể sử dụng công cụ chỉ số cảm tính của Mitrade- con số này dựa trên hành động mua hoặc bán của các nhà giao dịch để tham khảo trước khi quyết định đầu tư nhé!

$100 Cho Trader Mới

✅Nhận ngay $10 sau khi mở tài khoản thành công 

✅Đừng bỏ lỡ cơ hội khi thị trường tăng mạnh 

ĐĂNG KÝ NGAY

*Một số quỹ ETF kim loại cung cấp khả năng mua/bán vàng gấp 2 hoặc 3 lần vốn.

*Chi phí lưu trữ được tính cho các nhà giao dịch dưới dạng phí quản lý.

Chúng ta cùng đi sâu vào các cách đầu tư vàng phổ biến:

▇ Cách 1: Giao dịch ký quỹ vàng bằng hợp đồng chênh lệch(CFD)

Giao dịch ký quỹ bằng hợp đồng chênh lệch CFD là cách đầu tư phổ biến hiện nay của các trader ngắn hạn. Theo đó, nhà đầu tư CFD không cần sở hữu vàng và không cần tốn công bảo quản vàng thật vẫn có thể kiếm lời dựa trên biến động giá vàng. 

Ngoài ra, một điểm khiến giao dịch ký quỹ(CFD) hấp dẫn các nhà đầu tư là vì họ có thể kiếm lời trên cả hai chiều giá lên hoặc giá xuống, bằng lệnh mua hoặc bán khống. Như vậy, nhà đầu tư có thể gia tăng cơ hội kiếm lời, được sử dụng đòn bẩy vốn để khuếch đại lợi nhuận theo ý muốn, lại cũng có thể hoàn vốn nhanh trong ngắn hạn. 

Theo các nhà đầu tư CFD kỳ cựu, giao dịch ký quỹ vàng có thể giúp họ kiếm được trung bình 3-7% *lợi nhuận mỗi ngày. 

Ưu điểm:

- Các sàn giao dịch ký quỹ uy tín được quy định bởi tổ chức chính thức ví dụ như Sàn Mitrade

-Vốn đầu tư ít và tỷ suất lợi nhuận rất cao nhờ đòn bẩy

-Thanh khoản thị trường tốt

-Không phí hoa hồng và phí giao dịch cạnh tranh

-Không có ngày hết hạn hợp đồng

-Giao dịch 24/24 mọi lúc mọi nơi với một tài khoản trên sàn giao dịch

-Khả năng bán khống: Kiếm lợi nhuận ở cả hai chiều tăng/giảm của thị trường

Kiếm tiền cả khi thị trường tăng/giảm từ giao dịch ký quỹ CFD-Nguồn: Sàn Mitrade

Thông tin chi tiết khi mua bán vàng trên Mitrade

Nhược điểm:

-Rủi ro khi sử dụng đòn bẩy tài chính có thể khuếch đại thua lỗ

-Cần có kiến thức phân tích thị trường 

☆Đối tượng đầu tư chủ yếu: Từ nhà đầu tư có số vốn nhỏ đến lớn, những nhà giao dịch có số vốn nhỏ, muốn kiếm lợi nhuận cao và nhanh chóng từ biến động giá vàng. 

֎ Nhận Định cá nhân:

Mình rất thích giao dịch ký quỹ vàng bằng hợp đồng chênh lệch vì nó là một kênh đầu tư vô cùng sôi động. 

Nó cho phép gần như mọi đối tượng tham gia một cách dễ dàng, với chi phí thấp và số vốn bỏ ra là rất nhỏ so với các hình thức đầu tư khác. Nếu bạn đang muốn tìm một kênh đầu tư có tỷ suất lợi nhuận cao và chấp nhận rủi ro thì đây là lựa chọn tốt nhất dành cho bạn

֎ Lưu ý khi giao dịch ký quỹ: Khi mới bắt đầu giao dịch ký quỹ vàng, bạn nhớ đầu tư nhỏ để trải nghiệm và tích lũy kinh nghiệm. Tuân theo quy tắc “vàng” là số vốn đầu tư không nên vượt quá 10% của vốn nhàn rỗi hiện có. 

