Cơ quan FIU Hàn Quốc cảnh báo khi báo cáo tiền điện tử đáng ngờ tăng gấp đôi vào năm 2025

Đơn vị Tình báo Tài chính Hàn Quốc (FIU) đã báo cáo hơn 36,000 giao dịch tiền điện tử đáng ngờ từ tháng 01 đến tháng 08/2025, vượt qua con số tổng hợp của hai năm trước đó.

Sự gia tăng đều đặn này cho thấy rủi ro ngày càng tăng của việc rửa tiền và các kế hoạch trao đổi ngoại tệ sử dụng stablecoin và các tài sản kỹ thuật số khác. Khi số lượng nhà đầu tư tiền điện tử trong nước vượt quá 10 triệu, các quan chức đang kêu gọi giám sát chặt chẽ hơn và hành động nhanh chóng hơn.

Báo cáo hoạt động đáng ngờ đạt mức cao mới

Hàn Quốc đang đối mặt với sự gia tăng mạnh mẽ trong các giao dịch tiền điện tử đáng ngờ. Từ tháng 01 đến tháng 08/2025, FIU đã nhận được 36,684 báo cáo giao dịch đáng ngờ (STRs), đã vượt qua tổng số 35,734 báo cáo được ghi nhận trong năm 2023 và 2024. Những con số này cho thấy tội phạm liên quan đến tiền điện tử có thể đang mở rộng nhanh chóng.

Theo Luật Báo cáo và Sử dụng Thông tin Giao dịch Tài chính Cụ thể, các sàn giao dịch trong nước phải nộp STRs khi họ nghi ngờ có hoạt động rửa tiền hoặc hoạt động bất hợp pháp khác. Những báo cáo này bao gồm các trường hợp tội phạm chuyển đổi tiền bất hợp pháp thành tài sản kỹ thuật số ở nước ngoài và sau đó chuyển chúng trở lại các nền tảng trong nước để rút tiền mặt.

Sự gia tăng này đã diễn ra đều đặn. FIU đã ghi nhận 199 STRs vào năm 2021, 10,797 vào năm 2022, 16,076 vào năm 2023, và 19,658 vào năm 2024. Đến tháng 08/2025, số báo cáo đã gấp đôi tổng số của năm ngoái. Do đó, các nhà quản lý thấy một xu hướng tăng rõ ràng phản ánh sự chấp nhận tiền điện tử nhanh chóng.

Dữ liệu hải quan cho thấy hàng tỷ USD dòng chảy bất hợp pháp

Hơn nữa, Cơ quan Hải quan Hàn Quốc đã báo cáo các tội phạm liên quan đến tiền điện tử trị giá 95.6 nghìn tỷ won (khoảng 71 tỷ USD) đã được gửi đến cơ quan công tố từ năm 2021 đến tháng 08/2025. Khoảng 90% liên quan đến các kế hoạch trao đổi tiền tệ không đăng ký để chuyển tiền qua biên giới mà không bị phát hiện.

Một trường hợp vào tháng 05 minh họa cho rủi ro này. Một nhà giao dịch tiền tệ bị cáo buộc đã giúp chuyển khoảng 57.1 tỷ won bằng cách phát hành Tether (USDT) stablecoins cho các nhà nhập khẩu Nga để đổi lấy tiền mặt. Các quan chức cho biết những giao dịch như vậy cho thấy cách stablecoin có thể che giấu dòng tiền qua biên giới và làm cho việc thực thi trở nên khó khăn hơn.

Xu hướng tội phạm tiền điện tử toàn cầu làm nổi bật rủi ro rộng lớn hơn

Trong khi đó, tội phạm liên quan đến tiền điện tử đang gia tăng trên toàn thế giới. BeInCrypto đã báo cáo một số vụ án nổi bật cho thấy cả quy mô và sự tinh vi. Vào tháng 08, Hayden Davis, một người quảng bá dự án LIBRA, đã bị buộc tội kiếm lợi khoảng 12 triệu USD thông qua một kế hoạch liên quan đến dự án YZY Snipe của Kanye West.

Các hacker Bắc Triều Tiên cũng đã nhắm vào các chuyên gia tiền điện tử với các lời mời làm việc giả chứa phần mềm độc hại trong các ứng dụng video và thử thách mã hóa. Tại Nhật Bản, cảnh sát đã phát hiện một băng nhóm lừa đảo rửa khoảng 7.5 triệu USD thông qua các sàn giao dịch tiền điện tử để tài trợ cho tội phạm có tổ chức. Những sự kiện này nhấn mạnh tầm ảnh hưởng toàn cầu của tội phạm tài chính liên quan đến tiền điện tử.

Các chính phủ đang phản ứng. Coinbase và Binance đã ra mắt Beacon Network tại Mỹ để phối hợp hành động thời gian thực chống lại tội phạm tiền điện tử. Tương tự, Thổ Nhĩ Kỳ đã công bố một cuộc rà soát toàn diện các quy định về tài sản kỹ thuật số để ngăn chặn rửa tiền, cờ bạc bất hợp pháp và gian lận. Những động thái này cho thấy hành động phối hợp đang trở nên cấp bách.

Các nhà lập pháp kêu gọi giám sát chặt chẽ hơn

Cựu Chủ tịch Ủy ban Chính sách của Đảng Dân chủ cầm quyền Jin Sung-joon đã thu thập dữ liệu từ FIU và kêu gọi kiểm soát chặt chẽ hơn. Ông cảnh báo rằng stablecoin hiện đang phổ biến trong các khoản thanh toán thực tế, tạo ra cơ hội mới cho các vi phạm ngoại hối. Do đó, ông kêu gọi FIU và Cơ quan Hải quan tăng cường điều tra và ngăn chặn các giao dịch chuyển tiền trá hình.

Jin bổ sung rằng việc giám sát hiệu quả đòi hỏi công nghệ và sự hợp tác giữa các cơ quan quản lý, thực thi pháp luật và các sàn giao dịch. Hàn Quốc có thể chứng kiến sự gia tăng hơn nữa trong các tội phạm liên quan đến tiền điện tử nếu không có một khung pháp lý mạnh mẽ hơn, ngay cả khi số lượng nhà đầu tư trong nước vượt quá 10 triệu.