Gold Saving là một cách quan trọng, có chi phí thấp và ít rủi ro để đầu tư vào vàng, phù hợp cho đầu tư dài hạn. Đây thực chất cũng là một loại hình quỹ đầu tư vàng.
Bài viết này sẽ giới thiệu Gold Saving là gì, ưu điểm và nhược điểm của nó là gì? Phí giao dịch như thế nào? Làm thế nào để kiếm tiền từ việc chơi Gold Saving? Giúp bạn hiểu rõ hơn về Gold Saving.
1.Gold Saving là gì?
Như tên gọi, Gold Saving thực chất cũng là một loại "sổ tiết kiệm," là một “tài khoản lưu trữ vàng”, nhưng điểm khác biệt so với sổ tiết kiệm tiền mặt nằm ở việc Gold Saving ghi chú lượng vàng đã được lưu trữ. Về cơ bản, Gold Saving cũng thuộc vào quỹ đầu tư vàng.
Khi khách hàng mua bán vàng, việc giao dịch không liên quan đến việc trao đổi vàng vật lý mà thay vào đó sử dụng Gold Saving như một "giấy chứng nhận giao dịch" cho việc mua bán vàng.
Người đầu tư có thể mua Gold Saving tại ngân hàng cung cấp dịch vụ hoặc bán vàng lại cho ngân hàng, hoặc thực hiện rút vàng từ Gold Saving của họ. Dịch vụ này có sẵn 24/7. Trước khi rút vàng, vàng sẽ được ngân hàng lưu trữ thay mặt khách hàng và sẽ không có lãi suất như khi giao dịch bằng tiền mặt.
Đặc điểm của Gold Saving:
☀️Gold saving không phải là tiền gửi và không có lãi suất.
☀️Gold saving có đơn vị giao dịch tối thiểu chỉ từ 1 gram.
☀️Người dùng có thể rút vàng thành thanh ghi vàng, nhưng sau khi rút không thể gửi lại nữa.
☀️Gold saving cũng có thể được giao dịch theo kế hoạch thời gian hoặc số tiền cố định, cần phải thực hiện tại quầy giao dịch và điền các tài liệu liên quan.
☀️Giá vàng có thể tăng và giảm, việc đầu tư vào Gold Saving có thể mang lại lợi nhuận hoặc lỗ, thời điểm mua bán rất quan trọng.
☀️Lợi nhuận và lỗ sau khi mua bán Gold Saving cần được báo cáo trong khai thuế thu nhập tổng hợp cá nhân.
2.Ưu điểm và nhược điểm của Gold Saving là gì?
Sổ Vàng có mức độ rủi ro đối với đầu tư tương đối thấp, tỷ lệ lợi nhuận ổn định và tính kháng lạm phát cao. Tuy nhiên, khác với cổ phiếu hay trái phiếu, Sổ Vàng không có dòng tiền, có chi phí mua cao và đòi hỏi chi trả chi phí lưu trữ đắt đỏ. Dưới đây là những ưu và nhược điểm chính của sổ vàng:
Ưu điểm của Gold Saving:
✔️ Yêu cầu mở tài khoản không quá khó, mua vào theo đơn vị gram, mức đầu tư tối thiểu là chỉ từ 200.000 VNĐ. Thủ tục đơn giản và nhanh chóng, cơ bản gần giống việc giữ tiền mặt hàng ngày, quen thuộc, dễ tiếp cận và an toàn hơn cho người đầu tư.
✔️ Không mất phí lưu trữ, người đầu tư không cần tự lưu trữ vàng, loại bỏ rủi ro mất mát và hao mòn trong quá trình lưu trữ vàng.
✔️ Giao dịch thuận tiện hơn, khách hàng có thể linh hoạt điều chỉnh vị thế vàng của họ vào bất kỳ thời điểm nào dựa trên nhu cầu cá nhân và tình hình biến động của thị trường.
✔️ Đầu tư an toàn, là một phương thức đầu tư tài chính ổn định và ít rủi ro, mặc dù lợi nhuận không cao nhưng vẫn có thể thu được một lợi nhuận đầu tư nhất định trong giai đoạn giá vàng tăng.
Mặc dù Sổ Vàng có những ưu điểm nêu trên, nhưng cũng không thể bỏ qua nhược điểm của hình thức đầu tư, lưu trữ vàng này.