Với cơ chế đòn bẩy của giao dịch ký quỹ bạn sẽ tiết kiệm được một số vốn lớn dùng để đa dạng các danh mục đầu tư nhằm nâng cao tiềm năng kiếm lợi nhuận và hạn chế rủi ro

Sự khác biệt khối lượng đầu tư và số tiền đầu tư ban đầu của giao dịch ký quỹ-Nguồn: Mitrade

֎ Khả năng sinh lời:

Lưu ý: Khi giao dịch ký quỹ hay sử dụng đòn bẩy, trader thường gia tăng lợi nhuận nhưng cũng sẽ chịu rủi ro tăng giá trị thua lỗ khi giá đi ngược xu hướng dự đoán.

Do ASIC/CySEC/CIMA/FSC quy định

☑️  Chi phí giao dịch cực thấp 

☑️  Đòn bẩy linh hoạt 1:1~1:200 

☑️  Nền tảng giao dịch dễ sử dụng 

☑️  Các công cụ hỗ trợ giao dịch miễn phí 

☑️  Giao dịch demo với 50.000 USD vốn ảo

Mở Tài Khoản Demo

▇ Cách 2. Đầu tư Vàng vật chất

Đầu tư vàng vật chất bao gồm vàng thỏi và vàng trang sức là cách đầu tư truyền thống của những người dân có tuổi. Thông thường, bạn sẽ thấy các bà, các mẹ nếu có tiền dư dả sẽ dồn hết vào mua trang sức như nhẫn, vòng cổ, dây chuyền, vàng miếng… 

Trang sức thường là các loại vàng trộn, vừa để làm đẹp, vừa để cất giữ giá trị. Tuy nhiên, ngày nay, với cái nhìn thực tế từ giới đầu tư trẻ, phương pháp đầu tư vàng trang sức không phải là phương pháp đầu tư mang lại lợi nhuận. Vì khi bán lại trang sức, người dân thường không có lời, thậm chí là lỗ so giá trị ban đầu khi chế tác không tinh xảo hay bị hao mòn theo thời gian sử dụng. 

Vàng miếng thường là vàng 24k hay vàng nguyên chất được ưa chuộng cho việc cất giữ giá trị và đầu tư trong thời gian dài. Việc bán lại vàng miếng cũng thường có mức giá tốt hơn so với vàng trang sức.

Ưu điểm:

-Rất dễ sở hữu tại các cơ sở kinh doanh vàng trang sức như PNJ, DOJI

-Thanh khoản thị trường tốt và mọi người đều có khả năng tham gia

Nhược điểm:

-Vàng trang sức sẽ phải chịu thêm chi phí gia công vì vậy giá cao hơn giá trị that của nó

-Giá trị bị phụ thuộc vào nơi sản xuất trang sức, bạn chỉ có thể bán lại với giá cao nhất tại chính nơi nó sinh ra.

-Rủi ro mất cắp và chi phí lưu trữ/ bảo quản.

☆Đối tượng đầu tư: Những người coi vàng trang sức là một sản phẩm đầu tư thường là các cá nhân không đặt nặng yêu cầu phát sinh lợi nhuận mà chỉ chú trọng tới hai công dụng chính của nó là: làm trang sức và là một tài sản để lưu trữ giá trị. 

☆Khả năng sinh lời: Khả năng sinh lời của vàng trang sức thường rất thấp, như đã đề cập phía trên. Đối với vàng miếng, trader có thể tham khảo hiệu suất theo năm của vàng trong mục 1 của bài viết, và thời gian đầu tư thường kéo dài từ 2 - 10 năm hoặc lâu hơn.

▇ Cách 3. Đầu tư Hợp đồng tương lai Vàng 

Hợp đồng tương lai vàng là một thỏa thuận mua bán tương lai của một lượng vàng cụ thể vào một thời điểm được xác định trước với một giá cố định. Người mua cam kết mua vàng và người bán cam kết bán vàng tại một ngày sau này, dựa trên một số tiêu chí như giá, số lượng vàng và thời gian giao hàng.

Ưu điểm:

 - Tính thanh khoản: Hợp đồng tương lai vàng có tính thanh khoản cao nhờ vào thị trường quốc tế lớn, cho phép nhà đầu tư dễ dàng mua bán.

Nhược điểm:

- Rủi ro giá cả: Giá vàng trong tương lai có thể thay đổi, điều này có thể gây ra lỗ hoặc lợi nhuận cho nhà đầu tư. 

- Hiện nay các công ty môi giới hàng hoá tại Việt Nam chưa cung cấp sản phẩm hợp đồng vàng tương lai, vì vậy có thể khó tiếp cận với nhiều nhà đầu tư thông qua các công ty môi giới quốc tế.

