Khi mặt trăng hóa thành đổ nát: Câu chuyện thăng trầm của 3 vị vua tiền điện tử

Tiền điện tử đã thu hút những người tham vọng, táo bạo và dám mạo hiểm – những người sẵn sàng đặt cược tất cả để có cơ hội đạt được sự giàu có không tưởng. Nhưng tham vọng đến mức nào là quá nhiều? 

Đối với một số tên tuổi lớn nhất trong ngành, cuộc tìm kiếm sự thống trị đã dẫn họ từ cuộc sống xa hoa đến rắc rối pháp lý, với sự thăng tiến nhanh chóng theo sau là sự sụp đổ cũng nhanh chóng không kém. Câu chuyện của họ giờ đây là những bài học cảnh báo về tham vọng đi sai hướng. Dưới đây là cái nhìn về sự sụp đổ của ba vị vua tiền điện tử:

Sam Bankman-Fried

Sam Bankman-Fried, hay SBF, từng được coi là J.P. Morgan của thời hiện đại. Ở đỉnh cao, ông được ước tính có giá trị 26.5 tỷ USD và sống trong một căn penthouse trị giá 30 triệu USD ở Bahamas. Tuy nhiên, ngày nay, Bankman-Fried đang phải dành thời gian trong một nhà tù liên bang an ninh thấp ở San Pedro, California.

SBF sinh ngày 06/03/1992. Ông tốt nghiệp Viện Công nghệ Massachusetts (MIT) với bằng cử nhân vật lý và chuyên ngành phụ toán học. Năm 2014, ông gia nhập Jane Street Capital, một công ty giao dịch định lượng, nơi ông tập trung vào giao dịch chênh lệch giá, đặc biệt là trong quỹ giao dịch trao đổi (ETFs). Ba năm sau, ông rời công ty khi bắt đầu dấn thân vào tiền điện tử. 

Ông bắt đầu bằng cách mua Bitcoin ở Mỹ và bán nó để kiếm lời trên các thị trường châu Á. Vào tháng 09/2017, ông thành lập Alameda Research, tuyển dụng một nhóm nhỏ. 

Năm 2019, SBF ra mắt sàn giao dịch tiền điện tử FTX, biến nó thành một thế lực toàn cầu trong vòng hai năm. Đến năm 2021, FTX đã chuyển đến Bahamas và Bankman-Fried trở thành tỷ phú.

“Vào lúc 11:30 sáng thứ Năm, ông là người giàu thứ 25 ở Mỹ và người giàu thứ 64 trên thế giới, theo Forbes. Chỉ có Mark Zuckerberg, người đạt 28.5 tỷ USD ở tuổi 29, giàu hơn ở độ tuổi trẻ như vậy,” Forbes viết vào ngày 21/10/2021.

Mặt nạ đã rơi vào tháng 11/2022 khi FTX nộp đơn xin phá sản. Ước tính có 8.7 tỷ USD tiền của khách hàng bị phát hiện là mất tích.

Người ta phát hiện rằng FTX đã sử dụng tiền gửi của khách hàng để tài trợ cho các cược rủi ro thông qua công ty chị em của mình, Alameda Research, vi phạm các nguyên tắc cơ bản về an toàn tài chính và minh bạch. 

Vào tháng 12/2022, chính quyền địa phương đã bắt giữ vua tiền điện tử Bankman-Fried tại căn penthouse của ông ở Bahamas và dẫn độ ông về Mỹ. Vào tháng 01/2023, Bankman-Fried đã không nhận tội đối với các cáo buộc. 

Tuy nhiên, vào ngày 28/03/2024, ông đã bị kết án 25 năm tù với bảy tội danh lừa đảo và âm mưu.

“Samuel Bankman-Fried, còn được biết đến là SBF, 32 tuổi, từ Stanford, California, hôm nay đã bị kết án 25 năm tù, ba năm giám sát sau khi ra tù, và bị yêu cầu trả 11 tỷ USD tiền tịch thu vì tổ chức nhiều kế hoạch lừa đảo,” Bộ Tư pháp ghi nhận.

Mặc dù bị kết án, hy vọng của SBF về việc được ra tù vẫn chưa tắt. Năm 2025, vị vua tiền điện tử một thời đã bắt đầu kêu gọi Tổng thống Trump ân xá. Điều này khá mỉa mai, vì SBF là nhà tài trợ lớn thứ hai cho Đảng Dân chủ trong cuộc bầu cử năm 2020.

