Đầu tư vào Bitcoin, liệu có an toàn? Những rủi ro thực sự khi đầu tư vào tiền điện tử và cách tránh chúng?

Kể từ khi đồng tiền điện tử đầu tiên trên thế giới Bitcoin (BTC) ra đời, đến nay đã hơn 15 năm trôi qua. Lý thuyết thì thị trường tiền điện tử nên trở nên trưởng thành hơn, nhận thức về rủi ro của người dùng đã tăng lên đáng kể và các sự cố bảo mật dần giảm đi.

Tuy nhiên, thực tế lại không phải như vậy. So với thời kỳ ban đầu, ngày nay, các rủi ro liên quan đến tiền điện tử càng ngày càng nhiều hơn, đa dạng hơn, các vấn đề bảo mật không giảm mà ngược lại còn tăng lên, số lượng nạn nhân tăng cao, và những số tiền liên quan cũng lớn hơn. Vậy tại sao lại như vậy? Và làm thế nào để đầu tư an toàn hoặc giảm thiểu rủi ro khi đầu tư vào tiền điện tử? Trong bài viết này, chúng tôi sẽ giải quyết dứt điểm từng vấn đề một cho bạn.

Đầu tư an toàn vào tiền điện tử hiểu đơn giản là việc các nhà đầu tư có thể thực hiện giao dịch và giữ tiền điện tử an toàn mà không bị đe dọa bởi các yếu tố bên ngoài như trộm cắp, gian lận, hay sự kiểm soát, nhằm bảo vệ thông tin cá nhân và số tài sản của họ.

Tuy nhiên, không phải người đầu tư nào cũng có thể tránh khỏi những yếu tố ảnh hưởng từ bên ngoài như thay đổi chính sách, sự kiểm soát giá, tiết lộ thông tin, ảnh hưởng đến trải nghiệm và lợi nhuận đầu tư.

Cần lưu ý rằng những yếu tố tiêu cực ảnh hưởng đến lĩnh vực đầu tư tiền điện tử này không thể loại bỏ hoàn toàn. Như ông bà ta vẫn hay nói "có gió mới có sóng", mọi hình thức đầu tư đều đầy biến cố. Vì vậy, với tư cách là một nhà đầu tư, bạn không nên mơ ước loại bỏ hoàn toàn các rủi ro vào một ngày nào đó, mà hãy học cách đề phòng hoặc giảm thiểu tác động của chúng một cách tối đa.

Năm 2012, sàn giao dịch Bitcoinica đã bị tấn công ba lần, dẫn đến thiệt hại lên tới khoảng 100.000 BTC (tương đương khoảng 1 triệu USD) cho người dùng. Và cuối cùng sàn giao dịch này đã tuyên bố phá sản, không bao giờ bồi thường cho người dùng.

Năm 2014, Mt.Gox, sàn giao dịch Bitcoin lớn nhất thế giới thời điểm đó, tuyên bố bị tấn công bởi hacker và mất tới 850.000 BTC, trị giá hàng trăm triệu USD, sau đó tuyên bố phá sản. Tuy nhiên, điều tra sau đó xác định rằng người sáng lập Mark Karpeles đã biển thủ tài sản của người dùng, thao túng sàn giao dịch Mt.Gox, và Mark sau đó đã bị tòa án Nhật Bản kết án về tội sửa đổi dữ liệu.

Năm 2016, dự án The DAO, một trong những dự án phổ biến trên Ethereum, đã bị hacker tấn công và chịu thiệt hại lên tới 30 triệu ETH do lỗi trong hợp đồng thông minh, buộc phải thực hiện một hard fork để khôi phục tiền. Cùng năm đó, sàn giao dịch Bitfinex cũng bị hacker tấn công và mất khoảng 120.000 BTC, trị giá hơn 60 triệu USD.

Năm 2017, chính phủ Trung Quốc cấm các giao dịch ICO và yêu cầu đóng cửa các sàn giao dịch tiền điện tử như OKCoin, Huobi, gây ra sự suy giảm mạnh trong thị trường tiền điện tử. Sự kiện này còn được gọi là "cơn bão 94".

Năm 2019, ví Plus Token đã tích lũy một lượng lớn tiền từ những người đầu tư cũ thông qua việc trả tiền mới, sau đó chỉ qua một đêm đã biết mất, gây ra thiệt hại hàng tỷ USD và ảnh hưởng đến nhiều quốc gia. Cùng năm đó, sàn giao dịch Binance bị hacker tấn công và mất khoảng 7.000 BTC, trị giá khoảng 40 triệu USD và cuối cùng phải tự trả tiền để bù đắp thiệt hại cho cộng đồng người dùng và các nhà đầu tư.