- Yêu cầu vốn: Mặc dù các khoản ký quỹ thường cao, nhưng đầu tư vào hợp đồng tương lai vẫn đòi hỏi một số vốn ban đầu khá cao với nhà đầu tư cá nhân.

- Trader cũng cần lưu ý đến ngày đáo hạn hợp đồng để tránh rủi ro bị thanh lý tự động.

☆Đối tượng đầu tư chủ yếu: Những nhà đầu tư ngắn hạn, cá nhân có nhu cầu kiếm lời thông qua đòn bẩy tài chính. 

☆Khả năng sinh lời: Tương tự như đối với phương pháp giao dịch CFD, thông qua đòn bẩy tài chính, trader có thể khuếch đại lợi nhuận nhưng cũng có thể chịu rủi ro thua lỗ cao. 

▇ Cách 4. Đầu tư giấy chứng nhận vàng

Chứng nhận vàng là một loại giấy tờ quy ước, chứng minh một người nào đó có quyền sở hữu đối với 1 lượng vàng nhất định do tổ chức được cấp phép phát hành. Chứng nhận vàng được xem như một loại tiền tệ, tuy nhiên, thanh khoản không cao. 

Hình thức này khá phổ biến ở các nước phát triển. Ở Việt Nam, loại chứng chỉ vàng từng xuất hiện năm 2011 nhưng sau này, loại hình này không còn phổ biến nữa. 

Vì chứng chỉ vàng có giá trị tương đương với giá vàng, cho nên khi đầu tư vào loại hình này, bạn sẽ có lợi nhuận tương đương vàng vật chất. 

Ưu điểm:

-Không phải chịu chi phí lưu trữ do không thực sự sở hữu vàng

-Có thể mang đi giao dịch như vàng vật chất

Nhược điểm:

-Thanh khoản kém do không phải tổ chức nào cũng có quyền phát hành

☆Đối tượng đầu tư chủ yếu: Những tổ chức, cá nhân có số vốn lớn.

▇ Cách 5. Đầu tư vào các quỹ ETFs vàng

Quỹ ETFs là quỹ đầu tư chuyên đầu tư vào vàng, công ty khai thác vàng hoặc các sản phẩm liên quan tới vàng. Quỹ ETF vàng thường có một đội ngũ phân tích, chuyên gia đầu tư có kinh nghiệm lâu năm. Giá của ETFs vàng thường gắn liền và biến động theo xu hướng giá vàng. Tuy nhiên, người sở hữu ETFs vàng sẽ không được sở hữu vàng thật, và cũng sẽ tốn chi phí quản lý để trả cho quỹ.

Ví dụ, khi bạn mua ETF vàng của quỹ SPDR Gold Trust, đầu năm 2007 có giá 107 USD, đến cuối năm 2021, giá ETF là 168 USD, như vậy bạn có lợi nhuận 57% trong vòng 5 năm chưa tính chi phí mua bán và quản lý. So với lãi suất ngân hàng, đây là một mức lợi suất tốt (hơn 11%/năm). Tuy nhiên, nếu chỉ đầu tư trong thời gian ngắn hạn dưới 2 năm, bạn cần phải cân nhắc. 

Ví dụ như theo thống kê của Seeking Alpha, lợi nhuận từ ETF vàng trong 1 năm (2021) của một số quỹ đều âm. Cụ thể: GraniteShares Gold Trust (BAR), hiệu suất đến cuối tháng 9/2021 ở mức -6,99%, con số này của Goldman Sachs ETF (AAAU) là -7,13%, chưa kể các chi phí quản lý. 

Ưu điểm:

-Thanh khoản cao

-Không mất phí lưu trữ

-Lợi nhuận bền vững

-Không cần có kinh kinh nghiệm đầu tư

Nhược điểm:

-Chịu phí tham gia

- Không có tính linh hoạt, nhà đầu tư phụ thuộc vào hiệu quả hoạt động của quỹ.

☆Khả năng sinh lời: 

Khả năng sinh lời của các quỹ ETF thường khác nhau và thay đổi theo từng năm. Ví dụ, Ví dụ về hiệu suất của một số quỹ ETF đầu tư vàng: 

▇ Cách 6: Đầu tư vào cổ phiếu công ty vàng

Đầu tư vào cổ phiếu công ty vàng là việc mua cổ phiếu của các công ty hoạt động trong ngành công nghiệp khai thác và chế biến vàng. Những công ty này thường có nền tảng kinh doanh rộng lớn, từ việc khai thác vàng đến xử lý và tiếp thị sản phẩm.