Nhược điểm của Gold Saving:
⭕ Mất chi phí rút tiền, việc rút vàng từ sổ vàng sẽ mất một khoản phí giao dịch nhất định.
⭕ Ngân hàng không trả lãi suất, trong giai đoạn giá vàng giảm, đôi khi có thể dẫn đến thua lỗ.
⭕ Gold saving chỉ có thể mua vàng, cách để kiếm tiền là mua thấp bán cao, chỉ có thể kiếm tiền khi giá vàng tăng, không thể thực hiện các giao dịch bán ngắn hạn.
⭕ Sự chênh lệch giá mua bán lớn, cần phải chú ý tránh giao dịch thường xuyên, Sổ Vàng chỉ phù hợp cho người đầu tư dài hạn, không phù hợp cho hình thức đầu tư ngắn hạn.
⭕ Có thể bán lại, phụ thuộc vào giờ làm việc của ngân hàng, cách thức phổ biến bao gồm dịch vụ ngân hàng trực tuyến hoặc di động. Một số trường hợp có giới hạn tối thiểu từ 1 gram trở lên, trong trường hợp bán toàn bộ thường không có giới hạn.
3.Làm thế nào để đầu tư vào Gold Saving và kiếm tiền?
Có ba cách chính để mua bán Gold Saving và kiếm tiền, đó là: mua thấp bán cao, mua theo đợt, và mua theo lịch trình cố định.
Mua thấp bán cao
Thường, bạn sẽ mua vào khi giá vàng ở mức thấp, sau đó bán khi giá vàng tăng lên, kiếm lời từ sự khác biệt giữa giá mua và giá bán. Thông thường, nhà đầu tư sẽ không rút vàng ra ngoài vì việc rút vàng có phí và tạo ra vấn đề về lưu trữ vàng. Thay vào đó, việc giao dịch trực tuyến thông qua dịch vụ ngân hàng trực tuyến sẽ thuận tiện hơn.
Để mua thấp bán cao, bạn cần hiểu về thời điểm mua vào quan trọng. Bạn cần nắm rõ những yếu tố chính ảnh hưởng đến việc tăng giá vàng, như mức lạm phát ở Mỹ và lãi suất trái phiếu Mỹ. Ví dụ, trong giai đoạn đại dịch COVID-19, FED đã triển khai chính sách nới lỏng tiền tệ và phát tiền để kích thích kinh tế, điều này đã dẫn đến sự suy giảm của đô la Mỹ (lãi suất trái phiếu Mỹ giảm), có lợi lớn cho giá vàng.
Mua theo đợt
Mua theo đợt cụ thể là mua vào khi giá vàng thấp. Phương pháp này giống với việc đầu tư vào các quỹ ETF nhưng có một số khác biệt. Bạn cần xác định thời kỳ đầu tư vào Gold Saving của bạn và đảm bảo rằng nó là một giai đoạn mà xác suất cao giá vàng sẽ tăng. Sau đó, bạn sử dụng các chỉ báo kỹ thuật để xác định các mức giá thấp tương đối và mua vào khi giá gần đến mức đó. Các chỉ báo kỹ thuật phổ biến bao gồm đường trung bình di động (Moving Average – MA) và đường MACD (Moving Average Convergence Divergence – đường trung bình động hội tụ phân kỳ).
Mua theo lịch trình cố định
Mua theo lịch trình cố định có nghĩa bạn mua một số lượng cố định Gold Saving vào khoảng thời gian nhất định, ví dụ như mua 1 gram hoặc 1.000.000 VNĐ mỗi tháng. Phương pháp này thích hợp cho những người mới bắt đầu đầu tư, không cần quan tâm giá hiện tại cao hay thấp. Tuy nhiên, cách tiếp cận này chỉ phù hợp trong giai đoạn giá vàng tăng, nếu không, có thể mua vào lúc giá đang cao, dẫn đến thua lỗ.
Dù bạn chọn phương pháp nào trong số trên, để kiếm tiền từ việc đầu tư vào Gold Saving, bạn cần mua vào lúc giá thấp (như hình minh họa trên) và theo dõi tình hình thị trường, đánh giá triển vọng giá vàng trong tương lai, sau đó bán ra ở mức giá thích hợp. Mặc dù Gold Saving ckhông có các rủi ro giống như tiền mặt, nhưng giá vàng thế giới biến động, vì vậy cần mua bán đúng thời điểm.
