Kraken thử nghiệm hệ thống định danh chống giả mạo AI — tiền mã hóa có đánh bại lừa đảo deepfake không?

Kraken đã tham gia chương trình thí điểm cho nền tảng xác thực INFINITY của Eightco, nhằm giải quyết các thách thức liên quan đến tuân thủ quy định và các hình thức gian lận sử dụng AI.

Sàn giao dịch chưa tiết lộ thời gian triển khai hoặc tiêu chí đánh giá của chương trình thí điểm.

Các sàn giao dịch đối mặt với các yêu cầu tuân thủ liên tục thay đổi

Kraken hiện sở hữu 12 đăng ký và giấy phép theo quy định, bao gồm đăng ký Money Services Business với FinCEN tại Mỹ và FINTRAC tại Canada. Tất cả người dùng nền tảng đều phải hoàn tất xác minh KYC (Know Your Customer) để tuân thủ các quy định chống rửa tiền.

Quy định Chuyển Tiền của EU, triển khai Travel Rule cho crypto, đã chính thức có hiệu lực đầy đủ vào 30/12/2024. Quy định này yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản số phải đính kèm thông tin người gửi và người nhận với mỗi giao dịch. Dù chương trình thí điểm của Kraken tập trung vào hoạt động tại Mỹ, bài toán xác thực trải rộng nhiều khu vực pháp lý với các yêu cầu khác nhau.

Thời điểm này trùng với việc cơ quan quản lý siết chặt giám sát các nền tảng crypto sau một loạt động thái thực thi nổi bật trong năm 2024 và đầu năm 2025.

Gian lận dùng AI nhắm vào xác minh danh tính

Theo các công ty phân tích blockchain, gian lận danh tính tổng hợp — dùng AI để tạo hồ sơ trông hợp lệ — chiếm 28% các lượt đăng ký gian lận trên sàn crypto trong năm 2024. Ước tính 60% tiền nạp vào ví lừa đảo liên quan đến các chiêu trò tận dụng công nghệ AI.

Công nghệ deepfake cho phép tạo danh tính và giọng nói giả lập có thể vượt qua kiểm tra giấy tờ truyền thống và xác thực sinh trắc học. Những phương thức này đặt ra thách thức cho các quy trình KYC hiện có vốn dựa vào giấy tờ do chính phủ cấp và nhận diện khuôn mặt.

INFINITY vận hành như một “lớp tin cậy” để xác thực danh tính con người trên nhiều hệ thống, theo cách Eightco mô tả. Công ty cho biết nền tảng này nhúng cơ chế xác thực ngay trong ứng dụng thay vì coi đó là một bước kiểm tra tách rời.

Thông báo không nêu chi tiết kỹ thuật về cách INFINITY đạt được khả năng kháng AI. Tại thời điểm viết bài, Eightco chưa phản hồi các yêu cầu cung cấp thêm tài liệu kỹ thuật.

Theo công ty, nền tảng này nhắm tới lĩnh vực dịch vụ tài chính — nơi nắm giữ khoảng 35 nghìn tỷ USD tài sản toàn cầu — và các kho dự trữ crypto, với tài sản được quản lý xấp xỉ 500 tỷ USD. Tuy vậy, việc ứng dụng các công nghệ xác thực mới trong những lĩnh vực này thường mất nhiều năm.

Nguồn vốn và vị thế thị trường

Những bên hậu thuẫn cho Eightco gồm BitMine, World Foundation, Wedbush, Coinfund, FalconX, Kraken, Pantera, GSR và Brevan Howard. Công ty cho biết họ duy trì một “Worldcoin treasury” trong danh mục tài sản số của mình.

“Worldcoin $WLD được liệt kê là bên hậu thuẫn chủ chốt,” tài khoản SamAltcoin_eth viết trên X, ám chỉ các mối quan hệ nhà đầu tư của công ty.

Eightco cho biết họ có kế hoạch mở rộng ra ngoài dịch vụ tài chính sang game, thương mại điện tử, năng lượng và y tế, nhưng chưa công bố lộ trình hay đối tác nào trong các lĩnh vực này.

Thị trường công nghệ xác thực hiện có nhiều tên tuổi như Okta và Ping Identity, cùng các nhà cung cấp xác minh sinh trắc học như iProov và Onfido. Trên thực tế, INFINITY khác biệt ra sao so với các giải pháp hiện có sẽ phụ thuộc một phần vào kết quả chương trình thí điểm.

Những câu hỏi về triển khai vẫn còn

Thông báo không nêu rõ yêu cầu kỹ thuật để tích hợp INFINITY, chi phí tiềm năng khi doanh nghiệp áp dụng, hay cách hệ thống sẽ tương tác với hạ tầng KYC hiện có. Kraken từ chối bình luận liệu chương trình thí điểm áp dụng cho toàn bộ người dùng hay chỉ một nhóm tài khoản.

Các hệ thống xác thực làm tăng gánh nặng vận hành. Theo tuyên bố công khai của công ty, Kraken đã dành hơn 25% lực lượng nhân sự cho các chức năng liên quan đến tuân thủ. Việc bổ sung thêm các lớp xác thực đồng nghĩa phải đầu tư hạ tầng nhiều hơn mà không tạo ra doanh thu trực tiếp.

Việc INFINITY có trở thành tiêu chuẩn trên toàn nền tảng Kraken sau giai đoạn thí điểm hay không sẽ phụ thuộc vào các yếu tố như tác động đến trải nghiệm người dùng, tỷ lệ dương tính giả, và hiệu quả thực tế trước các nỗ lực gian lận do AI tạo ra. Sàn chưa tiết lộ các chỉ số đánh giá thành công hay thất bại của chương trình thí điểm.