Ưu điểm:

- Dễ dàng tiếp cận: Cổ phiếu của các công ty vàng thường được niêm yết trên các sàn giao dịch chứng khoán, dễ dàng cho nhà đầu tư mua bán.

- An toàn: Thị trường chứng khoán được hợp pháp hoá và quy định rõ ràng, đảm bảo an toàn cho nhà đầu tư khi giải ngân vốn. 

Nhược điểm:

- Rủi ro kinh doanh: Các công ty vàng có thể phải đối mặt với các rủi ro kinh doanh như giá vàng thấp, chi phí sản xuất cao, và vấn đề môi trường.

- Biến động thị trường: Giá cổ phiếu của các công ty mỏ vàng có thể bị ảnh hưởng bởi các yếu tố thị trường chung, không chỉ là giá vàng.

- Yêu cầu kiến thức đầu tư và kinh nghiệm đầu tư.

☆Đối tượng đầu tư chủ yếu: Đa dạng nhà đầu tư với số vốn nhỏ hoặc lớn.

☆Khả năng sinh lời:

Lưu ý: Đòn bẩy tại thị trường chứng khoán cơ sở tại Việt Nam thường khá thấp (cao nhất là 1:2) và sẽ có sự thay đổi theo chính sách từng công ty môi giới và tình hình hoạt động  và tài chính của công ty theo quy định của luật Chứng khoán.  

▇ Cách 7: Hợp đồng quyền chọn vàng

Hợp đồng quyền chọn vàng là một thỏa thuận giữa hai bên, một bên (người mua quyền chọn) có quyền, nhưng không phải nghĩa vụ, mua hoặc bán một lượng vàng cụ thể vào một thời điểm trong tương lai với một giá nhất định, trong khi bên kia (người bán quyền chọn) có nghĩa vụ phải bán hoặc mua theo yêu cầu của bên mua quyền chọn.

Ưu điểm: 

- Người mua quyền chọn chỉ mất một khoản tiền đặt cọc khi mua quyền chọn, trong khi có tiềm năng sinh lời không giới hạn nếu giá vàng tăng.

- Tiềm năng sinh lời cao: Nếu giá vàng tăng mạnh trong thời gian hợp đồng, người mua quyền chọn có thể có lợi nhuận lớn.

Nhược điểm: 

- Mất phí không hoàn lại: Người mua quyền chọn phải trả một khoản phí không hoàn lại khi mua quyền chọn, dù có thể không sử dụng nó. 

- Thời gian hạn chế: Hợp đồng quyền chọn có thời hạn, do đó, nếu giá vàng không di chuyển theo hướng mong muốn trong thời gian hợp đồng, người mua có thể mất phí mua quyền chọn mà không nhận được lợi nhuận.

- Yêu cầu kiến thức đầu tư và kinh nghiệm đầu tư.

☆Đối tượng đầu tư chủ yếu: Đa dạng nhà đầu tư với số vốn nhỏ hoặc lớn.

☆ Khả năng sinh lời: 

Nếu giá vàng tăng đủ lớn để vượt qua giá thực hiện của hợp đồng và vượt qua khoản phí mua quyền chọn, bạn sẽ có lợi nhuận.

Nếu giá vàng không vượt qua giá thực hiện của hợp đồng, bạn sẽ mất khoản phí mua quyền chọn.

Lưu ý: Hiện nay tại Việt Nam vẫn chưa có sàn giao dịch được cấp phép nào cung cấp hợp đồng quyền chọn vàng. Vì vậy, trader cần lưu ý tính an toàn và pháp lý khi sử dụng các sàn giao dịch quốc tế cung cấp sản phẩm này.

Thực tế có nhiều cách để xác định tín hiệu Mua bán của Vàng. Nó còn tùy thuộc vào bạn đang giao dịch trong khung thời gian nào? Giao dịch vàng ngắn hạn hay dài hạn.

▀ Nếu để xác định tín hiệu mua bán của Vàng trong dài hạn thì cách tốt nhất là dựa vào tin tức

Các tin tức liên quan đến Vàng sẽ có ảnh hưởng trực tiếp đến giá Vàng trong tương lai. Đặc biệt là các tin tức liên quan đến lãi suất, lạm phát, GDP... và các nền kinh tế lớn như Mỹ. 

