Luật mới của UAE gây lo ngại về ‘lệnh cấm Bitcoin’ sau các hình phạt nghiêm khắc

Các Tiểu Vương Quốc Ả Rập Thống Nhất (UAE) đã đưa ra một trong những cuộc cải cách quy định lớn nhất trong nhiều năm, và các nhà phát triển crypto cho rằng điều này tương đương với việc cấm tự quản lý tài sản một cách gián tiếp.

Thay đổi mới này dấy lên những lo ngại khẩn cấp cho vị thế của Dubai như là một trong những trung tâm crypto hàng đầu thế giới.

UAE viết lại quy định tiếp cận tiền điện tử

Một luật Ngân hàng Trung ương mới ban hành, có hiệu lực từ ngày 16/09/2023, mở rộng đáng kể yêu cầu cấp phép. Cụ thể, nó trở thành một tội phạm tiềm tàng khi cung cấp ngay cả những công cụ tiền điện tử cơ bản, như ví Bitcoin hoặc công cụ tìm kiếm blockchain, cho người dân UAE mà không có sự cho phép.

Luật Sắc lệnh Liên bang Số 6 năm 2025, được công bố trên Công báo Chính phủ UAE, thay thế luật ngân hàng năm 2018 và đưa ra một vụng điều chỉnh mạnh mẽ hơn nhiều.

Trong khi các quy tắc trước đây yêu cầu cấp phép cho các tổ chức thực hiện các hoạt động tài chính được điều chỉnh, chúng không áp đặt các hình phạt hình sự cho việc không tuân thủ.

Theo phân tích pháp lý từ Gibson Dunn, Điều 170 hiện tội phạm hóa tất cả các hoạt động tài chính không có giấy phép. Hình phạt dao động từ tù giam cho đến mức phạt từ 50,000 AED đến 500 triệu AED (tương đương 136 triệu USD).

Điều đáng chú ý là các hình phạt này áp dụng cho các công ty cung cấp sản phẩm tài chính, cũng như cho bất kỳ ai hỗ trợ chúng thông qua công nghệ.

Công cụ tự bảo quản giờ phải chịu sự giám sát của giấy phép

Đây là nơi mà ngành công nghiệp crypto nhận thấy cú sốc lớn nhất.

Nhà phát triển Mikko Ohtamaa cảnh báo rằng luật này “biến thành tội phạm” khi cung cấp ví tự quản lý Bitcoin, công cụ tìm kiếm blockchain, hoặc thậm chí các công cụ dữ liệu thị trường như CoinMarketCap mà không có giấy phép từ Ngân hàng Trung ương.

“Chỉ Bitcoin mà bạn được phép sở hữu là một được Ngân hàng Trung ương UAE cho phép,” ông viết, nhấn mạnh mức độ bao quát của ngôn ngữ luật.

Điều khoản liên quan, Điều 62, mở rộng thẩm quyền của Ngân hàng Trung ương đối với bất kỳ công nghệ nào “tham gia, cung cấp, phát hành, hoặc hỗ trợ” một hoạt động tài chính, trực tiếp hoặc gián tiếp.

Điều đó bao gồm nhà cung cấp hạ tầng, dịch vụ API, nhà phát triển ví, nền tảng phân tích, và các giao thức phi tập trung.

Trong thực tế, điều này có nghĩa là ngay cả các công ty ngoài UAE, nếu sản phẩm của họ có thể truy cập được cho cư dân UAE, có thể bị xem là vi phạm.

Một cuộc đàn áp mới về truyền thông và tiếp thị

Một sự thay đổi lớn khác xuất phát từ Điều 61, quy định quảng cáo, tiếp thị hoặc quảng bá một hoạt động tài chính có giấy phép là một hoạt động được điều chỉnh.

Điều đó có nghĩa là chỉ cần gửi một bản tin qua email, duy trì một trang web, hoặc thậm chí đăng một tweet về một sản phẩm tài chính không có giấy phép có thể truy cập được tại UAE có thể bị coi là vi phạm pháp luật.

Gibson Dunn lưu ý rằng điều khoản này “mở rộng đáng kể” phạm vi điều chỉnh của UAE, bao gồm cả các thông tin liên lạc xuất phát từ nước ngoài. Đối với các công ty crypto toàn cầu, điều này tạo ra một rủi ro tuân thủ đáng kể.

Ý nghĩa đối với tham vọng crypto của Dubai

UAE đã dành vài năm qua để xây dựng thương hiệu là điểm đến toàn cầu cho đổi mới blockchain. Quốc gia này đã thiết lập các khung cấp phép thân thiện thông qua các khu vực tự do tài chính, như VARA ở Dubai và ADGM ở Abu Dhabi.

Tuy nhiên, vì luật liên bang vượt trội hơn quy định khu tự do, luật Ngân hàng Trung ương mới áp dụng rộng khắp, ngay cả trong các khu vực thân thiện với crypto của Dubai.

Dẫu vậy, sự thay đổi mới nhất này phù hợp với lịch sử rộng lớn hơn của UAE với các hạn chế kỹ thuật số chặt chẽ, lưu ý rằng ngay cả các cuộc gọi WhatsApp cũng bị chặn trên toàn quốc.

Mối quan ngại hiện tại là liệu các nhà phát triển, các sàn giao dịch và các nhà cung cấp ví có rút dịch vụ khỏi người dùng UAE để tránh rủi ro tuân thủ hay không. Đáng chú ý, mô hình này được quan sát ở các khu vực pháp lý chịu áp lực từ FATF để hạn chế quyền tự quản lý tài sản.

Các thực thể có một năm kể từ ngày luật có hiệu lực để đáp ứng yêu cầu cấp phép, dù khoảng thời gian này có thể được gia hạn theo quyết định của Ngân hàng Trung ương.

Trong những tháng tới, UAE sẽ phát hành các quy định bổ sung để xác định cách mà những quy tắc này được áp dụng trên thực tế.