SEC chuyển sang hướng dẫn nhà đầu tư với việc lưu ký crypto

Ủy ban Chứng khoán và Sàn giao dịch Hoa Kỳ (SEC) vừa ban hành hướng dẫn mới nhằm giúp các nhà đầu tư nhỏ lẻ bảo vệ tài sản tiền mã hóa của mình tốt hơn.

Vào ngày 12/12/2023, Văn phòng Giáo dục và Hỗ trợ Nhà đầu tư của SEC đã phát hành một Bản tin Nhà đầu tư. Tài liệu này nêu bật các mô hình lưu ký crypto phổ biến và những rủi ro đi kèm khi nhà đầu tư nhỏ lẻ nắm giữ tài sản số.

SEC cảnh báo nhà đầu tư nhỏ lẻ về các rủi ro tiềm ẩn trong việc lưu ký crypto

SEC nhấn mạnh điều này trong bối cảnh việc lưu giữ tài sản số ngày càng phát triển mạnh mẽ.

Đáng chú ý, các ước tính của ngành cho thấy lĩnh vực lưu ký tiền mã hóa hiện đang tăng trưởng gần 13% mỗi năm và có thể đạt quy mô 6.03 tỷ USD vào năm 2030.

Xu hướng này càng làm nổi bật quy mô tài sản hiện được giữ ngoài hệ thống tài chính truyền thống cũng như tầm quan trọng của việc quản lý các tài sản này.

Trước thực tế này, SEC kêu gọi các nhà đầu tư nên kiểm tra kỹ các bên lưu ký thứ ba và tìm hiểu cách mà các sàn hoặc nền tảng quản lý tiền của khách hàng.

“Nếu đơn vị lưu ký thứ ba bị tấn công, đóng cửa hay phá sản, bạn có thể sẽ mất quyền truy cập vào tài sản crypto của mình,” SEC cảnh báo.

Bản tin cũng lưu ý rằng một số công ty có thể tái sử dụng hoặc cho vay tài sản của khách hàng, trong khi số khác lại gộp tất cả tài sản khách hàng lại mà không phân chia riêng biệt.

Theo SEC, các hành vi này, trong những giai đoạn thị trường biến động, từng khiến thiệt hại lan rộng khắp các tổ chức liên quan.

Chính vì thế, SEC khuyên nhà đầu tư nên kiểm tra xem các đơn vị lưu ký có ghi nhận quyền sở hữu tài sản rõ ràng không. Đồng thời, hãy đánh giá kỹ cách mà nền tảng sẽ xử lý tài sản của bạn nếu xảy ra sự cố, dẫn tới phá sản hoặc ngừng hoạt động.

Hướng dẫn của SEC nhấn mạnh rằng các thỏa thuận lưu ký có thể ảnh hưởng đáng kể đến kết quả của nhà đầu tư trong trường hợp thị trường gặp sự cố, kể cả khi giá crypto trên thị trường vẫn giữ nguyên.

Bản tin này cũng đề cập đến việc tự lưu ký, ghi nhận sức hút của hình thức này với những nhà đầu tư muốn tự kiểm soát hoàn toàn tài sản.

Tuy nhiên, SEC cũng nhắc nhở rằng việc tự lưu ký đồng nghĩa với việc toàn bộ trách nhiệm bảo mật khóa cá nhân sẽ thuộc về chính nhà đầu tư. Nếu mất thông tin đăng nhập, thông thường sẽ không thể lấy lại tài sản, nguy cơ mất trắng là rất cao.

“Tự lưu ký nghĩa là bạn phải hoàn toàn chịu trách nhiệm bảo vệ khóa cá nhân cho crypto của mình. Nếu ví crypto của bạn bị mất, bị đánh cắp, hư hỏng hoặc bị hack, bạn có thể sẽ mất vĩnh viễn quyền kiểm soát đối với tài sản số,” SEC cho biết.

Bên cạnh đó, sự quan tâm này cũng phản ánh sự thay đổi lớn trong cách tiếp cận của cơ quan quản lý.

Khi việc sở hữu crypto của nhà đầu tư nhỏ lẻ ngày càng phổ biến, SEC hiện tập trung vào công tác giáo dục thay vì chỉ chú trọng xử lý vi phạm, đồng thời nhấn mạnh đến rủi ro vận hành hơn là tranh luận liệu tài sản số có nên nằm trong danh mục đầu tư hay không.