Vàng sẽ được trợ giá khi nhà đầu tư cảm nhận được sự rủi ro trên thị trường. Và rồi sẽ bị bán tháo khi cảm giác rủi ro tan biến, chính vì thế nắm bắt được các tin tức này sẽ là mấu chốt của tín hiệu Mua/Bán.

Tải app Mitrade về điện thoại của mình để nhận thông báo thường xuyên. Hoặc truy cập vào các công cụ như tin tức, lịch kinh tế, dự báo trên Mitrade để không bỏ lỡ các thông tin mới nhất trên thị trường.

Mục tin tức của Mitrade

 Mục dự báo của Mitrade

 Mục lịch kinh tế của Mitrade

▀ Còn nếu bạn yêu thích các giao dịch ngắn hạn theo khung thời gian trong ngày thì Vùng Mua Bán sẽ là đặc điểm tốt nhất để xác định tín hiệu Mua/Bán

Biểu đồ giá khung 15 phút của Vàng, sử dụng chỉ báo RSI để tìm điểm mua/ bán. Khi vàng đi vào vùng vào mua  (vượt lên trên ngưỡng 70) cho tín hiệu bán ra vì sau đó giá vàng thường có xu hướng giảm. Ngược lại, khi vàng đi vào vùng quá bán (vượt ra ngoài ngửi 30) thì cho tín hiệu mua vào. 

Lưu ý: vùng quá mua và quá bán này sẽ khác nhau trên các khung thời gian khác nhau.

Đó là các cách để xác định tín hiệu Mua/Bán của Vàng trên thị trường. Các bạn có thể dựa vào cả 2 yếu tố ngắn hạn và dài hạn để có những quyết định đầu tư chính xác nhất.

Từ dữ liệu lịch sử cho thấy giá vàng thường tăng trong những tháng cuối của năm và giảm vào mùa xuân và mùa hè sau đó là mùa thu. Điều này có nghĩa là thời điểm tốt nhất để mua vàng là vào đầu tháng 01, tháng 03 và đầu tháng 04 hoặc giữa tháng 6 đến đầu tháng 7. 

Mức tăng giảm giá vàng theo tháng qua các năm (Nguồn: trbbullion) 

Từ năm 1975, giá vàng thường có xu hướng giảm mạnh nhất vào tháng 3 và tăng mạnh nhất vào tháng 9. 

Mức trung bình hiệu suất giá theo tháng qua các năm (Nguồn: trbbullion) 

Còn tại Việt Nam, vàng thường được mua sôi động trước các dịp Tết nguyên đán (khoảng tháng 12 - tháng 1) và mùa cưới (từ tháng 9 đến tháng 3). Đây là xu hướng mua vàng tích trữ cũng như làm quà tặng. 

Ngoài ra, tại Việt Nam có ngày vía thần tài (thay đổi theo năm), được nhiều người mua vàng cầu may và nhiều người mua trước dịp này để bán ra vì giá vàng thường tăng cao trong ngày này. Ngày vía thần tài năm 2023 rơi vào 31/1.

• Ngân hàng trung ương

Ngoài tiền giấy, các ngân hàng trung ương luôn dự trữ một khối lượng vàng nhất định và trữ lượng này tùy thuộc vào tình hình phát triển của nền kinh tế. Khi các ngân hàng này mua vàng vào nhiều hơn thì giá vàng thường tăng và ngược lại. 

• Giá trị của đồng USD

USD là đồng tiền chính được sử dụng để quy đổi giá trị với vàng và vì vậy giá vàng có mối tương quan nghịch với giá USD. Khi đồng đô la bị giảm giá trị do lạm phát hay việc FED in tiền ra để cứu vãn nền kinh tế quốc gia cũng là lúc giá vàng bay cao để giữ vững giá trị của mình.

• Nhu cầu sử dụng

Theo hội đồng Vàng thế giới(WCG) nhu cầu sử dụng vàng trong ngành trang sức chiếm hơn 50% tổng nhu cầu vàng, ngoài ra vàng cũng được sử dụng trong ngành công nghiệp bán dẫn và chế tạo với nhu cầu chiếm khoảng 7,5%. Do đó sự tăng/giảm về nhu cầu sử dụng vàng trong hai ngành công nghiệp này sẽ có ảnh hưởng không nhỏ đến giá vàng.

• Nhu cầu đầu tư 

Theo WCG thì nhu cầu đầu tư vàng dưới mọi hình thức chiếm đến 25% tổng nhu cầu trên toàn thế giới và hoạt động của các quỹ ETF nắm quyền sở hữu cũng như nắm giữ cổ phần tại các công ty khai thác Vàng luôn có khả năng tạo áp lực lớn đến xu hướng giá. 

