Quỹ bị đóng băng và xung đột tuân thủ: MEXC phản hồi cáo buộc 3 triệu USD của The White Whale

Trong nhiều ngày, cộng đồng tiền mã hóa đã bị cuốn hút bởi câu chuyện của “The White Whale,” một nhà giao dịch cáo buộc sàn giao dịch tập trung MEXC đã đóng băng hơn 3 triệu USD trong tài khoản của anh ta. Trong một chuỗi bài viết lan truyền, anh ta cho rằng lỗi duy nhất của mình là “quá lợi nhuận”.

Anh ta tuyên bố rằng sàn giao dịch đã dụ dỗ anh ta vào một yêu cầu KYC trực tiếp nguy hiểm và coi đây là một phần của mô hình rộng lớn hơn trong ngành, nơi các nhà giao dịch bị “trừng phạt vì chiến thắng.” Giờ đây, trong một cuộc phỏng vấn độc quyền với BeInCrypto, MEXC đã trực tiếp phản hồi các cáo buộc. Sàn giao dịch bác bỏ các tuyên bố về sự trả đũa, giải thích lý do cho việc hạn chế tài khoản và nêu rõ cách thức hoạt động của các biện pháp kiểm soát rủi ro của mình.

Lời tuyên bố của The White Whale: “Bị trừng phạt vì chiến thắng”

Vào ngày 24/08/2023, The White Whale công khai tiết lộ rằng sàn MEXC đã đóng băng 3,158,572.32 USD của anh ta từ tháng 07. Anh ta khẳng định rằng không có vi phạm Điều khoản Dịch vụ nào được nêu ra và không có bằng chứng về hành vi sai trái nào được trình bày.

“Lỗi duy nhất có thể tưởng tượng của tôi? Tôi quá lợi nhuận… Tôi liên tục đánh bại các nhà tạo lập thị trường bên ngoài của họ… Khi đối tác mà họ cần để duy trì hoạt động liên tục thua lỗ, bạn nghĩ họ sẽ đứng về phía ai?” anh ta viết.

Nhà giao dịch này còn chia sẻ ảnh chụp màn hình của email và cuộc trò chuyện trên Telegram. Anh ta nói rằng MEXC ban đầu mời anh ta gặp “đội ngũ lãnh đạo” của họ. Thay vào đó, họ được cho là đã kết nối anh ta với một giám đốc duy nhất yêu cầu anh ta đến Malaysia để thực hiện “KYC trực tiếp.”

“Tôi đã thực hiện mọi hình thức KYC mà họ từng yêu cầu — video trực tiếp, xác minh địa chỉ, nhiều lớp. Điều khoản Dịch vụ của họ không hề đề cập đến KYC trực tiếp. Đây không phải là tuân thủ. Đây là ép buộc,” anh ta thêm vào.

Các tuyên bố này, cùng với khoản tiền thưởng 2 triệu USD mà anh ta đưa ra để nhờ sự giúp đỡ từ ngành, đã gây ra một cơn bão suy đoán về các thực tiễn của sàn giao dịch tập trung.

Phản hồi của MEXC: “Lợi nhuận không phải là lý do để hạn chế”

MEXC, trong các bình luận chia sẻ độc quyền với BeInCrypto, kiên quyết bác bỏ ý kiến cho rằng thành công trong giao dịch hoặc lợi nhuận có thể gây ra việc đóng băng tài khoản.

“Tại MEXC, các hạn chế tài khoản không bao giờ được áp đặt dựa trên lợi nhuận giao dịch. Các biện pháp kiểm soát rủi ro của chúng tôi được thiết kế chỉ để giúp bảo vệ tính toàn vẹn của giao dịch trên nền tảng của chúng tôi, tài sản của người dùng và đáp ứng các nghĩa vụ tuân thủ,” sàn giao dịch cho biết.

MEXC cho biết tài khoản của White Whale bị hạn chế vì “các hoạt động liên quan đến tài khoản đã kích hoạt hệ thống kiểm soát rủi ro của chúng tôi.” Được cho là, các biện pháp kiểm soát này giám sát các chỉ số của thao túng thị trường, giả mạo, giao dịch rửa, hoạt động đáng ngờ hoặc dòng tiền bất hợp pháp.

“Những biện pháp này không được thực hiện một cách nhẹ nhàng hoặc có ý định hạn chế quyền truy cập vào quỹ của người dùng,” MEXC bổ sung.

Sàn giao dịch cho biết hầu hết người dùng trải qua xác minh thêm đều thành công khôi phục quyền truy cập đầy đủ.

Về tranh cãi KYC trực tiếp

Có lẽ tuyên bố gây sốc nhất đến từ ảnh chụp màn hình của The White Whale, cho thấy yêu cầu bay đến Malaysia để xác minh trực tiếp.