Năm 2021, chính phủ Trung Quốc đã tái khẳng định chính sách giám sát tiền điện tử, ngăn chặn hoạt động đào tiền trên lãnh thổ, đồng thời yêu cầu các tổ chức tài chính không được tham gia thực hiện giao dịch tiền điện tử, dẫn đến sự sụt giảm toàn diện mạnh trên thị trường tiền điện tử.

Năm 2022, do lỗ hổng trong cơ chế đồng vốn, giá trị thị trường của đồng coin LUNA – trị giá tới 40 tỷ USD, đã sụp đổ hoàn toàn, gần như không còn giá trị. Cùng năm đó, sàn giao dịch lớn thứ hai thế giới FTX đã phá sản do khủng hoảng về thanh khoản, đồng tiền FTT đang từ mức 80 USD sụt xuống dưới 1 USD và hàng ngàn người chơi mất trắng.

Năm 2023, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) đã thực hiện các biện pháp thắt chặt với thị trường tiền điện tử, gồm buộc tội Binance, Coinbase bán chứng khoán chưa đăng ký và xem xét nhiều loại tiền điện tử như BNB, ADA, như là chứng khoán, gây ra “nỗi kinh hoàng” và cuộc bán tháo điên cuồng trên khắp thị trường tiền điện tử.

Đối với các rủi ro liên quan đến tiền điện tử, nhiều người chỉ tập trung vào khía cạnh biến động giá, thiếu các cơ chế giới hạn tăng và giảm giá. Tuy nhiên, rủi ro giá chỉ là một khía cạnh ngoài, bên trong vẫn tồn tại nhiều rủi ro kỹ thuật, rủi ro về quyền sở hữu khóa bí mật, về tấn công mạng, về quản lý, về việc trốn tránh trách nhiệm, và tất cả những yếu tố này có thể ảnh hưởng lớn đến biến động giá của thị trường tiền điện tử.

1️⃣ Rủi ro về kỹ thuật

Mọi công nghệ đều có giới hạn của nó, và blockchain cũng không phải là ngoại lệ. Tiền điện tử thường xuyên phải đối mặt với các vấn đề về khả năng mở rộng, tắc nghẽn mạng, độ trễ giao dịch, và tất cả những yếu tố này có thể giảm đáng kể hiệu quả đầu tư và tăng chi phí.

2️⃣ Rủi ro về tấn công

Trong cộng đồng tiền điện tử, nhiều dự án và sàn giao dịch đã từng bị tấn công mạng, và thiệt hại thường không thể cứu vãn được. Và hầu hết các sàn giao dịch đều không có cơ chế bồi thường, cuối cùng vẫn là người dùng phải chịu thiệt hại.

3️⃣ Rủi ro trốn tránh trách nhiệm

Việc "trốn tránh trách nhiệm" ám chỉ việc các dự án hoặc sàn giao dịch tiền điện tử huy động tài sản của người dùng rồi sau đó bỏ trốn hoặc ngừng hoạt động mà không có sự can thiệp từ họ. PlusToken là một ví dụ điển hình. Trong tình huống này, việc báo cáo cho cơ quan pháp lý chức năng ít khi có tác dụng, và cuối cùng thường dẫn đến việc mất mát toàn bộ tài sản.

4️⃣ Rủi ro khóa bí mật

Khóa bí mật (private key) là bằng chứng sở hữu tài sản, việc mất mất khóa đồng nghĩa với việc mất toàn bộ tài sản trong ví. Nếu đó là khóa bí mật của một dự án, thì tất cả tài sản bên trong đều có nguy cơ.

5️⃣ Rủi ro về quản lý

Các quốc gia trên khắp thế giới có các quy định khác nhau đối với tiền điện tử, và do đó chính sách quản lý cũng khác nhau. Trong đó, Trung Quốc đã thực hiện chính sách kiểm soát mạnh mẽ, trong khi châu Âu thân thiện hơn và Hoa Kỳ nằm ở giữa (ban đầu thân thiện hơn). Trên thực tế, bất kỳ thay đổi nào trong việc quản lý của các nền kinh tế lớn trên thế giới đều có thể gây ra sự tác động mạnh mẽ đối với thị trường tiền điện tử.