• Sản lượng khai thác vàng

Giá Vàng, cũng như hầu hết các loại hàng hóa khác đều tuân theo quy luật cung-cầu của thị trường. Vì vậy sản lượng khai thác hàng năm cũng có ảnh hưởng đến giá vàng, mặc dù sản lượng này duy trì ở một mức độ ổn định và không có nhiều biến đổi trong vài năm gần đây nhưng những khó khăn trong khai thác đã đẩy chi phí sản xuất lên cao hơn và đôi khi nó làm tăng giá vàng.

Giống như tất cả các tài sản tài chính khác, đầu tư vàng sẽ đi kèm với rủi ro mất vốn. Khi quyết định đầu tư hoặc giao dịch vàng, bạn cần phải hiểu rõ về những rủi ro liên quan. Dưới đây là các rủi ro có thể xảy ra khi bạn đầu tư vào vàng:

+Rủi ro bảo mật, lưu trữ

Vàng vật chất hay vàng trang sức luôn dễ bị trộm do giá trị cao, vì vậy, bạn cần có một nơi lưu trữ như két sắt an toàn chuyên dụng. Riêng các tài sản khác như CFD vàng, ETF vàng không gặp phải lo ngại này.

+Rủi ro vàng giả, vàng trộn

Khi đầu tư vào vàng vật chất hoặc vàng trang sức, 2 điều bạn cần xem xét kỹ là liệu sản phẩm đó có phải vàng giả, và thứ hai là sản phẩm đó có bị pha trộn không? 

Thông thường, ở các thành phố lớn, người dân thường đến các cửa hàng, thương hiệu lớn như PNJ, DOJI, SJC,… để mua sắm vàng vật chất. Tuy nhiên, với các khu vực nông thôn hoặc thành phố nhỏ, điều này phụ thuộc nhiều vào đạo đức kinh doanh của người bán.

Riêng với các loại vàng CFD, ETF vàng, hợp đồng tương lai vàng, bạn không cần lo lắng về vấn đề này.

+Rủi ro giảm giá

Giống như cổ phiếu hay bất động sản, khi bạn đầu tư vào vàng, hãy chuẩn bị tâm lý đối mặt với rủi ro về giá. Thông thường, trong ngắn hạn, giá vàng thường lên xuống bất thường. Nếu bạn chỉ có vốn nhàn rỗi trong khoảng vài tháng đến dưới 2 năm thì rất khó để tránh được rủi ro giảm giá khi đầu tư vào vàng vật chất, ETF vàng hoặc chứng chỉ vàng.

Nếu bạn đầu tư vào CFD hoặc hợp đồng tương lai vàng, bạn hoàn toàn có thể chủ động xử lý rủi ro này, vì hai công cụ này cho phép bạn tìm kiếm chênh lệch kể cả khi giá vàng đi xuống, chỉ cần bạn dự báo đúng hướng đi của giá vàng.

+Rủi ro lạm phát, lãi suất

Lạm phát, lãi suất thực là 2 yếu tố có tác động trực tiếp đến xu hướng giá vàng, ảnh hưởng đến kỳ vọng của nhà đầu tư với vàng. Nếu lãi suất giảm, lạm phát tăng khiến đồng tiền mất giá, nhà đầu tư có xu hướng tập trung vào kênh đầu tư vàng nhiều hơn. 

Tuy nhiên, nếu lãi suất thực tăng, nhà đầu tư có xu hướng yêu thích kênh tiết kiệm ngân hàng hơn vàng vì rủi ro về giá. 

Có rất nhiều cách để đầu tư vàng và mỗi cách lại phù hợp với từng mục đích cũng như đối tượng khác nhau. Điều quan trọng là bạn cần phải biết mình phù hợp với hình thức nào trong các hình thức dưới đây:

• Đầu tư vàng vật chất: Bao gồm vàng thỏi và vàng trang sức.