Nỗ lực xin ân xá vẫn chưa mang lại kết quả. Tuy nhiên, Business Insider tiết lộ đầu tuần này rằng SBF có thể được ra tù vào tháng 12/2044.

“Mặc dù BOP không bình luận về điều kiện giam giữ của các tù nhân cụ thể, một phát ngôn viên đã nói với Business Insider rằng ngày ra tù được tính toán bằng cách xem xét ‘Thời gian Hành vi Tốt’ dự kiến. Những người đủ điều kiện đang thụ án tù có thể kiếm được 54 ngày cho mỗi năm của bản án,” bài báo viết.

Aiden Pleterski

Aiden Pleterski, một thanh niên 26 tuổi từ Ontario, Canada, nổi tiếng với danh xưng “Vua Tiền Điện Tử” tự phong. Anh bắt đầu hành trình tiền điện tử của mình từ thời trung học, giao dịch các đồng coin kỹ thuật số để đổi lấy các phần thưởng trong trò chơi điện tử. 

Đến năm 2020, Pleterski đã dấn sâu vào lĩnh vực này. Đến năm 2021, anh đã nâng cấp lên một biệt thự trị giá hàng triệu đô la ở Burlington, Ontario. Cha mẹ anh cũng đóng góp 50,000 CAD và nhận được những chiếc xe sang trọng để đáp lại, báo hiệu sự thành công ban đầu của anh.

“Ông Pleterski đã mang lại lợi nhuận cho khoản đầu tư của cha mẹ mình, họ nói, ngoài ra còn có những món quà xa xỉ – một chiếc McLaren 60LT và BMW M8 cho cha anh, một túi Louis Vuitton và áo khoác Burberry cho mẹ anh, và một chiếc Bentley Bentayga 2017 cho kỷ niệm ngày cưới của cặp đôi,” BBC báo cáo.

Pleterski sống xa hoa và ồn ào. Instagram của anh ấy trưng bày máy bay riêng, những chuyến du lịch kỳ thú và một gara đầy xe sang. Đó là giấc mơ tuổi teen biến thành giấc mơ triệu phú—cho đến khi không còn nữa.

Giữa năm 2021 và 2022, Pleterski và công ty của anh ấy, AP Private Equity Ltd., được cho là đã huy động được 41.5 triệu CAD (30.5 triệu USD) từ các nhà đầu tư bằng cách hứa hẹn lợi nhuận cao thông qua đầu tư tiền điện tử và ngoại hối.

Vấn đề bắt đầu nảy sinh vào năm 2022 khi các vụ kiện cáo buộc anh ta chiếm dụng quỹ. Tòa án Tối cao Ontario đã đóng băng tài sản của anh ta vào tháng 07 và tuyên bố anh ta và công ty của mình phá sản vào tháng 08.

Các báo cáo cho thấy Pleterski chỉ đầu tư khoảng 1.6% số tiền của nhà đầu tư. Trong khi đó, anh ta bị cáo buộc đã chi ít nhất 16 triệu CAD cho xe sang, du lịch bằng máy bay riêng và một biệt thự ven hồ.

Rồi đến sự kiện gây sốc. Vào tháng 12/2022, anh ta bị bắt cóc và bị đòi tiền chuộc trong nhiều ngày. Trong thời gian này, Pleterski bị cáo buộc bị đánh đập và tra tấn. Ngoài ra, những kẻ bắt cóc yêu cầu tiền chuộc 3 triệu CAD từ chủ nhà của anh ta.

CBC đã có được một video của Pleterski, trông có vẻ bầm tím và hối lỗi. Cha của Pleterski đã làm chứng rằng con trai ông được thả sau khi đồng ý nhanh chóng cung cấp tiền cho những kẻ bắt cóc và không báo cảnh sát.

“Anh ấy đã bị bắt. Họ cơ bản giữ anh ấy khoảng ba ngày, lái xe đưa anh ấy đi khắp các khu vực khác nhau ở miền nam Ontario, đánh đập, tra tấn anh ấy, chỉ cho phép anh ấy gọi điện thoại cho một số người cụ thể. Tôi không phải là một trong những người mà anh ấy được phép liên lạc,” cha của Pleterski nói.

Vào ngày 14/05/2024, cảnh sát bắt giữ Pleterski với cáo buộc lừa đảo. Tuy nhiên, cha mẹ anh đã nộp tiền bảo lãnh 100,000 CAD và thả anh ra.

