Lừa đảo ATM Bitcoin tăng mạnh ở Úc khi số lượng máy đạt mức cao mới

Cảnh sát Liên bang Úc (AFP) đã đưa ra cảnh báo về các vụ lừa đảo liên quan đến máy ATM tiền điện tử. Cảnh báo này xuất hiện khi nhiều quốc gia bày tỏ lo ngại về hình thức lừa đảo đang gia tăng này.

Dữ liệu cho thấy số lượng máy ATM Bitcoin đang tăng trở lại trên toàn cầu. Xu hướng này đã làm dấy lên lo ngại rằng các vụ lừa đảo liên quan đến máy ATM tiền điện tử có thể tiếp tục gia tăng.

Thiệt hại từ lừa đảo qua ATM Bitcoin ở Úc vẫn chưa được báo cáo đầy đủ

Tại Úc, không khó để thấy một máy ATM tiền điện tử ngay cạnh một máy gắp thú nhồi bông Pokémon. Điều này phản ánh việc giao dịch tiền điện tử đang ngày càng trở nên phổ biến trong cuộc sống hàng ngày tại quốc gia này.

Theo dữ liệu từ CoinATMRadar, số lượng máy ATM tiền điện tử tại Úc đã tăng vọt. Từ chỉ 40 máy vào năm 2022, con số này đã vượt qua 1,800 vào năm 2025.

Sự bùng nổ này đã làm cho các giao dịch tiền điện tử trở nên thuận tiện hơn. Tuy nhiên, nó cũng tạo ra cơ hội mới cho kẻ lừa đảo.

AFP và Trung tâm Báo cáo và Phân tích Giao dịch Úc (AUSTRAC) báo cáo rằng các vụ lừa đảo liên quan đến máy ATM tiền điện tử đang gia tăng. Những vụ lừa đảo này đã gây ra thiệt hại hàng triệu đô la và chủ yếu nhắm vào những người trên 50 tuổi.

Trong tuyên bố mới nhất, AFP cho biết từ ngày 01/01/2024 đến ngày 01/01/2025, ReportCyber—nền tảng báo cáo tội phạm mạng trực tuyến của Úc do Trung tâm An ninh Mạng Úc (ACSC) quản lý—đã nhận được 150 báo cáo về các vụ lừa đảo liên quan đến máy ATM tiền điện tử. Tổng thiệt hại ước tính lên đến 3,107,600 AUD.

“Điều này tương đương với một báo cáo mỗi hai ngày rưỡi, mỗi báo cáo có mức thiệt hại trung bình hơn 20,000 USD,” AFP ghi nhận.

Dữ liệu từ AUSTRAC cho thấy khoảng 275 triệu AUD được giao dịch hàng năm thông qua máy ATM tiền điện tử tại Úc. Một phần đáng kể trong số này có liên quan đến gian lận.

Tuy nhiên, thiệt hại thực tế có thể cao hơn nhiều. Nhiều nạn nhân không nhận ra mình đã bị lừa, không biết cách báo cáo hoặc cảm thấy quá xấu hổ để thừa nhận. Những người trên 50 tuổi chiếm hơn 70% khối lượng giao dịch, khiến họ trở thành mục tiêu chính.

Lừa đảo ATM tiền điện tử hoạt động như thế nào?

Kẻ lừa đảo sử dụng nhiều chiến thuật khác nhau để chiếm đoạt tiền của nạn nhân. Những chiêu trò này thường lợi dụng sự thiếu hiểu biết và nhận thức của mọi người về cách thức hoạt động của các giao dịch tiền điện tử.

Theo AFP, các dấu hiệu cảnh báo phổ biến bao gồm yêu cầu nạp tiền vào một máy ATM tiền điện tử, áp lực hành động gấp gáp, hứa hẹn lợi nhuận cao không có rủi ro, hoặc yêu cầu thanh toán bằng tiền điện tử từ các cơ quan chính phủ, ngân hàng hoặc công ty hợp pháp giả mạo.

Các loại lừa đảo điển hình bao gồm lừa đảo tình cảm (giả làm người yêu trực tuyến), lừa đảo đầu tư (hứa hẹn lợi nhuận cao giả), lừa đảo mạo danh (giả làm quan chức), hỗ trợ kỹ thuật giả và lừa đảo việc làm.

Úc không phải là quốc gia duy nhất đối mặt với vấn đề này. Tại Mỹ, Bộ phận Bảo vệ Người tiêu dùng của Tổng chưởng lý Michigan đã cảnh báo về các vụ lừa đảo máy ATM Bitcoin. Những vụ lừa đảo này cũng nhắm vào người lớn tuổi với các chiến thuật tương tự.

Năm ngoái, Canada cũng cảnh báo rằng máy ATM Bitcoin là công cụ rửa tiền. Vương quốc Anh đã truy tố một người đàn ông vì điều hành một máy ATM bất hợp pháp vào năm ngoái.

Máy ATM Bitcoin dễ bị lạm dụng vì thiếu quy định và giám sát. Các giao dịch Bitcoin không thể bị đảo ngược hoặc hoàn lại, và nhiều máy ATM không yêu cầu xác minh danh tính, khiến việc theo dõi kẻ lừa đảo trở nên rất khó khăn.

Sự gia tăng của máy ATM Bitcoin, kết hợp với giá trị Bitcoin đang tăng, đang đặt ra những thách thức mới cho cơ quan thực thi pháp luật. Các cơ quan chức năng giờ đây phải nỗ lực hơn để đảm bảo an toàn tài chính cho người dùng tiền điện tử.