Mặc dù sàn giao dịch không trực tiếp giải thích tại sao yêu cầu trực tiếp lại xuất hiện mặc dù không có điều khoản nào như vậy trong Điều khoản Dịch vụ của mình, họ vẫn khẳng định rằng các biện pháp tuân thủ được dựa trên các nghĩa vụ AML và CFT toàn cầu.

“Ưu tiên của chúng tôi là đảm bảo rằng tất cả các quy trình, bao gồm KYC và xem xét tuân thủ kiểm soát rủi ro, đều minh bạch, tiêu chuẩn hóa và phù hợp với các quy định toàn cầu. Các chính sách rõ ràng và minh bạch điều chỉnh tất cả các quy trình của người dùng, và bất kỳ thông tin liên lạc chính thức nào từ MEXC sẽ luôn phù hợp với các tiêu chuẩn này,” sàn giao dịch nói với BeInCrypto.

The White Whale cho rằng trường hợp của anh ta là biểu hiện của một vấn đề lớn hơn: các sàn giao dịch tập trung trả đũa các nhà giao dịch có lợi nhuận cao, những người phơi bày điểm yếu trong việc tạo lập thị trường của họ.

Mặc dù các tuyên bố cho thấy điều này có thể không chỉ xảy ra với The White Whale, hàng chục nhà giao dịch được cho là cũng có những bức xúc tương tự.

“Việc xem xét và quyết định hạn chế tài khoản không bao giờ liên quan đến lợi nhuận giao dịch. Chúng thường được kích hoạt bởi hệ thống kiểm soát rủi ro của chúng tôi, phân tích hoạt động giao dịch bất thường, dòng tiền đáng ngờ hoặc các dấu hiệu tuân thủ,” MEXC giải thích.

Công ty chỉ ra hồ sơ thực thi của mình, bao gồm xử lý hơn 124 yêu cầu đóng băng từ cơ quan thực thi pháp luật và chặn 41 trường hợp liên quan đến trộm cắp hoặc thực thi tuân thủ chỉ trong tháng 05 và tháng 06.

Trong tuyên bố độc quyền, MEXC nói với BeInCrypto rằng tỷ lệ dương tính giả cho các cảnh báo tài khoản của sàn giao dịch dưới 1%.

Khi các sàn giao dịch tập trung hoạt động dưới sự giám sát ngày càng tăng trên toàn cầu, MEXC cho biết họ đang đầu tư vào sự minh bạch.

“Minh bạch, công bằng và an ninh vẫn là ưu tiên hàng đầu của chúng tôi. Mặc dù các biện pháp tuân thủ đôi khi có thể gây bất tiện, nhưng chúng là cần thiết để bảo vệ hệ sinh thái của chúng tôi và duy trì niềm tin của cộng đồng toàn cầu,” sàn giao dịch nói với BeInCrypto.

Trên nền tảng này, MEXC đã bắt đầu công bố các báo cáo kiểm soát rủi ro hàng quý chi tiết về phòng chống gian lận, các trường hợp thực thi và nâng cấp an ninh. Những báo cáo này được thiết kế để cung cấp cho người dùng cái nhìn sâu sắc về cách thức và lý do các hạn chế được áp dụng.

Thử thách trách nhiệm của sàn giao dịch tập trung

Tranh chấp giữa The White Whale và MEXC làm nổi bật sự mất cân bằng quyền lực giữa các nhà giao dịch và các sàn giao dịch tập trung. Đối với nhà giao dịch, việc đóng băng chứng tỏ rằng “người dùng bị coi như thanh khoản thoát ra.” Đối với MEXC, trường hợp này là một ví dụ về việc kiểm soát rủi ro hoạt động như thiết kế trong một môi trường tuân thủ.

Dù thế nào đi nữa, câu chuyện này đã làm dấy lên cuộc tranh luận về tính minh bạch, công bằng và bảo vệ người dùng trong ngành công nghiệp tiền mã hóa.

Điều này đặc biệt đúng khi hàng tỷ USD khối lượng giao dịch hàng ngày chảy qua các sàn giao dịch mà kiểm soát nội bộ vẫn còn mờ mịt đối với công chúng.

“Câu hỏi bây giờ rất đơn giản… Bao lâu nữa ngành công nghiệp sẽ nhắm mắt làm ngơ trong khi các sàn giao dịch sử dụng các chiến thuật thuộc về phim tội phạm, không phải thị trường vốn?” White Whale viết.

Tuy nhiên, MEXC tuyên bố tuân thủ trước tiên, với sự minh bạch liên tục. Đối với các nhà giao dịch, trường hợp này có thể là một lời nhắc nhở về bài học cũ nhất của tiền mã hóa: rằng khi tài sản bị khóa trên các sàn giao dịch tập trung, quyền kiểm soát cuối cùng nằm ở nơi khác.

White Whale chưa phản hồi ngay lập tức yêu cầu bình luận của BeInCrypto.