FIS, Anthropic ra mắt AI agent để giải quyết vấn đề AML trị giá 40 tỷ USD

Công ty công nghệ tài chính FIS và Anthropic vừa ra mắt sản phẩm Financial Crimes AI Agent. Sản phẩm này kết hợp khả năng lập luận của Claude với dữ liệu ngân hàng cũng như hạ tầng tuân thủ quy định của FIS.

BMO và Amalgamated Bank là hai ngân hàng đầu tiên thử nghiệm sản phẩm này. FIS dự kiến sẽ cung cấp rộng rãi cho toàn ngành vào nửa cuối năm 2026.

Vì sao FIS ưu tiên chống rửa tiền trước

Liên Hợp Quốc ước tính mỗi năm có khoảng 2 nghìn tỷ USD tiền bất hợp pháp được luân chuyển qua hệ thống tài chính toàn cầu. Riêng tại Mỹ, các tổ chức tài chính phải chi từ 35 tỷ đến 40 tỷ USD mỗi năm để vận hành các hoạt động chống rửa tiền (AML).

FIS cho biết các điều tra viên hiện phải tự tổng hợp chứng cứ từ nhiều hệ thống rời rạc, tốn rất nhiều thời gian trước khi bắt đầu phân tích. Các quy định mới tại Mỹ cũng đang yêu cầu các ngân hàng tập trung nguồn lực vào các mối đe dọa có rủi ro cao nhất.

Thời điểm ra mắt giải pháp này cũng phù hợp với những thay đổi trong lĩnh vực ngân hàng truyền thống. Ngày 08/04/2024, Bộ Tài chính Mỹ đề xuất các quy định mới, theo đó các đơn vị phát hành stablecoin thanh toán được phép sẽ bị coi là tổ chức tài chính theo quy định Đạo luật Bảo mật Ngân hàng. Khung pháp lý này yêu cầu các chương trình chống rửa tiền và nộp các Báo cáo Hoạt động Đáng ngờ (SAR).

Theo dõi chúng tôi trên X để đón xem các tin tức cập nhật mới nhất

Kiến trúc AI Agent của Anthropic-FIS có gì đặc biệt?

Theo thông tin từ FIS, họ đang triển khai AI agentic cho ngành ngân hàng. Khi sản phẩm đi vào vận hành, AI Agent sẽ tự động thu thập dữ liệu từ các hệ thống trọng yếu của ngân hàng mỗi khi có vụ việc mở ra. AI Agent sẽ đánh giá các giao dịch theo những phương thức rửa tiền đã biết. Đáng chú ý, các quyết định cuối cùng vẫn sẽ do điều tra viên con người ký duyệt.

“Agent này sẽ rút ngắn thời gian điều tra rửa tiền từ hàng giờ xuống chỉ còn vài phút, tự động tổng hợp chứng cứ từ các hệ thống ngân hàng cốt lõi, đánh giá giao dịch theo các mô hình rửa tiền, đồng thời ưu tiên đưa ra các vụ việc rủi ro nhất cho đội ngũ điều tra viên xem xét,” theo thông cáo báo chí của FIS.

Tất cả dữ liệu của khách hàng đều được lưu trữ nội bộ trên hệ thống do FIS quản lý và mọi quyết định của AI agent đều có thể kiểm tra lại. FIS cũng cho biết, trong tương lai, sản phẩm sẽ mở rộng sang các lĩnh vực như quyết định tín dụng, giữ chân khách hàng gửi tiền, xác minh thông tin khách mới và phát hiện gian lận.

Đăng ký kênh YouTube của chúng tôi để xem các chuyên gia, nhà báo chia sẻ góc nhìn chuyên môn