Thổ Nhĩ Kỳ cải tổ quy định tiền điện tử để ngăn chặn rửa tiền

Bộ Tài chính Thổ Nhĩ Kỳ đang công bố một cuộc cải tổ lớn về quy định tiền điện tử nhằm ngăn chặn hoạt động tội phạm. Cuộc cải tổ này đặc biệt nhắm vào rửa tiền, cờ bạc bất hợp pháp và gian lận.

Những quy định mới này chủ yếu tập trung vào các sàn giao dịch, áp đặt các quy tắc KYC và báo cáo mới, cùng với các giới hạn giao dịch và thời gian trì hoãn mới. Quốc gia này đã thay đổi các chính sách này nhiều lần trong những tháng gần đây, nhưng vấn đề vẫn còn tồn tại.

Chính sách tiền điện tử đang thay đổi của Thổ Nhĩ Kỳ

Thái độ của Thổ Nhĩ Kỳ đối với quy định tiền điện tử đã trải qua nhiều thay đổi đáng ngạc nhiên gần đây. Tháng 08 năm ngoái, 47 công ty tiền điện tử đã đổ về quốc gia này dự đoán những thay đổi tích cực, nhưng một số người chơi lớn nhanh chóng rút lui.

Sau đó, quốc gia này đã thay đổi chính sách tiền điện tử vào tháng 12, và truyền thông địa phương hiện báo cáo rằng họ đang thay đổi chúng một lần nữa:

“Các hoạt động tài sản tiền điện tử hợp pháp sẽ được duy trì. Ví dụ, các giao dịch tài sản tiền điện tử… với mục đích cung cấp thanh khoản, tạo lập thị trường hoặc chênh lệch giá giữa các thị trường… có thể được thực hiện mà không bị giới hạn, dưới sự giám sát và trách nhiệm của các nền tảng liên quan,” Bộ trưởng Tài chính Mehmet Şimşek cho biết.

Şimşek đã làm rõ tuyên bố này theo một vài cách khác, nhưng ý chính là các sàn giao dịch và các nhà cung cấp dịch vụ khác phải chịu gánh nặng của các hạn chế mới.

Các công ty này sẽ cần thực hiện KYC nghiêm ngặt hơn, ghi lại tất cả các giao dịch và chịu sự giám sát nhiều hơn từ chính phủ. Tuy nhiên, chính sách mới của Thổ Nhĩ Kỳ chắc chắn hình dung một tương lai cho ngành công nghiệp tiền điện tử của quốc gia này.

Vậy, những quy định mới này thực sự thay đổi gì cho người dùng thông thường? Một điều là khách hàng của các sàn giao dịch tiền điện tử ở Thổ Nhĩ Kỳ có thể phải chờ 48-72 giờ để thực sự rút tài sản của họ sau khi yêu cầu chuyển khoản.

Giới hạn này nhằm ngăn chặn gian lận và rửa tiền, và các sàn giao dịch được công nhận có thể được miễn trừ khỏi nó.

Thêm vào đó, Thổ Nhĩ Kỳ đang đặc biệt nhắm vào stablecoin như một khu vực vấn đề trong tiền điện tử. Chính sách mới sẽ hạn chế nghiêm ngặt các giao dịch stablecoin cho người dùng cá nhân, tối đa là 3,000 USD mỗi ngày và 50,000 USD mỗi tháng.

Tuy nhiên, các sàn giao dịch tiền điện tử nhận được đăng ký hợp lệ cũng sẽ có thể tăng gấp đôi các giới hạn này.

Dù vậy, có thể không dễ dàng để có được giấy phép hợp lệ này. Sau cùng, Coinbase và các công ty tiền điện tử khác đã rút khỏi Thổ Nhĩ Kỳ vài tháng trước do khó khăn với quá trình đăng ký này.

Quốc gia này đã nhiều lần cố gắng thực thi kiểm soát chặt chẽ đối với các sàn giao dịch, nhưng điều này rõ ràng chưa thành công.

Những quy định mới này có thể gây tổn hại cho nền kinh tế tiền điện tử đang phát triển của quốc gia. Thổ Nhĩ Kỳ là một nhà lãnh đạo lớn trong việc chấp nhận tiền điện tử, với gần 30% dân số đầu tư vào tài sản kỹ thuật số.

Chính phủ muốn có chính sách đúng đắn là điều dễ hiểu. Tuy nhiên, các quy tắc mới mơ hồ hoặc phức tạp có thể cản trở hoạt động kinh tế, đặc biệt nếu chúng tiếp tục thay đổi nhanh chóng như vậy.