• Đầu tư vào các ETF vàng và quỹ tương hỗ

• Đầu tư cổ phiếu các công ty khai thác vàng

• Đầu tư vàng phái sinh bằng hợp đồng tương lai và quyền chọn

• Đầu tư ký quỹ vàng với hợp đồng chênh lệch

Đối với những bạn chưa có kinh nghiệm trong đầu tư vàng thì mình xin chia sẻ một số kinh nghiệm của bản thân và mẹo đầu tư rất hữu ích sau đây:

Lựa chọn sàn giao dịch uy tín: Đây là một điều hết sức quan trọng đối với bất kỳ hình thức đầu tư vàng nào. Với mua và nắm giữ Vàng bạn nên tìm đến những cơ sở kinh doanh uy tín trong khi với giao dịch vàng thì việc lựa chọn lựa chọn sàn giao dịch uy tín còn quan trọng hơn rất nhiều. Một trong số các sàn giao dịch Vàng online uy tín mà mình đã và đang đầu tư là: Mitrade

Bắt đầu với số vốn nhỏ: Vàng có tính biến động tương đối cao, điều này giúp nó trở nên hấp dẫn đối với các nhà đầu cơ nhưng cũng vì thế mà việc bắt đầu với số vốn nhỏ nên được cân nhắc. Lợi ích của việc này chính là bạn sẽ không phải chịu áp lực quá lớn khi giá vàng đi theo quỹ đạo không đúng như dự đoán của mình, đồng thời thua lỗ(nếu có) cũng không quá lớn và bạn hoàn toàn vẫn còn cơ hội làm lại ở những lần đầu tư tiếp theo.

Tận dụng những công cụ quản lý rủi ro và tiện ích khi giao dịch vàng

Khi giao dịch vàng online, các sàn thường sẽ cung cấp cho bạn một số công cụ quản lý rủi ro như lệnh chốt lời/dừng lỗ, lệnh cắt lỗ dưới. Đây là những công cụ rất tốt để bạn hạn chế rủi ro và tối ưu lợi nhuận.

Nâng cao kiến thức về thị trường 

Không chỉ vàng mà đối với mọi loại tài sản đầu tư khác trên thị trường thì kiến thức luôn là một vấn đề quan trọng. Hãy liên tục học hỏi, trau dồi chúng và nâng cao hiểu biết về thị trường rồi áp dụng chúng vào quá trình giao dịch của mình bạn sẽ thấy kết quả được cải thiện lên rất nhiều.

Ví dụ:

Nếu bạn tin rằng giá vàng sẽ hạ nhiệt sau một thời gian dài tăng giá thì lựa chọn vị thế bán trong giao dịch vàng online để thu về lợi nhuận

Nếu bạn nhận định giá vàng sẽ tiếp tục tăng do tình hình dịch bệnh chưa được kiểm soát hoàn toàn thì vị thế mua trong giao dịch vàng online là một lựa chọn đúng đắn để kiếm lời từ chênh lệch giá.

Đây là cách mình rất thích ở việc giao dịch vàng online, bạn có thể kiếm lợi từ chênh lệch giá vàng bằng cách sử dụng cơ chế đòn bẩy dù nó tăng giá hay giảm giá. 

Ở đây mình sẽ chỉ so sánh hai hình thức đầu tư vàng phổ biến nhất là đầu tư vàng vật chất và giao dịch vàng so với gửi tiết kiệm bởi cả 3 hình thức này đều có một điểm chung là dễ dàng tham gia và phổ biến tại Việt Nam.

Có thể thấy gửi tiết kiệm là một hình thức đầu tư thiên về tính an toàn cao, lợi nhuận thấp nhưng cố định và bền vững, tuy nhiên bạn sẽ phải đối mặt với lạm phát khiến tiền mất giá trị và sự ràng buộc quyền sử dụng tài sản của mình với ngân hàng. 

Ngược lại mua và nắm giữ vàng cho bạn tỷ suất lợi nhuận cao hơn và linh hoạt hơn nhưng không cố định và phụ thuộc vào việc giá vàng tăng nhiều hay ít. 

Cuối cùng, giao dịch vàng cho tỷ suất lợi nhuận cao nhất trong khi chỉ yêu cầu một số vốn nhỏ. Tuy nhiên đây cũng là cách đầu tư mang lại rủi ro lớn nhất, có thể kiếm tiền cả khi thị trường tăng hay giảm và yêu cầu trader phải có kỹ năng quản lý rủi ro tốt. >>>Sử dụng công cụ quản lý rủi ro

Không! Đầu tư Vàng CFD là nhà đầu tư đang đầu tư và giá trị của Vàng và không sở hữu Vàng.

Nếu bạn chọn giao dịch vàng trên các sàn quốc tế cho phép chọn mức đòn bẩy 1:1, bạn vẫn có thể nắm giữ vàng dài hạn mà không cần lo lắng vị thế sẽ bị thanh lý. 