4.Làm thế nào để mở tài khoản Gold Saving?
Dưới đây, chúng tôi sẽ lấy ví dụ về Ngân hàng VIB (Ngân hàng Thương mại Cổ phần Quốc tế Việt Nam) để giới thiệu quy trình mở tài khoản Sổ Vàng và giao dịch:
1️⃣Đối tượng mở tài khoản Sổ Vàng: Cá nhân, tổ chức và các cơ quan đang sinh sống và làm việc tại Việt Nam, trừ khách hàng OBU (Ngân hàng Ứng dụng Nước ngoài).
2️⃣Thực hiện mở tài khoản Sổ Vàng: Mở tại quầy dịch vụ của Ngân hàng VIB (từ 7giờ sáng đến 17 giờ chiều).
3️⃣Điều kiện mở tài khoản Sổ Vàng: Đã mở tài khoản tiền gửi thanh toán tại Ngân hàng VIB hoặc đến trực tiếp các điểm giao dịch của ngân hàng và điền đơn đăng ký kèm theo hồ sơ in ấn và nộp phí mở tài khoản.
4️⃣Thông tin cần thiết để mở tài khoản Sổ Vàng:Căn cước công dân (đối với tổ chức và cơ quan, cần có giấy chứng nhận kinh doanh hoặc giấy tờ chứng minh được cấp phép để thành lập doanh nghiệp);
5️⃣Quy trình mở tài khoản Sổ Vàng: Bạn cần ký kết "Hợp đồng Đăng ký/Không sử dụng dịch vụ Mua bán toàn bộ Sổ Vàng tại toàn ngân hàng của Ngân hàng Đài Loan (kèm theo hợp đồng ghi kèm)" và đăng ký mật khẩu mua bán toàn bộ.
6️⃣Thời gian giao dịch Sổ Vàng:
Giao dịch trực tuyến: Cung cấp dịch vụ 24/7 (ngoại trừ việc mua và bán Sổ Vàng);
Giao dịch tại quầy: Trong thời gian hoạt động của ngân hàng.
Phương thức giao dịch Sổ Vàng: Bạn có thể mua bán Sổ Vàng trực tuyến thông qua dịch vụ ngân hàng trực tuyến hoặc tại quầy giao dịch ngân hàng.
5.So sánh Phí giao dịch Gold Saving tại các ngân hàng
Các ngân hàng lớn tại Việt Nam đều cung cấp dịch vụ Gold saving và dưới đây là một so sánh các khoản phí mua bán Gold Saving dựa trên thông tin được công bố trên trang web chính thức của các ngân hàng, làm cơ sở để bạn có lựa chọn phù hợp nhất.
Ngân hàng | Đơn vị giao dịch tối thiểu | Chênh lệch giá | Phí giao dịch | Phí mở tài khoản | Lãi suất hàng ngày |
Sacombank | Bắt đầu từ 1 gram | 50.000 VNĐ | 5.500 đồng/tháng | Miễn phí | 5.500 đồng |
Vietcombank | Bắt đầu từ 1 gram | 100.000 VNĐ | 2.000 – 10.000/tháng | 99.000 đồng | 2.000 – 10.000đồng |
TPBank | Bắt đầu từ 1 gram | 100.000 VNĐ | 8.000 đồng/tháng | 50.000 đồng | 8.000 đồng |
MBBank | Bắt đầu từ 1 gram | 50.000 VNĐ | Miễn phí | 0 – 150.000 đồng | 10.000 đồng |
【Nguồn thông tin: Tổng hợp bởi Mitrade】
6.Sự khác biệt giữa Gold Saving và cách đầu tư Vàng vật lý, ETF Vàng
Sự khác biệt giữa Gold Savingvà các hình thức, phương thức đầu tư Vàng vật lý, ETF Vàng thể hiện ở ngưỡng đầu tư, nơi giao dịch, cách mua bán, đòn bẩy và phí giao dịch. Dưới đây là một so sánh từng điểm giữa Gold Saving và chúng:
Gold saving vs. Vàng vật lý
Gold saving | Vàng vật lý | |
