Các ngân hàng toàn cầu tăng cường đầu tư vào blockchain: Từ đầu tư đến bảo mật lượng tử

Khi tài chính truyền thống dần chấp nhận blockchain, một báo cáo mới của Ripple nêu bật sự gia tăng đầu tư của các ngân hàng vào tài sản kỹ thuật số.

Từ việc tài trợ giai đoạn đầu đến mã hóa an toàn lượng tử, các ngân hàng toàn cầu đang định hình lại vai trò của mình trong bối cảnh tài chính đang phát triển. Sự chuyển đổi này cho thấy blockchain đang chuyển từ công nghệ thử nghiệm sang hạ tầng chiến lược.

Các ngân hàng đang vượt ra ngoài thử nghiệm và chứng minh

Giữa năm 2020 và 2024, các ngân hàng toàn cầu đã thực hiện 345 khoản đầu tư liên quan đến blockchain. Một báo cáo mới của Ripple tiết lộ cách tài chính truyền thống đang nhanh chóng bước vào không gian tài sản kỹ thuật số. Những thỏa thuận này cho thấy các ngân hàng nhìn thấy giá trị lâu dài trong hạ tầng blockchain và công nghệ mã hóa.

Các tổ chức hàng đầu như JP Morgan, Goldman Sachs và SBI Group nổi lên như những nhà đầu tư giai đoạn đầu mạnh mẽ. Hầu hết các thỏa thuận của họ tập trung vào các vòng tài trợ hạt giống và Series A. Điều này phản ánh sự sẵn sàng hỗ trợ các dự án nền tảng phù hợp với chiến lược tài chính kỹ thuật số dài hạn.

Tại Brazil, CloudWalk đã nhận được hơn 750 triệu USD từ Banco Itaú, BTG Pactual và Banco Safra. Công ty sử dụng blockchain để tối ưu hóa thanh toán nội địa và đã mở rộng sang Mỹ. Khoản tài trợ của CloudWalk đại diện cho một trong những khoản đầu tư blockchain lớn nhất của các ngân hàng truyền thống.

Solaris có trụ sở tại Đức đã huy động được hơn 100 triệu USD vào năm 2024 với sự tham gia của SBI Group của Nhật Bản. Công ty đã ra mắt sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số được quy định đầu tiên của Đức và nền tảng token bảo mật. SBI sau đó đã mua lại phần lớn cổ phần của Solaris để mở rộng dấu chân của mình tại châu Âu.

Một thỏa thuận lớn khác đến từ vòng gọi vốn 1 tỷ USD của NYDIG vào năm 2021, được hỗ trợ bởi Morgan Stanley và MassMutual. Khoản tài trợ này đã giúp mở rộng nền tảng bitcoin cho tổ chức của NYDIG, mặc dù dự án đã bị loại bỏ vào năm 2024. Tuy nhiên, Morgan Stanley nhanh chóng chuyển hướng bằng cách cung cấp các quỹ ETF bitcoin thông qua BlackRock và Fidelity.

Mặc dù có sự suy thoái vào năm 2022 và hậu quả từ sự sụp đổ của FTX, hoạt động của ngân hàng đã phục hồi nhẹ vào năm 2024. Mặc dù số lượng thỏa thuận giảm, tổng giá trị thỏa thuận lại tăng theo năm. Điều này cho thấy sự chuyển đổi từ các khoản đầu tư thử nghiệm sang các động thái chiến lược, có rủi ro cao hơn.

G-SIBs thể hiện sự tham gia thận trọng nhưng cam kết

Các Ngân hàng Quan trọng Hệ thống Toàn cầu (G-SIBs) đã tham gia vào 106 thỏa thuận blockchain trong cùng kỳ. Bao gồm 14 vòng gọi vốn lớn và nhiều quan hệ đối tác với các công ty crypto. G-SIBs chủ yếu tránh các vụ mua lại toàn bộ, thay vào đó chọn các mô hình hợp tác linh hoạt.

Các công ty được G-SIBs hỗ trợ chính bao gồm Talos, Fnality, Partior, HQLAx và TradeWaltz. Các startup này tập trung vào giao dịch cấp tổ chức, mã hóa, thanh toán bán buôn và số hóa chuỗi cung ứng. Nền tảng của họ nhằm giải quyết các vấn đề thực tế trong tài chính toàn cầu.

Fnality xây dựng các đường thanh toán liên ngân hàng sử dụng tiền kỹ thuật số do ngân hàng trung ương hỗ trợ. Talos kết nối các nhà giao dịch tổ chức với các sàn giao dịch crypto và bàn OTC. Partior cho phép thanh toán xuyên biên giới theo thời gian thực thông qua sổ cái blockchain chia sẻ.

Token hóa an toàn lượng tử đánh dấu biên giới tiếp theo

HSBC nổi bật với bước đi táo bạo vào các ứng dụng blockchain an toàn lượng tử. Năm 2024, ngân hàng này đã thử nghiệm mã hóa vàng sử dụng mật mã hậu lượng tử và tạo số ngẫu nhiên lượng tử. Các công nghệ này nhằm bảo vệ tài sản kỹ thuật số khỏi các mối đe dọa từ máy tính lượng tử trong tương lai.

HSBC đã ra mắt Gold Token cho khách hàng nhỏ lẻ tại Hồng Kông vào tháng 03/2024. Token này cung cấp quyền sở hữu phân đoạn của vàng vật chất thông qua nền tảng blockchain được quy định. Đây là một bước tiến lớn trong việc đưa tài sản mã hóa đến với các nhà đầu tư hàng ngày.

Những đổi mới như vậy phản ánh niềm tin ngày càng tăng rằng mã hóa nâng cao tính thanh khoản, khả năng tiếp cận và hiệu quả trong thị trường tài chính. Các mô hình sở hữu phân đoạn đang mở rộng khả năng đầu tư cho nhiều đối tượng. Các tổ chức đang định vị mình để tận dụng sự chuyển đổi này.

Các ngân hàng hàng đầu đang xây dựng hệ thống tài sản kỹ thuật số độc quyền như Kinexys của JP Morgan và Orion của HSBC. Trong khi đó, các ngân hàng khu vực đang hình thành quan hệ đối tác với các công ty fintech hoặc tham gia vào các dự án hạ tầng chia sẻ. Một khảo sát năm 2022 cho thấy 11% các ngân hàng cộng đồng ở Mỹ có kế hoạch cung cấp dịch vụ crypto.

Khi cạnh tranh ngày càng gay gắt, nhiều ngân hàng có khả năng sẽ theo đuổi xu hướng này. Blockchain không còn là một trường hợp thử nghiệm. Nó đang trở thành một yếu tố cốt lõi của hạ tầng tài chính hiện đại.