Các máy ATM Bitcoin đối mặt với siết chặt quản lý sau khi nhà đầu tư nhỏ lẻ tại Mỹ bị lừa đảo 330 triệu USD

Mạng lưới ATM Bitcoin tại Mỹ đang đối mặt với khủng hoảng lớn về quy định khi dữ liệu liên bang xác định các máy này là kênh chính của các hoạt động lừa đảo tài chính.

Người Mỹ được cho là đã mất hơn 333 triệu USD trong năm 2025 vì các vụ lừa đảo liên quan đến các ki-ốt tiền mã hóa.

Các vụ lừa đảo tại máy ATM Bitcoin khiến chính sách thay đổi

Theo báo cáo, FBI đã ghi nhận hơn 12,000 đơn khiếu nại liên quan đến các máy này, chỉ tính từ tháng 01/2025 đến tháng 11/2025.

Dữ liệu từ FinCEN cho thấy tình hình ngày càng nghiêm trọng hơn, số vụ lừa đảo liên quan đến ATM Bitcoin đã gần như tăng gấp đôi so với năm trước đó.

Do vậy, các nhà quản lý tại Mỹ đang xem xét lại mạng lưới khoảng 31,000 ki-ốt này – vốn thường đặt ở trạm xăng và cửa hàng tiện lợi. Giờ đây, họ coi đây là rủi ro mang tính hệ thống thay vì chỉ là vấn đề cần giáo dục người tiêu dùng.

Điểm đáng chú ý là các máy ATM tạo điều kiện thuận lợi cho kẻ lừa đảo khi chuyển tiền mặt thành tiền mã hóa mà không thể truy hồi.

Kẻ lừa đảo thường gọi điện cho nạn nhân, hướng dẫn họ đến một địa điểm cụ thể để nạp tiền mặt vào máy.

Sau khi máy chuyển đổi tiền mặt thành Bitcoin và nạn nhân chuyển Bitcoin vào ví của kẻ lừa đảo, giao dịch này không thể bị đảo ngược. Điều này khiến các biện pháp hoàn lại tiền của hệ thống ngân hàng truyền thống bị vô hiệu hóa.

Đáng chú ý, đối tượng bị thiệt hại tài chính nhiều nhất lại là những người lớn tuổi.

Dữ liệu từ FBI cho thấy những người trên 60 tuổi chiếm phần lớn số tiền bị mất. Họ thường bị nhắm tới bởi các chiêu trò “hỗ trợ kỹ thuật”, giả mạo cơ quan chính phủ hoặc các trường hợp “sự cố khẩn cấp” lợi dụng sự phổ biến của các ki-ốt này.

Trước tình trạng này, các cơ quan như Sở Bảo vệ và Đổi mới Tài chính (DFPI) của Mỹ đã tăng cường hoạt động hướng dẫn cộng đồng. Đáng chú ý, DFPI vừa ban hành bộ khung “Bảo vệ bản thân” để đối phó làn sóng lừa đảo thông qua ATM Bitcoin.

“Không một tổ chức hợp pháp nào yêu cầu bạn phải nộp tiền mặt vào crypto ATM để giải quyết vấn đề hoặc bảo vệ tài sản của bạn.Nếu ai đó yêu cầu như vậy, đó chắc chắn là lừa đảo,” DFPI cảnh báo.

Đồng thời, các nhà làm luật cũng nhận ra rằng chỉ giáo dục thôi là chưa đủ, và đang chuyển sang siết chặt quy định.

Ví dụ, một số quốc gia như Australia đã đưa ra quy định đặt hạn mức giao dịch mỗi ngày và ngăn chặn việc mở rộng các máy ATM này.

Trước tình trạng đó, các chuyên gia trong ngành cho rằng việc thiết lập các quy định chặt chẽ là bước quan trọng để hạn chế lừa đảo liên quan đến ATM Bitcoin.