Thời gian giao dịch | Thời gian làm việc của ngân hàng | Thời gian làm việc của cửa hàng Vàng hoặc ngân hàng |
Nơi giao dịch | Ngân hàng | Cửa hàng Vàng hoặc ngân hàng |
Cách mua bán | Thẻ ngân hàng | Tiền mặt hoặc thẻ ngân hàng |
Ngưỡng đầu tư | Bắt đầu từ 1 gram | Bắt đầu từ 0,5 chỉ vàng trở lên |
Có đòn bẩy | Không | Không |
Phí giao dịch | Từ 50.000 VNĐ đến 2.000.000 VNĐ | Cao hơn (kèm phí bảo trì) |
【Nguồn thông tin: Mitrade tổng hợp】
Gold saving vs. ETF Vàng
Tên mục | Gold Saving | ETF Vàng |
Thời gian giao dịch | Thời gian làm việc của ngân hàng | Thời gian làm việc của ngân hàng/ công ty chứng khoán |
Nơi giao dịch | Ngân hàng | Ngân hàng/ công ty chứng khoán |
Cách mua bán | Thẻ ngân hàng | Thẻ ngân hàng |
Ngưỡng đầu tư | Bắt đầu từ 1 gram | NT$3000 |
Có đòn bẩy | Không | Không |
Phí giao dịch | Từ 50.000 VNĐ đến 2.000.000 VNĐ | 0,15% |
Phí bảo quản | Không | Phí quản lý/ năm |
【Nguồn thông tin: Mitrade tổng hợp】
Gold saving vs. Hợp đồng chênh lệch Vàng (CFD Vàng)
Gold Saving | CFD Vàng | |
Thời gian giao dịch | Thời gian làm việc của ngân hàng | 24/7 |
Nơi giao dịch | Ngân hàng | Công ty giao dịch ngoại hối |
Cách mua bán | Thẻ ngân hàng | Margin |
Ngưỡng đầu tư | Bắt đầu từ 1 gram | Thấp hơn |
Có đòn bẩy | Không | Có |
Phí giao dịch | Từ 50.000 VNĐ đến 1.000.000 VNĐ | Tùy theo nền tảng |
Phí bảo quản | Không | Lãi suất qua đêm/ tuần |
【Nguồn thông tin: Mitrade tổng hợp】
Nói chung, mua Vàng vật lý, Gold Saving hoặc đầu tư vào ETF Vàng phù hợp với những người muốn đầu tư Vàng dài hạn và sử dụng nó là một phần trong việc phân bổ tài sản của họ.
Nếu bạn có mức độ chấp nhận rủi ro cao hơn và có khả năng chịu đựng rủi ro lớn hơn với vốn nhỏ, bạn có thể xem xét lựa chọn giao dịch hợp đồng chênh lệch Vàng, đặc biệt là với sản phẩm quy cách nhỏ.
Hợp đồng chênh lệch Vàng yêu cầu số tiền ký quỹ nhỏ, cho phép bạn mở vị thế lớn hơn với đòn bẩy và cho phép cả giao dịch mua và bán ngắn, có thể được giao dịch trong nhiều điều kiện thị trường khác nhau. Các nhà đầu tư có thể thiết lập điều kiện giao dịch dựa trên nhu cầu của họ, với mức tối thiểu từ 0,01 lô.
Ngoài ra, vàng biến động rất thường xuyên và giao dịch CFD trực tuyến rất thuận tiện, không cần phải chuyển đổi vị trí hàng tháng như hợp đồng tương lai và không có phí xử lý và phí quản lý. Tốc độ thực hiện hình thức giao dịch này rất nhanh chóng – đây là cách dễ dàng nhất để nắm bắt cơ hội thị trường.
Nền tảng Mitrade có thể tham gia các hoạt động đầu tư hoặc phòng ngừa rủi ro "CFD vàng" và giao dịch hai chiều. Bây giờ chỉ cần đăng ký giao dịch, bạn sẽ có cơ hội nhận được ưu đãi tiền thưởng lên tới 100 USD!
