Australia theo sau châu Âu với quy định mới về chuyển tiền điện tử trên sàn áp dụng từ ngày 01/07

Quy định Travel Rule về tiền mã hóa của Úc sẽ có hiệu lực từ ngày 01/07/2024, bắt buộc tất cả các sàn giao dịch được quản lý phải đính kèm thông tin nhận diện người gửi và người nhận cho mọi giao dịch chuyển và nhận, không phân biệt số tiền lớn hay nhỏ.

Quy định này có hiệu lực cùng ngày với hạn chót cấp phép MiCA của châu Âu, đưa Úc trở thành một trong những quốc gia siết chặt quy định đối với thị trường crypto giống các thị trường lớn khác.

Quy định Travel Rule của Úc thay đổi gì đối với người dùng crypto

Đây là giai đoạn cuối trong quá trình cải thiện quy định phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố (AML/CTF) mà Úc đã thông qua vào tháng 11/2024, với đa số cải cách đã áp dụng từ tháng 03/2025. Cơ quan thực thi là AUSTRAC – đơn vị tình báo tài chính của Úc – và quy định áp dụng cho mọi giao dịch, không giới hạn số tiền.

Phạm vi áp dụng rất rộng. AUSTRAC đã tăng cường giám sát 27 sàn giao dịch crypto nội địa, đồng thời đánh giá ngành này có nguy cơ rửa tiền cao. Theo một khảo sát, khoảng 31% người trưởng thành tại Úc sở hữu crypto vào năm 2025.

Người dùng sẽ thấy giao diện yêu cầu nhập tên và thông tin về đối tác giao dịch mỗi khi gửi hoặc nhận crypto. Sau lần nhập đầu tiên, sàn có thể lưu lại thông tin để tránh việc phải xác nhận nhiều lần.

From July 1st (tomorrow) crypto in Australia changes forever.Your CEX is now legally required to log EVERY SINGLE transfer you make no matter how small. AUSTRAC's Travel Rule kicks in with zero minimum threshold, so a $5 movement carries the same reporting weight as a $50k…

— Greeny (@greenytrades) June 29, 2026

Theo dõi chúng tôi trên X để cập nhật tin tức nhanh nhất

Với các giao dịch chuyển về ví tự quản (self-custodial wallet), người dùng phải xác nhận rằng mình thực sự kiểm soát địa chỉ ví nhận. Lo ngại về các bước kiểm tra này đã khiến một số người nắm giữ Bitcoin (BTC) chuyển sang tự giữ coin trước thời điểm quy định có hiệu lực.

Tuy nhiên, AUSTRAC đã lùi thời hạn bắt buộc báo cáo chính thức đối với các ví tự quản chưa xác thực đến tháng 03/2029.

Một số sàn giao dịch đã chủ động thực hiện sớm. Kraken đã yêu cầu xác minh bổ sung cho các giao dịch chuyển về ví riêng từ ngày 31/03/2025 dành cho khách hàng tại Úc.

Các quy định về crypto toàn cầu đồng loạt áp dụng từ ngày 01/07/2024

Úc đang tiếp bước tiêu chuẩn mà châu Âu đã áp dụng. Quy định Transfer of Funds của EU đã yêu cầu ghi đầy đủ thông tin về người gửi và người nhận cho mọi giao dịch crypto từ tháng 12/2024.

Ngày 01/07 cũng là ngày kết thúc giai đoạn chuyển tiếp của luật MiCA châu Âu. Sau thời điểm này, các đơn vị không được cấp phép sẽ không thể cung cấp dịch vụ cho khách tại EU và châu Âu đã phát ra cảnh báo cuối cùng về hạn chót MiCA. Sức ép này đang thay đổi bức tranh thị trường.

Coinbase đã mở văn phòng tại Luxembourg để đảm bảo giấy phép hoạt động khắp EU, trong khi ngày càng nhiều sàn giới hạn truy cập của người dùng EU, bao gồm cả Bybit và Binance.

Cả hai hệ thống quy định này cùng dựa trên quy tắc FATF Travel Rule, quy định tại Khuyến nghị 16. Tổ chức FATF bắt đầu áp dụng tiêu chuẩn này với crypto từ tháng 06/2019 và hiện ngày càng nhiều quốc gia tham gia.

Các mức giới hạn cũng khác biệt. Úc và EU thu thập dữ liệu với mọi giao dịch, không phân biệt giá trị. Trong khi đó, Mỹ chỉ bắt đầu báo cáo với các giao dịch từ 3,000 USD trở lên.

Việc các quy định mới cùng được áp dụng trong một ngày cho thấy xu hướng thống nhất chuẩn Travel Rule ngày càng rõ rệt. Thử thách tiếp theo sẽ đến vào năm 2029, khi Úc bắt đầu báo cáo về các ví tự quản không xác thực.

Việc siết chặt kiểm soát sẽ khiến người dùng chuyển sang tự quản tài sản, hay việc chia sẻ thông tin danh tính sẽ trở thành thông lệ toàn cầu? Chúng ta sẽ có câu trả lời trong thời gian tới.