Quản lý tiền mã hóa siết chặt ở Ấn Độ khi 49 sàn giao dịch đăng ký với FIU

Đơn vị Tình báo Tài chính Ấn Độ (FIU) vừa thông báo có 49 sàn giao dịch tiền mã hóa đã hoàn tất đăng ký theo khung pháp lý phòng chống rửa tiền của nước này cho năm tài chính 2024-25.

Đây là một bước tiến quan trọng nhằm tăng cường giám sát của cơ quan quản lý đối với lĩnh vực tài sản số đang phát triển nhanh chóng tại Ấn Độ.

FIU Ấn Độ cho biết 49 công ty crypto hiện đáp ứng tiêu chuẩn AML cho năm tài chính 24–25

Theo báo cáo thường niên mới nhất của FIU, phần lớn các nền tảng đã đăng ký là trong nước, với 45 sàn giao dịch hoạt động tại Ấn Độ. Bốn sàn còn lại là các nền tảng nước ngoài đã đăng ký với FIU như là tổ chức báo cáo, qua đó họ có thể tiếp tục phục vụ người dùng Ấn Độ tuân thủ theo quy định của nước này.

Ở Ấn Độ, tiền mã hóa được xếp vào nhóm Tài sản Kỹ thuật số Ảo (VDA). Ngoài ra, luật pháp quy định các nền tảng hỗ trợ giao dịch tài sản này gọi là Nhà cung cấp dịch vụ VDA (VDA SP).

Năm 2023, cơ quan quản lý chính thức đưa các tổ chức này vào phạm vi điều chỉnh của Đạo luật Phòng chống Rửa tiền (PMLA). Khi là tổ chức báo cáo, FIU yêu cầu các VDA SP phải gửi Báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR).

Bên cạnh đó, họ còn phải xác định và báo cáo chủ sở hữu thực sự của ví, giám sát các hoạt động huy động vốn như phát hành coin lần đầu hoặc token mới, đồng thời theo dõi giao dịch chuyển tiền giữa ví hosted và unhosted.

Trong báo cáo, FIU cho biết phân tích chiến lược các STR đã chỉ ra những rủi ro dai dẳng trong hệ sinh thái tiền mã hóa. Dù ghi nhận tiềm năng đổi mới tài chính và tạo ra thịnh vượng, FIU cảnh báo tiền số bị lợi dụng cho các hoạt động tội phạm nghiêm trọng. Các dấu hiệu rủi ro nổi bật gồm dùng crypto cho chuyển tiền bất hợp pháp (hawala), cá độ phi pháp và các vụ lừa đảo tinh vi.

“Tuy nhiên, VDA và VDA SP vẫn tiềm ẩn rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố, do đặc thù phạm vi toàn cầu, giao dịch được thực hiện nhanh chóng, hỗ trợ giao dịch ngang hàng, tạo điều kiện ẩn danh và làm tăng mức độ phức tạp trong các luồng chuyển tiền cũng như xác định đối tác giao dịch,” theo báo cáo này.

Báo cáo cũng công bố rằng FIU đã xử phạt tổng cộng 28 crore INR (khoảng 3.1 triệu USD) trong năm tài chính 2024-25 đối với các sàn giao dịch crypto không thực hiện đúng quy định. Vào tháng 10, cơ quan này cũng đã gửi thông báo tới 25 sàn giao dịch, bao gồm BingX, LBank, CoinW, CEX.IO và Poloniex, vì vi phạm luật phòng chống rửa tiền ở Ấn Độ.

Dù việc siết chặt quản lý vẫn tiếp diễn, nhiều sàn giao dịch lớn trên thế giới đã quay lại thị trường Ấn Độ. Sàn Bybit quay trở lại thị trường sau khi hoàn tất đăng ký và nộp phạt 1 triệu USD.

Binance cũng đã quay lại Ấn Độ trong năm 2024 sau khi đóng tiền phạt 2.2 triệu USD. Vào tháng 12, Coinbase mở lại việc đăng ký người dùng mới và dự kiến sẽ ra mắt cổng nạp rút tiền pháp định vào năm 2026.

Bên cạnh việc siết chặt quản lý các sàn, cơ quan chức năng cũng gia tăng truy quét các vụ lừa đảo liên quan đến tiền mã hóa. Gần đây, nhiều vụ lừa đảo đã bị triệt phá, điển hình là một đường dây đa cấp tồn tại suốt 10 năm lừa đảo nhà đầu tư nhỏ lẻ với hứa hẹn lãi suất cao.