“Ông Pleterski đã bị buộc tội một tội danh lừa đảo trên 5,000 USD trái với Điều 380(1)(a) của Bộ luật Hình sự, và một tội danh rửa tiền thu được từ tội phạm Canada trái với Điều 462.31(1)(a) của Bộ luật Hình sự. Các cáo buộc liên quan đến ông Pleterski được bảo vệ bởi lệnh cấm công bố được ban hành vào ngày 14/05/2024 theo khoản 517(1) của Bộ luật Hình sự,” Ủy ban Chứng khoán Ontario viết.

Vị vua tiền điện tử hiện đối mặt với án tù lên đến 14 năm nếu bị kết tội.

Alex Mashinsky

Alex Mashinsky là một doanh nhân nối tiếp đã sáng lập Celsius Network vào năm 2017. Đây là một nền tảng cho vay và mượn tài sản kỹ thuật số. Ông đã tạo dựng hình ảnh với áo phông “Ngân hàng không phải là bạn của bạn” và các buổi phát trực tiếp “Hỏi Mashinsky bất cứ điều gì” trên YouTube.

Trong đại dịch, Celsius trở nên phổ biến nhờ cung cấp các khoản vay và lãi suất cao trên các khoản tiền gửi tiền điện tử. Mashinsky quảng bá Celsius như một sự thay thế cho ngân hàng có lợi cho người dùng.

“Cá nhân tôi có hơn 160 triệu USD tài sản của mình trên Celsius ngay bên cạnh bạn. Vì vậy, nếu bạn có bitcoin, tôi có bitcoin ngay bên cạnh bạn, kiếm được chính xác cùng một mức lãi suất. Tôi kiếm được 6%, bạn kiếm được 6%, đúng không. Vì vậy, chúng tôi không đối xử khác biệt với bất kỳ ai dù họ lớn đến đâu. Và đó thực sự là điều đẹp đẽ,” Mashinsky nói với BeInCrypto trong một cuộc phỏng vấn độc quyền.

Đến tháng 03/2021, Celsius đã vượt qua 10 tỷ USD tài sản kỹ thuật số. Tuy nhiên, sự phát triển đã dừng lại vào năm 2022. Vào tháng 04, Celsius thông báo sẽ giữ coin của các nhà đầu tư không được công nhận trong kho lưu trữ, ngừng các khoản tiền gửi và phần thưởng mới.

Tình hình trở nên tồi tệ hơn với sự sụp đổ của Terra Luna, gây ra một đợt bán tháo trên toàn thị trường và làm trầm trọng thêm vấn đề thanh khoản của Celsius. Vào tháng 06, họ tạm dừng rút tiền của khách hàng và nộp đơn phá sản vào tháng 07. Một hồ sơ tòa án tiết lộ Celsius có một lỗ hổng 1.2 tỷ USD trong bảng cân đối kế toán.

Vào tháng 09, Mashinsky từ chức CEO. Hơn nữa, một Bản khai tài chính được nộp bởi Celsius cho thấy ông đã rút 10 triệu USD từ công ty vào tháng 05/2022.

Ông đối mặt với một loạt cáo buộc từ Chính phủ Mỹ, Bộ Tư pháp (DOJ), Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ, và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Mỹ, cũng như một vụ kiện từ Tổng chưởng lý New York Letitia James.

Vào tháng 07/2023, Mashinsky bị truy tố với bảy tội danh lừa đảo, âm mưu và thao túng thị trường và bị bắt giữ. Vào tháng 12/2024, ông đã nhận tội với hai tội danh.

Vào ngày 08/05/2025, ông bị kết án 12 năm tù. Ngoài ra, tòa án yêu cầu Mashinsky phải nộp phạt 48.39 triệu USD.

“Alexander Mashinsky đã nhắm đến các nhà đầu tư nhỏ lẻ với lời hứa rằng ông sẽ giữ ‘tài sản kỹ thuật số’ của họ an toàn hơn ngân hàng, nhưng thực tế ông đã sử dụng những tài sản đó để đặt cược rủi ro và làm giàu cho bản thân. Cuối cùng, Mashinsky kiếm được hàng chục triệu USD trong khi khách hàng của ông mất hàng tỷ USD. Các nhà đầu tư ở Mỹ xứng đáng được đối xử tốt hơn,” Luật sư Jay Clayton của Mỹ nhận xét.

Như vậy, những câu chuyện này tiết lộ mặt trái của tiền điện tử. Với sự sụp đổ lớn, những ông vua tiền điện tử này nhắc nhở chúng ta rằng trong cuộc đua làm giàu, sự sụp đổ có thể đến nhanh chóng không kém.