Dù đó là rủi ro nào, một khi xảy ra, nó cuối cùng sẽ ảnh hưởng mạnh đến biến động giá của tiền điện tử. Tuy nhiên, tác động của các rủi ro khác nhau đến thị trường tiền điện tử sẽ không giống nhau. Trong đó, các tấn công mạng và chính sách quản lý có thể kích thích biến động giá tăng hoặc giảm, và chúng thường có biên độ lớn hơn.

Lịch sử của lĩnh vực tiền điện tử chỉ mới có 15 năm, đối với một công nghệ, thời gian này khá ngắn, đồng nghĩa với việc nó đang ở giai đoạn đầu, chưa đủ trưởng thành và các quy định của luật pháp vẫn còn chưa được ban hành đầy đủ. Hơn nữa, blockchain là một lĩnh vực có tốc độ cập nhật, phát triển cực nhanh chóng, với sự xuất hiện liên tục của công nghệ mới, điều này dễ dẫn đến sự không hoàn hảo và điểm yếu mà hacker có thể tận dụng hoặc tấn công.

Ngoài ra, trên toàn cầu, việc xử lý các hành vi tấn công và gian lận liên quan đến tiền điện tử chưa có hệ thống luật lệ rõ ràng để trừng phạt hoặc đôi khi khó xác định trên mặt kỹ thuật, dẫn đến việc thành lập và thực hiện tội phạm có chi phí rất thấp và có thể thoát ra khỏi tầm kiểm soát của pháp luật. Điều này cũng là một trong những nguyên nhân quan trọng khiến cho các tội phạm hoạt động hoặc tấn công mạnh mẽ.

Có nhiều nguyên nhân gây ra mất khóa bí mật (private key), ví dụ như nhấp vào trang web lừa đảo, ủy quyền cho các chương trình khuyến mãi giả mạo, lưu trữ hình ảnh màn hình trực tuyến, và nó đã bị lừa mất. Tất nhiên, cũng có những người có thể quên mất khóa hoặc ổ đĩa USB hoặc giấy ghi chú (vốn dùng để lưu các cụm từ khôi phục, hay khóa bí mật) bị hỏa hoạn thiêu cháy. Còn một nguyên nhân khác là sự thiếu hiểu biết, không xuất khẩu khóa ví tiền điện tử hoặc không biết về sự quan trọng của nó.

Rủi ro kỹ thuật, tấn công mạng, rủi ro về quản lý và nhiều rủi ro khác thường là không thể kiểm soát đối với các nhà đầu tư thông thường, nhưng rủi ro về trốn tránh trách nhiệm thì có thể kiểm soát được hơn, vì chúng thường đi kèm với lời mời thu hút hoặc lợi ích cao. Tuy nhiên, trong tình huống này, nhiều người, mặc dù biết rằng đó là một cái bẫy, nhưng họ không thể kiềm chế lòng tham, bởi lòng tham sẽ thúc đẩy họ tin rằng họ có thể thoát ra trước khi bong bóng tài chính vỡ. Trên thực tế, nhiều vụ trốn tránh trách nhiệm xảy ra với những người đầu tư có kiến thức sâu hơn và cuối cùng dẫn đến kết quả đáng thương của "người biết bơi cuối cùng cũng chết đuối".

Đối với các rủi ro về an ninh kỹ thuật hoặc các sự kiện tấn công mạng, người đầu tư thông thường khó có thể xác định, đặc biệt là khi liên quan đến mặt mã nguồn. Tuy nhiên, điều này không có nghĩa là các rủi ro trong đầu tư tiền điện tử không thể ngăn chặn hoàn toàn. Nếu đó là sàn giao dịch crypto, bạn có thể tra cứu lịch sử tấn công, biện pháp phòng ngừa và xử lý trong quá khứ của nó.

Nếu đó là một dự án hoặc ví tiền điện tử, bạn có thể xem báo cáo kiểm toán để hiểu về tính bảo mật của nó, xem mã nguồn có được công khai không, cũng như tính phân tâm. Thông thường, báo cáo kiểm toán được thực hiện bởi bên thứ ba chuyên nghiệp. Tất nhiên, chất lượng của các báo cáo kiểm toán có thể khác nhau, nên không nên tham khảo báo cáo từ các công ty kiểm toán không rõ danh tiếng, vì có thể có các mâu thuẫn lợi ích giữa họ. Các công ty kiểm toán uy tín trên thế giới có thể kể đến như Certik và Slowmist, các báo cáo từ họ thường không bị làm giả và rất đáng để tham khảo.