7.Đặc điểm của Hợp đồng chênh lệch Vàng (CFD)
Hợp đồng chênh lệch (CFD), tương tự như hợp đồng tương lai (Futures), là một loại hợp đồng giao dịch. Giao dịch Hợp đồng chênh lệch Vàng (CFD) được thực hiện dựa trên giá Vàng vật lý, nghĩa là bạn không sở hữu Vàng, chỉ theo dõi biến động giá. Cách thức giao dịch là bạn gửi một lượng tiền ký quỹ nhỏ, thực hiện giao dịch mua bán cả hướng tăng và giảm để kiếm lời từ sự chênh lệch giá.
Thông tin giao dịch:
Thời gian giao dịch: 24 giờ
Không có thời hạn hợp đồng, không cần chuyển vị thế hàng tháng
Cách thức giao dịch: Cả mua và bán, giao dịch ký quỹ, có thể sử dụng đòn bẩy
Ngưỡng đầu tư: Rất thấp, chỉ từ 50.000 VNĐ
Quy cách hợp đồng: Linh hoạt, giao dịch tối thiểu 0,01 lô, có thể giao dịch với vốn nhỏ
8.Ưu điểm của việc giao dịch Hợp đồng chênh lệch Vàng (CFD) trên Mitrade
✅Cơ chế giao dịch đơn giản: Khi mua một hợp đồng chênh lệch Vàng, bạn không cần thực sự mua tài sản đó, bạn chỉ cần quan tâm đến biến động giá Vàng. Bạn chỉ cần chọn hướng giao dịch "mua" hoặc "bán", đặt lệnh dừng lỗ/lấy lời, và khi giá đạt mức giá mục tiêu bạn đã đặt, hệ thống sẽ tự động thực hiện lệnh này.
✅ An toàn tài chính được đảm bảo: Mitrade chú trọng đến an toàn và tuân thủ. Được quản lý bởi ASIC, tiền gửi của khách hàng bán lẻ được lưu trữ riêng biệt theo yêu cầu của quy định và được đặt trong tài khoản kiểm toán. Mitrade cũng cung cấp cơ chế bảo vệ số tiền âm, đảm bảo việc giữ số tiền âm được xử lý kịp thời. Mitrade cho phép người dùng thực hiện rút tiền 24/7.
✅ Một tài khoản giao dịch trên hơn trăm thị trường: Tại Mitrade, bạn có thể giao dịch trên nhiều thị trường phổ biến như các cặp tiền tệ, chỉ số chứng khoán, hàng hóa, cổ phiếu (như Google, Apple), và hợp đồng chênh lệch của các loại tiền điện tử phổ biến.
✅400+ thị trường tài chính hot
✅ Mức đòn bẩy linh hoạt 1:1 ~ 1:200
✅ $50,000 vốn trải nghiệm KHÔNG RỦI RO
✅ Giao dịch trên đa nền tảng 24/5
! Cảnh báo rủi ro: Xin lưu ý rằng bất cứ hình thức đầu tư nào đều liên quan đến rủi ro, bao gồm rủi ro mất một phần hoặc toàn bộ vốn đầu tư.
Trước khi đưa ra quyết định giao dịch, bạn cần trang bị đầy đủ kiến thức cơ bản, nắm đầy đủ thông tin về xu hướng thị trường, biết rõ về rủi ro và chi phí tiềm ẩn, thận trọng cân nhắc đối tượng đầu tư, mức độ kinh nghiệm, khẩu vị rủi ro và xin tư vấn chuyên môn nếu cần.
Ngoài ra, nội dung của bài viết này chỉ là ý kiến cá nhân của tác giả, không nhất thiết có ý nghĩa tư vấn đầu tư. Nội dung của bài viết này chỉ mang tính tham khảo và độc giả không nên sử dụng bài viết này như bất kỳ cơ sở đầu tư nào.
Nhà đầu tư không nên sử dụng thông tin này để thay thế phán quyết độc lập hoặc chỉ đưa ra quyết định dựa trên thông tin này. Nó không cấu thành bất kỳ hoạt động giao dịch nào và cũng không đảm bảo bất kỳ lợi nhuận nào trong giao dịch.
Nếu bạn có thắc mắc gì về số liệu, thông tin, phần nội dung liên quan đến Mitrade trong bài, vui lòng liên hệ chúng tôi qua email:. Nhóm Mitrade sẽ kiểm duyệt lại nội dung một cách kỹ lưỡng để tiếp tục nâng cao chất lượng của bài viết.