Ví dụ như tại sàn Mitrade, với công cụ tự chiều chỉnh đòn bẩy, bạn có thể linh hoạt tận dụng đòn bẩy để trade lướt sóng và tận dụng sức mạnh khuếch đại lợi nhuận. 

Tuy nhiên, bạn cũng có thể tự điều chỉnh đòn bẩy về 1:1 để nắm giữ vàng trong dài hạn. Lưu ý, tại Mitrade, mức đòn bẩy 1:1 sẽ được miễn phí phí qua đêm với các sản phẩm cổ phiếu và tiền điện tử. 

Đầu tư trên sàn Mitrade hoặc các sàn giao dịch ký quỹ uy tín tương tự. Sử dụng lệnh Bán khi dự đoán giá Vàng giảm trong tương lai. Nếu giá vàng giảm đúng như dự kiến bạn sẽ có lợi nhuận.

Hoàn toàn có thể. Với sàn Mitrade, Vàng được phép đầu tư với đòn bẩy lên tới 1:100 và khối lượng tối thiểu là 0,01 lô. Điều đó tức là chỉ cần 18,5$ là bạn có thể đầu tư 0,01 lô Vàng theo giá hiện tại. 100$ bạn có thể mở vị thế tới 0,04 lô.

Hoàn toàn giống nhau! Dù tăng hay giảm thì khoản chênh lệch cũng chính là lợi nhuận bạn có được.

Không chỉ với Vàng mà tất cả sản phẩm có đòn bẩy đều sẽ khuếch đại thua lỗ khi bạn thất bại. Chính vì thế hãy cân nhắc và cẩn trọng trong việc đầu tư. Đầu tư với số vốn nhỏ chính là phương pháp đầu tư lâu dài và bền vững.

Về cơ bản USD cũng là một đồng tiền tệ, vì vậy khi bạn mua USD tức là bạn chấp nhận những rủi ro liên quan tới vấn đề đồng tiền bị lạm phát và giảm giá trị. Đặc biệt, trong năm 2024, FED có kế hoạch giảm lãi suất, điều này có thể sức mạnh của đồng tiền này trở nên suy yếu.

Bên cạnh đó, hạn chế về mặt luật pháp tại Việt Nam chưa cho phép các cá nhân được giao dịch, mua bán USD với số lượng lớn nên tạm thời đây không phải là kênh đầu tư phù hợp với các nhà đầu tư Việt Nam. 

Như vậy trong bài viết này mình đã giới thiệu tới các bạn 6 hình thức đầu tư vàng, đó là: 

•Đầu tư vàng trang sức

•Đầu tư vàng vật chất

•Đầu tư giấy chứng nhận vàng

•Đầu tư vàng qua các quỹ ETF vàng

•Đầu tư vàng tương lai

•Đầu tư Hợp đồng chênh lệch vàng 

Trong đó, Đầu tư Hợp đồng chênh lệch vàng là cách mình sử dụng nhiều nhất vì mình muốn thu được lợi nhuận trong thời gian ngắn. Ngoài ra, chi phí giao dịch cũng là điều mà một trader ngắn hạn như mình quan tâm và quan trọng hơn cả là mình không muốn giữ vàng trong tay bởi dù sao nó vẫn là một tài sản rủi ro. 

Bạn sẽ không thể chắc chắn giá vàng sẽ tiếp tục tăng lên hay giảm xuống. Lý do cuối cùng đó là mình muốn giao dịch đa dạng các sản phẩm tài chính chứ không chỉ tập trung toàn bộ vào vàng trong cùng một tài khoản và điều này chỉ có ở giao dịch ký quỹ bằng hợp đồng chênh lệch. 

Còn bạn? Bạn thích cách nào nhất?

•    Nên mua vàng hay gửi tiết kiệm, giao dịch Dầu thô, Forex, Bitcoin? 

•    Nên mua vàng gì? Phân biệt các loại vàng trên thị trường
  

•    Hướng dẫn xem biểu đồ giá vàng để theo dõi giá vàng 

•    Top 15 sàn vàng quốc tế và thế giới phổ biến nhất tại Việt Nam

•    Top 10 APP mua vàng online Android&iOS và APP theo dõi giá vàng online mobile

•    Hướng dẫn mở tài khoản giao dịch vàng và bạc trực tuyến cho người mới bắt đầu

•    [CẬP NHẬT] 1 Chỉ Vàng Bao Nhiêu Tiền Ngày Hôm Nay?