Các dự án trốn tránh trách nhiệm thường có hai loại, một loại đã có dự định trốn tránh trách nhiệm ngay từ đầu; loại còn lại ban đầu có ý định tốt nhưng sau đó không thể thực hiện. Thông thường, các dự án tiền ảo loại đầu có nhiều đặc điểm rõ rệt, chẳng hạn như hệ thống lệnh giới thiệu đa cấp, trang web tồi tệ, thường xuyên thực hiện quảng cáo rò rỉ, không cho phép cộng đồng nêu ý kiến, và tiếp thị lợi nhuận cao, chúng dễ dàng nhận biết hơn nhiều. Tuy nhiên, dự án bắt chước thì khó nhận biết hơn và thường cần sự nghiên cứu hoặc phân tích từ các chuyên gia hàng đầu hoặc các chuyên gia nội bộ.

Để ngăn ngừa rủi ro liên quan đến mất khóa bí mật (private key), điều quan trọng nhất là sao lưu nhiều lần và lưu trữ ngoại tuyến. Cụ thể, bạn có thể lưu trữ chúng trên giấy, ví cứng, USB và nhớ không nên chụp ảnh hoặc lưu trữ trực tuyến. Lưu ý rằng nếu mã bí mật bị rò rỉ, bạn nên rút hết tài sản và tạo một địa chỉ ví tiền điện tử mới, đảm bảo không sử dụng địa chỉ cũ nữa.

So với thời điểm trước đây, việc quản lý tài sản tiền điện tử đã trở nên mạnh mẽ và thân thiện hơn, nhưng cũng cần tránh rủi ro mà cơ quan quản lý gây ra bằng cách tập trung vào một lĩnh vực hoặc dự án cụ thể. Để làm được điều này, bạn cần sử dụng nhiều nền tảng, ví tiền và giao dịch nhiều loại tiền điện tử, hãy chọn các ứng dụng phi tập trung, vì chúng thường ít bị chi phối bởi con người.

Ngoài ra, nếu bạn muốn tham gia giao dịch cược giá Bitcoin mà không cần sở hữu tiền cơ bản, bạn có thể chọn các nền tảng giao dịch hợp đồng chênh lệch chuyên nghiệp. Giao dịch hợp đồng chênh lệch CFD (Contract for Difference) Bitcoin là một công cụ dành cho giao dịch ngắn hạn, linh hoạt, bất kể tình trạng thị trường ra sao, bạn có thể mua hoặc bán ngắn. Trong quá trình giao dịch, bạn không cần lo lắng về mã bí mật và an toàn tài khoản sàn giao dịch, bởi vì giao dịch cược giá thường không liên quan đến những điều này.

Ngoài ra, nền tảng giao dịch Mitrade cung cấp một số công cụ hữu ích giúp bạn kiểm soát rủi ro khi giao dịch Bitcoin. Ví dụ, bạn có thể đặt lệnh cắt lỗ để giới hạn tổn thất tối đa của bạn hoặc đặt lệnh giới hạn giao dịch để đảm bảo rằng bạn tự động đóng lệnh khi đạt đến mức lợi nhuận mục tiêu.

Tiền điện tử dưới sự “lãnh đạo” của đồng tiền điện tử số một thế giới BTC, với tình chất của một thị trường mới nổi, có biên độ biến động cao tạo ra tiềm năng sinh lời lớn. Tuy nhiên, hệ số rủi ro của thị trường tiền điện tử cũng rất cao, và đã xảy ra nhiều sự kiện liên quan đến an ninh, kỹ thuật, tấn công mạng, chạy trốn, quản lý, mã bí mật và nhiều khía cạnh khác.

Là một nhà đầu tư thông thường, để có thể thu về lợi nhuận từ lĩnh vực đầu tư tiền điện tử, bạn cần biết cách phòng tránh hoặc giảm thiểu những rủi ro tiềm ẩn này. Nếu không, bạn không chỉ không kiếm được tiền mà còn có thể gặp rủi ro lỗ lớn do một hoặc hai sự kiện rủi ro trong đó, thiệt hại là không thể bù đắp được.

Muốn thực hiện giao dịch tiền điện tử? Không cần lo lắng về vấn đề mã bí mật và an toàn tài khoản, đăng ký ngay một tài khoản thử nghiệm Mitrade và thiết lập lệnh cắt lỗ và lấy lời trong mỗi lệnh giao dịch!

Ưu đãi dành riêng cho người dùng mới của Mitrade!